Пока мы тут бумагой торгуем, доллар тихой-сапой ушел выше 93.50. Подсвечиваю ⚠️
Прошу обратить внимание, что я выкладываю свои посты на разных площадках, потому рекомендую подписаться на мой тг канал, где они все есть в одном потоке. Так вы гарантированно ничего не пропустите.
Мартовские выборы президента для многих аналитиков виделись водоразделом, после которого жизнь резко изменится. Как на картинках «до» и «после». Если политика ещё может переживать резкие повороты, то вот в экономике их организовать намного сложнее. И иногда опаснее. В этой сфере необходимо смотреть на долгосрочные тренды. Вник и рассказал о них вам Эдуард Фраер.
Фото ТАСС
Рубль
Курс отечественной валюты к доллару и евро практически не изменился. Сейчас за американскую валюту дают около 93 рублей, за европейскую — около 99. В нормальной ситуации курс рубля зависит от торгового баланса: если страна продает сильно больше, чем покупает, то её валюта должна становиться крепче. В марте профицит торгового баланса составил 16,7 миллиарда долларов США. Это лучший показатель с декабря 2022 года, но рубль не отреагировал на перемены. Тогда за один доллар давали около 70 рублей.
Эксперты, которых опросили коллеги из РБК, отметили, что виной всему проблемы с расчетами. Например, ситуация с переводами в Турцию и из неё остается напряженной. Аналогичная история с другими дружественными государствами. Поддерживает эту же версию Банк России, который в своем отчете заявил, что иностранные активы российских компаний выросли на 15,5 миллиарда долларов США.
«Это преимущественно отражает лаги в поступлении оплаты за возросший в марте экспорт», - сообщает Банк России.
Возможно, и сами компании не спешат переводить деньги обратно в Россию. Для них проблемы с расчетами дают один плюс. У них больше свободных денег для необходимых трат за рубежом. Напомню, что до конца апреля действует постановление об обязательной продаже валютной выручки. ЦБ выступает против продления этой меры, а Правительство РФ — за. Борьба в этом направлении продолжается. Её исход мы узнаем в ближайшие недели. Возможно, стороны найдут компромисс, который поможет и компаниям за рубежом оплачивать услуги без лишнего перевода денег, и рубль держать в уже привычном коридоре.
Инфляция
Связывает этот и предыдущий блок падение импорта. В марте он снизился на 18% - это сравнение с аналогичным периодом 2023 года. Такая ситуация должна была укрепить рубль, но, как мы говорили выше, этого не произошло. С другой стороны охлаждение импорта должно было повлиять на инфляцию. Такой прогноз давал Центральный Банк, когда поднимал ключевую ставку до 16%. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина сообщила в Госдуме, что страна прошла пик инфляции.
Росстат, в свою очередь, продолжает фиксировать рост годового показателя. По последним данным, инфляция составляет 7,72%. Подробная разбивка по товарам представлена на сайте статистиков. Ускорить рост цен могла ситуация в нефтегазовом секторе, где из-за атак на НПЗ на 10% снизилось производство топлива. Но рост розничных цен на бензин и дизтопливо оказался минимальным. Предприятиям поручили максимизировать поставки на внутренний рынок и биржу.
Бензиновый кризис удается сдержать с помощью административных мер, но это чеховское ружье все равно является проинфляционным фактором. Сглаживает ситуацию рост цен на мировом нефтяном рынке. Летом на годовую инфляцию начнет влиять показатель высокой базы. Этот период может быть удобным для участников рынка: с одной стороны годовая инфляция может замереть или даже показывать отрицательные значения на фоне плохого периода лета-осени 2023 года, а с другой — такой информационный фон может стать поводом для ускорения цен в рознице.
Тактика и производителей, и властей сейчас одинаковая. Главная цель избежать резких подъемов цен, как было в ситуации с яйцами и курицей. Показать стабильность, и, что важнее, — предсказуемость. Люди привычны к постоянному росту цен, но не к дефициту продукции или еженедельным сменам стоимости товаров. Например, пивная отрасль весной сообщила, что стоимость их продукции станет дороже, но поднимать ценник будут постепенно. Предположу, что аналогичную схему попытаются провернуть в топливном секторе. Другой момент, что задумка и реализация не всегда сходятся в одной точке.
Недвижимость и автомобили
Уже по итогам января мы говорили о том, что ипотека в России затормозилась. Один месяц рынок списывал на сезонный фактор, но к апрелю тенденция стала ещё ярче. РБК представил аналитику со ссылкой на ДОМ.РФ. С начала года и по 7 апреля россияне оформили 314 тысяч кредитов на 1,1 триллиона рублей — падение к прошлому году составило 17%. Доля льготной ипотеки в общих выдачах составила 50% по количеству и 70% по сумме выданных жилищных кредