boss1w

boss1w

Топовый автор
Организатор и главред делового СМИ http://1w.ru Телеграм-канал: https://t.me/official1wru По всем вопросам - boss@1w.ru
Пикабушник
Дата рождения: 13 апреля 1971
поставил 2265 плюсов и 452 минуса
отредактировал 0 постов
проголосовал за 21 редактирование
Награды:
5 лет на Пикабуболее 30000 подписчиков лучший авторский пост недели лучший длиннопост недели номинант «Продуктивность года – 2018»За серию постов "Антирейдер"
440К рейтинг 34К подписчиков 79 подписок 263 поста 259 в горячем

Обнал под 13%.

Обнал под 13%. Кэш, Бизнес, Обналичивание, Деньги, Риск

После того как кэш на рынке подорожал, стали актуальны такие финансовые инструменты, которые буквально еще год назад, у предпринимателей вызывали лишь улыбку.

Например, получение наличных денег через схему «золотого парашюта». Все просто, записывайте:


1.«Берем на работу» директора (или любого топа). Именно в кавычках – его работа заключается совсем в другом.

2.Подписываем договор, в котором предусматриваем его гонорар при увольнении в сотни миллионов рублей.

3.Держим пару месяцев.

4.Увольняем.

5.Платим.

6.Документально отображаем и…. Все.


Максимум на что вы попадаете – это 13%. Ну и на то, о чем с «увольняемым» договорились.

Есть мнение, что себестоимость выше, так как придется платить все платежи как с зп, (а это почти под 50%), но данное мнение пока практикой правоприменения не подтверждается. Договора надо правильно составлять и быть готовым отстаивать там написанное.

Схема не нова. Относительно недавно в публичной сфере оказывались факты, когда даже госкомпании платили своим увольняемым ТОПам суммы, более 200.000.000 рублей с формулировкой «выплата компенсации при увольнении». Сколько там компенсации, а сколько надо было занести назад – поди знай…

Или истории с премиями в РЖД спустя годы, после увольнения премируемого – скорее всего из этой же серии.

Теоретически, во исполнение того-же 115-ФЗ, банк должен возмутиться такой операций. Но:

1.Эти вещи всегда заранее с банком согласовываются, чтобы никто никого не подставил.

2.Клиент по первому требованию представляет все документы — договор с бывшим сотрудником и приказ о выплате компенсации.

3.Иногда даже доходит и до предоставления платежки на уплату НДФЛ с этой суммы.


Данный способ доступен всем или только тем, кто ровнее среди равных? А не попробуешь – не узнаешь, так что все в ваших руках. Только имейте ввиду, что данное вполне себе хозяйственное деяние, может стать уголовным, при ряде факторов. Длинный язык вашего увольняемого, например.


Ну и немножко судебной практики:

Локо-банк, отказался проводить пп клиенту с расчетного счета на счет физлица, как компенсацию при увольнении директора компании. В суде был порван как грелка тузиком, не смог отстоять свою позицию, все оплатил и плюсом компенсировал все издержки.

Показать полностью

ИП: с расчетного счета – на пластик.

ИП: с расчетного счета – на пластик. Бизнес, ИП, Деньги, Налоги, Отмывание денег

Спрашивали? Отвечаем!

Должен ли индивидуальный предприниматель (ИП) платить налог при техническом перечислении денег самому себе, с расчетного счета на счет карточный?

Нет, не должен. Так как при таком перечислении не возникает дохода, облагаемого налогами, что и подтверждается письмом МинФина от 27.02.2018

Так что некоторым налоговым, которые позволяли себе вольности трактовать данное движение денежных средств как хозяйственную операцию, придется идти лесом. Только налогоплательщику им направление и основание указать придется.

И тем, кто в бизнесе в получении налички использует возможности ИП, опасаться с этой стороны пока нечего. Со стороны 115-ФЗ прилететь может, но это будет другая история. А чтобы снизить риски того, что прилетит – не стоит кэшить с карты одного ИПшника более 600т.р. в месяц, зашедших на карту таким образом. Нет, больше тоже можно, но с каждым рублем арифметической прогрессии, риски с ним связанные растут в прогрессии геометрической.

Ниже – вышеупомянутый приказ МинФина. Кому надо – можете сохранить.

Всем весны в Мордоре!

ИП: с расчетного счета – на пластик. Бизнес, ИП, Деньги, Налоги, Отмывание денег
Показать полностью 1

Антирейдер-27. Риски владения.

Антирейдер-27. Риски владения. Бизнес, Деньги, Рейдер, Антирейдер, Владение, Риск, Длиннопост

История первая, печальная.

В 2011 году у Николая умерла бабушка. Оставив в наследство старенький дом в деревне под г.Пушкино. Причем с жильцами, проживающими на том момент там уже года три как и занимающими две комнаты из трех и сарай, пользуя его как гараж и склад какого-то барахла.

Нет, жильцы проблем не создавали и узнав о смерти своего арендодателя, начали собирать шмотки и целью освободить снимаемую площадь.

- Погодите, - сказал Николай, - вы же ей платили? А сколько? Ну и живите дальше – все равно я пока ни переселяться не собираюсь, ни дом продавать.

С 2011 по 2013 все было ровно. Николай раз в месяц приезжал за деньгами, пил чай с арендаторами и уезжал. Мог с собой к чаю что-то захватить. Да и арендаторы могли попросить заскочить в магазин, присылая смской перечень продуктов. Деньги, естественно, всегда отдавали.

А в январе 2014 года Николая арестовали. По статье 210 УК РФ. (Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней)).

Ибо, как выяснилось, его арендаторы – банда гастролеров. Грабящая на трассе фуры и совершавшая преступные вояжи по объектам придорожной инфраструктуры. Жители северного направления Подмосковья, помните этот кипишь? Вот я как раз о его развязке.

Так вот, по версии следствия – Николай член банды, непосредственно не выполняющий преступных действий, но состоящий в банде и обеспечивающий ее потребности. Жилье, продукты и так далее.

Не знаю как сейчас, но по состоянию на середину 2017 года Николай еще сидел где-то в Мордовии.

История вторая, блокбастерная.

В 2015 году в Москве была задержана банда, грабящая инкассаторов. Ура, товарищи! Эта новость была бы прекрасна, если бы не дальнейшее развитие событий.

Через пару дней после бодрого отчета по ТВ, был арестован некто Михаил, не ухом – не рылом ни о ограблениях, ни о задержаниях, ни о иных, аналогичных материях. А вся вина его была в том, что он машину продал. Оказавшуюся в последствии в конюшне у тех, кто инкассаторов грабил.

Договор купли-продажи был оформлен как положено, вот только со снятием с учета никто не парился и ездила черная мазда на номерах, принадлежащих Михаилу. Как итог – полгода в СИЗО. Но обошлось, выпустили. А могло бы быть все печальнее – ибо это только в кино невиновный пострадать не может.

История третья, бутлегерская.

Начало 2017 года и все борются с «неправильной» незамерзайкой. «Правильная» – она на АЗС по 550р за баклашку продается, а «неправильная» - по 60р за 5 литров мелким оптом в интернетах и по 100р за эту же емкость вдоль дорог.

В пылу борьбы прилетает как всем сопричастным к этому бизнесу, так и тем, кто только мимо проходил. Прилетело и Елене, тётке в годах, живущей с того, что сдавала в аренду подмосковную бизнес-недвижимость покойного мужа.

Один из боксов был арендован некой фирмой, куда та завезла свое оборудование. Бочки, насосы, миксеры и проч. Отгрузку продукции и завоз сырья фирма предпочитала осуществлять по ночам, к всеобщей радости, так как подъездная дорога одна и скандалов с иными арендаторами практически не было.

А когда одним солнечным утром на данной базе, ментов стало вдруг больше, чем выбоин в асфальте, в цеху розлива незамерзайки (а это был именно он), никого не оказалось, кому можно было бы задать уточняющие вопросы.

Поэтому все вопросы были заданы Елене. Ну там «…давай рассказывай, как незамерзайку бодяжила, как левую спиртягу покупала, как этой отравой вдоль дорог барыжила…».

Аргументы из серии, разбавляемые размазыванием слез по морде, «…аааа, я ИП!, у меня все легально!, я в аренду все сдавала!, не виноватая я – он сам пришеееееел….» следствие не удовлетворили.

А как удовлетворить? Если за правду все показания принять – то это же каких-то настоящих преступников искать надо… А тут все просто: Вот территория, принадлежащая подозреваемой, а вот на этой территории оборудование преступного промысла, а вот на этой же территории склад готовой продукции преступного промысла…. А все то, про что она рассказывает – так это не более чем попытка уклониться от уголовной ответственности за совершенное преступление.

Итога еще нет – уголовное дело не закрыто. Помещения опечатаны, в аренду не сдаются, Елена лежит дома, восстанавливается после инфаркта.

История четвертая, скорбная.

2009 год, Пермь, клуб «Хромая лошадь», пожар, 156 погибших, 9 лет и 10 месяцев колонии общего режима владельцу.

Это не вопрос вины – нужна священная жертва. И она будет назначена.

Зачем.

Народ, вы дикие. В предыдущей сказке

https://pikabu.ru/story/tri_porosyonka_staraya_skazka_na_nov...

вы почему-то решили, что я намекаю на трагедию в Кемерово. Да вы @бнулись! Нет! В ближайшие полгода я и полслова на эту тему не скажу, ибо плясать на костях – это подло! Так что даже не спрашивайте – проигнорирую.

Речь была о другом и вы в комментарийке четко дали понять, что осознают эти риски немногие.

Я о рисках владения. Да-да, владение и распоряжение имуществом тоже надо правильно схематозить. Причем я специально повествование начал с примитивных историй, чтобы читатель со старта понимал, что это актуально не только для масштаба заводов-газет-пароходов, но и для вполне себе бытового уровня.

Причем под фразой «правильно схематозить», я не подразумеваю какие-то сложные структурные нагромождения, или дорогущие бизнес-алгоритмы. Нет!

В каких-то случаях достаточно просто правильно все документально сопроводить. В каких-то - разнести владение и управление. А в каких-то – да, имеет смысл вязать узлы из взаимоисключающих имущественных прав.

И здесь, а, впрочем, как и везде, универсальных алгоритмов, подходящих и для завода, и для палатки с шаурмой, не существует. Хочешь сохранить бизнес и/или имущество? Схематозь индивидуально.

Основное – осознание рисков и готовность с ними работать «до», а не тогда все уже случилось. А все остальное – уже вторично.

Показать полностью 1

Три поросёнка: старая сказка на новый лад

Три поросёнка: старая сказка на новый лад Бизнес, Налоги, Деньги, Закон, Сказка, Экономика, Сказка для взрослых, Длиннопост

Жили-были три поросенка - Ниф-Ниф, Наф-Наф и Нуф-Нуф. И вот как-то наступило время, когда родители-свиньи им сказали:

- Всё деточки, вы выросли: кормить такие ряхи как у вас, нам, старым свиньям, больше нереально. Давайте-ка вы сами себе на жизнь зарабатывать будете. Если что – поможем. Но зарабатывайте сами. Только имейте в виду, что там – за порогом - ждут вас серые волки. Некоторые волки как волки, а некоторые - и в овечьих шкурах.

- Ха! - хмыкнули поросята и вывалились из отчего дома.

Нуф-Нуф решил, что надо делать все по закону, принятому в их свинском обществе, и тогда никакие серые волки не страшны. Под что организовал белое-пребелое предприятие, трудоустроил туда белых-белых зайчиков и принялся заячью капусту выращивать – кладезь витаминов и микроэлементов, нужных всем и жутко всеми востребованных.

- Так-с… и что это у нас тут?

В один безоблачный день в двери постучались. На пороге стояли овцы и трясли ксивами налоговых инспекторов. Все бы ничего – овцы как овцы, но у некоторых морды были не по-овечьи вытянуты, и зубы как бы намекали на то, что питаться они привыкли не травкой. Да и шкуры чуть-чуть, но на бок съехали.

- А налоги вы все заплатили? Проверим.

- А начислены они правильно? Пересчитаем.

- А среди контрагентов козлов нет? Узнаем.

- А зайцы все трудоустроены? Выясним.

В результате от белого-пребелого предприятия остались рожки да ножки, а от Нуф-Нуфа вообще ничего не осталось – сожрали его серые волки со всеми потрохами. И все по закону.

«Ага, - подумал Ниф-ниф, - видно, наши свинские законы, для нас, свиней, не свиньями писались! Ну ладно, придумаем что-нибудь».

И придумал. Стал яблоки с соседних садов завозить. Всем нужно и все рады – от белок до медведей. Все дифирамбы Ниф-Нифу поют: мол, благодетель, как же мы без тебя раньше жили-то? Прозябали во тьме и в проголоди.

Но опять пришли они – овцы. И опять закрутили свою шарманку.

- А налоги вы все заплатили? Проверим.

- А начислены они правильно? Пересчитаем.

- А среди контрагентов козлов нет? Узнаем.

- А через какую опушку товар возили? Выясним.

И тут-то выяснилось, что Ниф-Ниф к визиту подготовился и просто так лишаться всего не собирался.

- Товар? На реализации.

- Налоги? Все уплачено.

- Как начислены? Пересчитывайте.

- Контрагенты? Ни одного козла нет.

- Склад? Не, не мой – бобрам на ответхранение все передано.

- Сам не возил – лоси припёрли.

Ушли овцы грустные, только слегка пощипав Ниф-Нифа. Но не успел он толком перевести дух и возрадоваться, как же он ловко выступил, сохранив и шкуру, и товар, как нагрянули волки на склад.

- Всем лежать мордой в пол! Проводятся оперативно-следственные мероприятия!

И не стало у Ниф-Нифа бизнеса, хорошо, что сам с собственной шкурой выскочил.

«Ну не, - подумал Наф-Наф, - раз мои братья-свиньи так заканчивают, пытаясь жить по свинским законам, наверное, дело и не в свиньях, и не в законах, а в чем-то другом».

И пошел он за советом к мудрому филину, видевшему на своем веку много законов, свиней и волков.

Долго Наф-Наф гостил у старого филина. Истории слушал. Советы выспрашивал. На себя услышанное примерять пытался. И только тогда, когда все улеглось у него в голове и структурировалось, Наф-Наф приступил к действиям.

Луна-парк. Где всем зверюшкам, абсолютно за символическую оплату, предлагалось развлечься, покушать, да и вообще – весело и беззаботно провести время.

А так как все жители этого леса были жизнью затраханные, фурор начинанию Наф-Нафа был гарантирован. И символическая оплата, собираясь из тонюсеньких ручейков в полноводные реки, уже переставала быть символической.

- Так-с… и что это у нас тут?

Опять одним безоблачным днем на пороге появились овцы и опять трясли ксивами налоговых инспекторов. Все бы ничего – овцы как овцы, но у некоторых морды были по-прежнему не по-овечьи вытянуты, и зубы как бы намекали на то, что питаться и здесь они рассчитывают не травкой. Да и традиционно шкуры чуть-чуть, но на бок съехали.

Но, как оказалось, отвечать на этот вопрос овцам некому. Ибо все здесь было устроено так, что сначала надо покататься на карусели.

Прокатившись, чуть ошалелые овцы продолжили наступление.

- А налоги вы все заплатили? Проверим.

- А начислены они правильно? Пересчитаем.

- А среди контрагентов козлов нет? Узнаем.

Но эти вопросы повисли как бы в воздухе, ибо непонятно было, кому они задаются. Если насчёт качелей – то это вооон к тем белкам. Если насчёт шишек во фритюре – то вооон к тому еноту. А в целом – иди опять на карусели катайся…

После овец и волки приходили. Вломили люлей еноту. Кошмарили белок. Администратору песцу песца пообещали. Но многократно покатавшись на каруселях, ушли, по большому счету, ни с чем. Ибо Наф-Наф, свинская рожа, как бы ко всему Луна-парку и отношения не имел. Типа сам там регулярно на каруселях катается…


То что выше - продукт спора.

Коллега говорит мол, "как же работать сложно стало, приходится учитывать массу вещей и то постоянно где-то проколы.."

- Да ладно, - отвечаю, - все настолько просто, что в формате детской сказки и в её же объеме изложить можно. По крайней мере основные постулаты - это уж точно.

- Не, - отвечает, - невозможно. Какая такая сказка? И все твои замуты с каруселями, и риски.... Не, хрен получится.

Получится... Не получится... Вроде получилось...

Три поросёнка: старая сказка на новый лад Бизнес, Налоги, Деньги, Закон, Сказка, Экономика, Сказка для взрослых, Длиннопост
Показать полностью 1

Антирейдер-26. Блокировки счетов.

Добрых выходных гражданам Мордора и иных просторов нашего выдуманного мира!

Ранее мы много говорили о блокировках расчетных счетов по 115-ФЗ и прочему «антиотмывочному» законодательству. Забывая, что существует не менее серьезная головная боль из-за блокировок счетов налоговой.

Антирейдер-26. Блокировки счетов. ФНС, Блокировка, Рейдер, Антирейдер, Бизнес, Деньги, Длиннопост

Сколько уже сказано-пересказано было: должен 1 рубль, по основанию, о котором ничего не знал (пени, доначисления и проч.) – лови блокировочку на р/с, по которому бродят миллионы. А потом – да, все разблокируем. В течении месяца. Кто с этим не успел столкнуться?

Вот как раньше хорошо было… Звонит приятель-банкир, в банке которого счет открыт, говорит, мол, блокировочка от налоговой на счет твоей конторы пришла. Я ее попридержу до вечера, а ты в течении банковского дня сделай уж чего-нибудь с деньгами. Ок?

Конечно «ок». И полетели платежи на счета разных техничек, одновременно со звонками контрагентам, чтобы пока на данные реквизиты ничего не платили…

В конце дня закон и требование налоговой исполнено – счет заблокирован. Вот только толку-то от этого никакого – денег нет, налогоплательщик, который на коленях в здание налоговой вползать должен, попутно лобзая сандалии всем, включая уборщицу, никуда не вползает, а ходит – улыбается. Не порядок.

Чтобы вернуть всё на круги своя, была проделана бОООльшая работа. Несколькими приказами ЦБ прямо запретил банкирам предупреждать клиентов о блокировках. За неисполнение – адовые санкции банку и личные анальные кары банкиру, проигнорировавшему данные материи.

Заданный тон и тембр подхватила Ассоциация Банков России (АБР), заявив, что заблаговременное предупреждение клиентов о грядущей блокировке недопустимо и неэтично. Да. Вот так вот прямо и сказали – неэтично. Что там у этих парней с понятиями этики – вопрос не данного повествования, а отдельного психиатрического исследования. Так что это здесь мы затрагивать не будем.

Сама же налоговая считает, что сам факт вывода денег прямо перед блокировкой при определенных обстоятельствах и сумме (от 5 млн.руб.) – уголовка. В рамках которой должно быть расследовано участие банкиров в предупреждении предпринимателя. Правда реальных, дошедших до суда по данному основанию дел нет. То ли пока, то ли все еще в производстве – поди знай…

Но не суть – мы не об этом.

На самом деле и у предпринимателя, и у его друга-банкира есть источник информации, откуда можно черпать нужную информацию о блокировках счетов со стороны ИФНС еще ДО того, как она поступила в банк по официальным каналам.

Вот:

https://service.nalog.ru/bi.do

Выглядит это так:

Антирейдер-26. Блокировки счетов. ФНС, Блокировка, Рейдер, Антирейдер, Бизнес, Деньги, Длиннопост

И это общедоступный ресурс! Открытый! Не требующий специальных допусков и подписок о неразглашении. Где информация о блокировках счетов становится доступной на 12-24 раньше, чем она по каналам СМЭВ (Система межведомственного электронного взаимодействия) придет в банк, где открыт блокируемый счет.

Ну а дальше предпринимателю надо подготовить реальную историю, объясняющую, как же так получилось, что менее чем за сутки перед блокировкой, на счету вызывающе остался всего 1 рубль. Но это будет уже предмет иного повествования.

И помните – предупредить проблему проще и дешевле, чем ее в последствии решать!

П.С. Я по прежнему не кормлю троллей, комментарии практически не читаю (это уже нереально просто) и в диалоги не вступаю. Так что если кто что о чем ранее спрашивал по делу, а я не ответил – сори.

Я в будущем постараюсь повторить опыт в формате «вопрос-ответ», под что задавайте вопросы в комментарийке ниже. Но:

1. Чтобы вопрос не сгинул в пучине пустых комментов начинайте его так: @boss1w, ВОПРОС ….(ну и собственно сам вопрос)....

2. Не плодите сущности и не повторяйте заданные вопросы! Если похожий вопрос уже был задан – просто его плюсаните.

Всем добра и чистого неба над Мордором!

Показать полностью 1

Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак.

Вот не хотел больше про забугорье писать. Вот совсем не хотел. Но, как говориться, есть факты, мимо которых пройти невозможно. А впрочем, чего это я – какие такие факты?

Только фантазии, только выдумки. Хотя данный выпуск нашего Мордор-ФМ будет несколько необычным – он будет из картинок с перепиской состоять. Мой собеседник мне это разрешил(а) прямым текстом, так что никаких правил вроде не нарушим.

Итак, случился у меня сегодня вот такой диалог с клиентом. Точнее с его женой, но не суть – у них семейное микроскопическое предприятие в сфере IT, в котором она выполняет функции администратора. Но не будем отвлекаться, перейдем к диалогу.

Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео
Антирейдер-25. Истории из забугорья - британский свежак. Рейдер, Антирейдер, Длиннопост, Банк, Фатф, Отмывание денег, Деньги, Развод, Видео

Как читатель понял из диалога – ребят кинули. Кинул банк, под благовидным предлогом. По большому счету они просто оказались ни в том месте и не в то время (а точнее эта беда с их деньгами случилась).

Но, как известно, в эльфийских странах такого не бывает – ведь это только в нашем Мордоре такое вопиющее нарушение прав и надругательство над презумпцией невиновности возможно.

Теперь, что делать, чтобы с подобной ситуацией не пришлось что-то делать.

1. Не хранить все деньги в банке.

2. Не хранить все деньги в одном банке.

3. Не хранить вообще деньги в банке.

4. На карте держать сумму, не более того, что вы тратите в пределах месяца.

5. Помнить, что банкам, на которые сейчас возложены функции правоохранителей в плане финансов, глубоко насрать на презумпцию невиновности и прочие гуманитарные задвиги. И все свои финансовые планы строить с учетом этого.

6. Распылять деньги, активы, риски.

7. Не лениться и при планировании серьезных денежных движняков, так же планировать схему ввода-вывода.

Этого для работы с не миллионами $$$ хватит, а миллионов у вас все равно нет. Всем удачи!

Показать полностью 21

Антирейдер-24. Офис в квартире.

Всем здравствуйте. Заранее прошу прощения у подписчиков за редкие визиты сюда и за то, что заставил ждать с новыми частями «Антирейдера». Веду сейчас большой проект и со свободным временем – беда. Но все имеет свое начало и конец, так что все авралы рано или поздно сходят на нет.

Народ давно уже просил рассказать про организацию «правильного» офиса. То есть офиса, который офис, где происходят определенные бизнес-процессы, но с формальной точки зрения как-бы и не офис…

Антирейдер-24. Офис в квартире. Длиннопост, Офис, Рейдеры, Антирейдер, Организация, Бизнес

Бизнес в первую очередь – это процесс. И только во вторую очередь – деньги. А если в этот процесс бесцеремонно вмешаться, то бизнес может быстренько и кончиться. Именно поэтому я сторонник того, чтобы разность офисы. Офис «для обысков» – направо, «рабочий» – налево. Ну или наоборот.

С первым офисом все понятно:

- он должен быть расположен по адресу регистрации предприятия.

- на двери обязательно должна быть табличка, указывающая, что это именно офис и именно конкретной фирмы, а не какой-то другой.

- там должны стоять сверхнадежные первые пентиумы с исключительно лицензионным ПО.

- там должен быть шкаф, где в папках просто таки обязаны лежать копии уставных, платежки за аренду, договора на поставку канцелярки и прочий бумажный мусор, четко и недвусмысленно идентифицирующий фирму.

В принципе этого достаточно, но можно пойти дальше и:

- посадить туда реальную секретаршу, отвечающую на звонки.

- при наличии свободного места, сделать там переговорную.

На этом все. Большего выжать из офиса «для обысков» не нужно даже и пытаться.

Хотя попадаются, конечно, энтузиасты… Был у меня один приятель, который во всех своих конторах заводил специальный сейф, под завязку забитый резиновыми имитаторами мужских половых органов… Ключи от этого специального сейфа, естественно, сразу же терялись.

Ему со старта готовилась судьба быть открытым под камеру, под протокол, со свидетелями, специальным сотрудником МЧСа с огромной болгаркой. Смысл? А никакого. Чисто визитная карточка. Уж больно нравились товарищу подписывать протоколы вскрытия этих сейфов…

Но мы не об этом, давайте вернемся к тому, что заявлено в теме.

Для начала, дабы не питать каких-либо иллюзий, давайте со старта определимся, что для откровенной чернухи сказанное здесь решительно не подходит. Если кого-то посетила мысль, что можно сесть на хате и фасовать там колумбийский кокс по пакетикам – так вот, это не вариант. Штурманут СОБРом как здрасьте. И даже из гранатометов по окнам постреляют. В сети роликов полно.

Мы говорим только о размещении в объекте недвижимости, имеющим статус «жилье», административно-управленческого аппарата того или иного небольшого предприятия. Что как-бы нам намекает, что это не жилье… Но мы намеки принципиально не поймем и пойдем дальше.

Итак, что же нам говорит законодательство по данному поводу? А оно в этом вопросе не сильно многословно, за что ему большое человеческое спасибо. Ближе всего к регулированию данного вопроса подошел ЖК и вот что он нам рекомендовал в статье 17:

1. Жилое помещение предназначено для проживания граждан.

2. Допускается использование жилого помещения для осуществления профессиональной деятельности или индивидуальной предпринимательской деятельности проживающими в нем на законных основаниях гражданами, если это не нарушает права и законные интересы других граждан, а также требования, которым должно отвечать жилое помещение.

3. Не допускается размещение в жилых помещениях промышленных производств, а также осуществление в жилых помещениях миссионерской деятельности…

4. Пользование жилым помещением осуществляется с учетом соблюдения прав и законных интересов проживающих в этом жилом помещении граждан, соседей, требований пожарной безопасности, санитарно-гигиенических…

На мой взгляд, этого вполне достаточно для понимания того, как и что стоит делать и почему:

- квартира должна быть в собственности.

- если речь идет о производстве – сразу мимо.

- надо заранее озаботиться доказательством того, что вы там проживаете. 99 из 100 что не потребуется, но чисто на всякий случай держите раскладушку на лоджии, комплект вещей в шкафу и зубную щетку в ванной. При наличии вашей позиции «я здесь живу и работаю дома» доказать обратное будет практически невозможно.

Это была теория. Теперь практика.

У меня рабочий офис находится в специально купленной под эти цели квартире. С 2005 года проблем никаких. Жена затеяла год назад свой бизнесок – покупка квартиры под его офис первым делом. Риски проще разносить со старта.

Как лицо, практикующее данный формат достаточно давно и подсадившее на него под сотню клиентов, набрал много статистики по данному вопросу.

1. С соседями надо дружить. Я за свой счет сделал на лестничной площадке шлюз, утеплил его, развел по квартирам соседей видеонаблюдение и домофон. Никто не возмутился ни разу, мол, «а чего это тут у вас». Исключительно тихая благодарность.

Но так не всегда бывает. Раз клиенту офис запускали в этом формате, так один из соседей выбрал активную жизненную позицию, сказал что-то из серии «не бывать какой-то конторе со мной через стенку!» и приступил к боевым действиям, в виде жалоб чуть ли не в ООН и в комитет по защите прав человека при Гаагском Трибунале.

Лично с ним собеседовал. Говорю:

- Смотри, одни же плюсы! С утра и вечером – тишина. Никто не ходит, телек не смотрит, не мешает. Весь движняк – только рабочий день. Когда тебя все равно дома нет. Плюс ремонт в подъезде бесплатно и домофон.

- Нет, - говорит, - нефиг мне под боком незаконными делами заниматься!

- Какими незаконными?

- Не знаю, но было бы все законно – квартиру в контору не превращали бы.

- Хочешь все на 100% законно? - говорю, - можем организовать. Официально 40 вьетнамцев можем поселить и пусть тут тебе селедку жарят…

Молчит, губы только дует…

Соседская проблема решилась сама собой. Познакомились с председателем местного ТСЖ – теткой лет 50-ти, бывшим работником военной прокуратуры. Объяснили ей что к чему, кто мы и чем собираемся тут заниматься, пообещали помочь с утеплением подъездов, выдать ящик лампочек, за свой счет убирать зимой снег на парковке и пожаловались на активного соседа.

Сказала – фигня, решу на раз. И решила. На текущем собрании ТСЖ так эту инфу преподнесла, что за уплывающие из-под носа блага и замаячивших на горизонте 40 вьетнамцев с жареной селедкой, остальные соседи этого активиста чуть не порвали.

2. Так дешевле. И весьма существенно. По эксплуатационным расходам в московской области и в столице, жилье в плане содержания в 4-5 раз дешевле того, что имеет статус не жилья. Да чего там говорить – один интернет за безлимит в 650 рублей в месяц для квартиры, против 5000 для конторы от одного и того же провайдера, многое объясняет.

3. От серьезных проблем, в виде обысков, по уже возбужденным делам, такая организация административной части бизнеса не спасает. Но вот статус жилья позволяет спокойно слать на хрен любых проверяльщиков, из серии «…откройте – проверка….». Короче, риски всех заходов, не связанных с конкретными уголовными делами, практически сведены к нулю.

А вообще, пользуя этот формат организации бизнеса, много разных интересных историй было… Одни парни даже избежали серьезных проблем, организовав офис в большом старом сталинском доме, выкупив там несколько квартир и сделав между ними двери.

То есть вошел в одном подъезде в одну квартиру, а в другом подъезде вышел из другой квартиры и даже не на улицу, а спустился в подвал, он же – бомбоубежище, одно на несколько домов…. С выходами в этих домах… Но данный рассказ - это уже отдельный шпионский триллер получится, так что не в этот раз.

Резюмируя. Организатору данного формата как молитву надо запомнить следующее:

«Это моя квартира. Я здесь живу. Работаю дома. Законом это не запрещено. Все эти люди пришли ко мне в гости. Не ваше дело как мне в моей квартире расставлять мебель и какую именно».

А вообще, если сами косячить не начнете, то и проблем у вас с организацией офиса в жилье не будет. Ибо законом прямо это не запрещено, а что не прямо…, то не прямо.

Всем удачи!

Пы.Сы! Да! Забыл! Самое важное!!! Я по прежнему все выдумал и никакие х*и в сейфе к действительности никакого отношения не имеют!

Антирейдер-24. Офис в квартире. Длиннопост, Офис, Рейдеры, Антирейдер, Организация, Бизнес
Показать полностью 2

Антирейдер-23. Рвите цепи.

Антирейдер-23. Рвите цепи. Деньги, Кэш, Бизнес, Длиннопост, Рейдер, Антирейдер, Безнал

Перед тем, как сесть писать данную статью, я подумал, что было бы неплохо, чтобы подбить на взлете возможные и заранее прогнозируемые вопросы, сначала выложить некий ликбез и далее отправлять страждущих туда.

Так появился вот этот материал:

https://pikabu.ru/story/pro_dengi04_nalbeznal_5751136

даже не как часть «Антирейдера», а как вполне себе попсовенькое повествование, рассчитанное на самый широкий круг читателей, далеких от мира денег и зачастую имеющих три класса церковно-приходского училища.

В принципе, я заранее подозревал, что в коментарийке будут резвиться разные дебилы. Но такого буйства красок, признаюсь, не ожидал.

Никто даже не поинтересовался, почему безналичные деньги «…это не деньги в классическом понимании этого слова…». Никто не задал вопрос, а что там имелось ввиду «…В-третьих, они….».

Но зато щедро высыпали реплики

«…Кто же будет строить схему где кто то посторонний может получить полный доступ к движению денег? А если этого нет, то и все ваши умозаключения просто порча воздуха….», «…с последующей конвертацией в биткоины…», «…автор видимо далёк от темы, о которой пишет: размотает он по транзакциям…», «…У автора напрчь нет фантазии. Открывается куча ооо на дедулек левых переводятся бабосы потом обналичиваются…»….

Ну и так далее.

Так вот, авторам этих, и аналогичным им реплик хочется ответить:

- вы ни черта не поняли из сказанного. Не дано вам. Уж простите.

- я писал о деньгах. Биткойн – это не деньги. Финансовый инструмент – да, но не деньги. Не знаете разницу – валите нафиг из комментарийки и умом блистайте перед сушеной воблой.

- я в теме. Я четко понимаю, что пишу. И если я написал, что «размотаю по транзакциям», значит – размотаю. Ну и так далее.

В диалоги в комментарийке я перестал вступать – уж простите меня адекватные и вменяемые читатели. Если что надо – стучитесь в почту.

Антирейдер-23. Рвите цепи. Деньги, Кэш, Бизнес, Длиннопост, Рейдер, Антирейдер, Безнал

Я со многими завсегдатаями пикабу уже познакомился лично в реале и они, если что, соврать не дадут – я вменяемый.

Но не хватает у меня нервяка парировать и отвечать всяким малолетним дебилам, которые считают своим долгом блистать отсутствием ума в темах, в которых не понимают ни черта и лезть без приглашения в уже идущие диалоговые ветки. Так что сори заранее – не отвечу в комментариях. А в игнор я хоть и отправляю идиотов не задумываясь, но всех не успеваю, ибо постоянно в сети не сижу, а подхожу к компу несколько раз в сутки.

Ладно, преамбула что-то затянулась, давайте переходить к самому повествованию.

Как вы помните из вышеупомянутых «Про деньги-04. Нал-безнал.», безналичные деньги обладают крайне неприятной особенностью – они одновременно с тем, что являются средством платежа, являются же еще и носителем информации. Они, эти бездушные циферки в недрах разных компьютеров, вломят вас круче любого сексота, если вы сами заранее не побеспокоитесь о том, чтобы оборвать информационные цепочки.

А рвать эти цепи необходимость эпизодически возникает. И это никак не связано с отмывами, взятками, коррупцией, уклонением от налогов и прочей бесовщиной. Зачастую – это всего лишь потребность совершить антирейдеские действия, для чего в моменте стоит обременить собственный бизнес своими же деньгами так, чтобы со стороны это выглядело как стороннее кредитование.

И проверку выдерживало. А то будет как-то глупо выглядеть, если вам на юрика вручил займ физик Петя, а за час перед этим вы со своей личной карты примерно столько же ему на карту переставили…. Опа…. Конфуз, блин. И между собой и Петей в данном примере запихать Васю – не вариант. Связь никуда не делась - надо проблему решать по существу.

А кроме того, в бизнесе еще могут быть ну ОООчень разные задачи, которые наиболее оптимально решать таким способом.

Раньше все было просто. За 0,7-1,5% любая площадка при банке готова была сколько угодно и куда угодно переставить. И не факт, что за просьбу «отправить не оттуда, куда приняли» с клиента захотели бы, скажем, + 0,01%. Очень часто такая допуслуга шла в номинал.

Либо вообще бесплатный вариант – договориться с приятелем по бизнесу, чтобы он со своей конторы поставил платеж в нужный вам адрес, а вы – в его. Ну а далее письмами перекрыться и озадачить бухгалтеров чтоб созвонились и порешали, как операцию в ноль закрыть.

Сейчас эта лафа кончилась. Не работает так больше. А посему, задачу придется решать другими способами, коих тоже имеется несколько.

1. Кэш, который мы вспоминали в «Про деньги-04. Нал-безнал.». Именно он возникает ровно тогда, когда вы решили запустить его в дело и никакого шлейфа предыдущих транзакций и сделок за собой не тащит. Самый простой вариант обнуления.

Отдельный вопрос на счет «а где вы взяли такую кучу бабла, гражданин хороший?»… Но это должно рассматриваться не здесь, а быть предметом отдельного повествования.

Про плюсы и минусы работы с кэшем дополнительно говорить ничего не буду – сами все знаете.

2. Хавала. Изначально – это несколько про другое. Для физиков. Ибо когда она возникла, еще никаких юриков в современном понимании не существовало. Хавала – доверительный способ передавать деньги, существовавший еще до возникновения сегодняшней мировой банковской системы и продержавшийся практически без изменений в Азии и арабском мире.

В одних странах – это абсолютно законно. В других странах – голимая уголовка (В РФ – уже как несколько лет власть считает, что это незаконная банковская деятельность). Работает так: вы приходите в известное место и уважаемому человеку передаете деньги, и имя/адрес кому вы их хотите передать. Все. Далее другой человек, звонит вашему перципиенту, говорит куда приехать и забрать деньги. Все. Расстояния, санкции, часовые пояса и прочие условности – не помеха.

Стоит это удовольствие от какой-то фиксированной суммы до 5%, деньги никто никуда не перемещает, а бродит только информация. Деньги же физически могут вообще никогда никуда не пересылаться, если у данной структуры есть приличное кредитное плечо и адекватные встречные потоки.

Так вот, время не стоит на месте и аналогичные возможности становятся все больше и больше доступны для юриков. Такой, своего рода, транзит, вне банковской системы.

Естественно, формулировки платежа, сроки и условия могут сильно варьироваться.

Плюсы и минусы в данном случае тоже очень ситуативны и зависят от множества факторов: от долгого подбора оптимального контрагента, до сложностей оформления документов, особенно если деньги пришли не от резидента.

3. Движняки с займом и поручением. Например, как описано было здесь:

https://pikabu.ru/story/antireyder_istoriya_pervaya_5546064

В неком знакомом и дружественно настроенном финансовом учреждении, фирма «А» берет краткосрочный займ. Фирма «А» вообще не имеет отношения ни к вышеописанному клиенту, ни к его производству, да и вообще – просто мимо проходила. Но Фирма-«ЗТ», вдруг, является поручителем по данному договору займа. Все законно.

Срок займа быстро истекает и займодавец, вполне себе предсказуемо, хочет возврата. Возврата нет. Займодавец идет в суд. В суде судья в качестве соответчика, также вполне предсказуемо, подтягивает поручителя – Фирму «ЗТ».

Минусы: долго, требуется профессиональное исполнение.

Плюсы: можно реализовать схему без самого тела долга, какой-либо информационный шлейф не тянется, все обязательства обрели дополнительную легитимность решением суда.

4. Товарный кредит. Да-да! Давайте не будем забывать про него. Используя этот инструмент, можно вообще уйти от рисков идентификации владельца денег. Потому что денег как таковых нет)))), а есть только обязательства. Да, подходит не для всех задач. Да, есть свои подводные камни в плане должного оформления и бухгалтерского отображения. Но если не подходит – смотри 1,2,3. Если же под текущую задачу подошло – отлично! У вас в руках отличный инструмент, предполагающий мобильность в плане требования: хочешь - деньги, хочешь определенный товар. А уж внутри собственной конторы документы правильно составить, надеюсь, сподобитесь.

На этом закончу сегодняшнее повествование, удачи!

Пы.Сы. Да, затранзитить через контору с забугорной юрисдикцией даже не предлагайте - тоже палится на раз-два. Знаю реальные примеры съема информации по нидерландским, сейшильским и швейцарским конторам.

Показать полностью 1
Отличная работа, все прочитано!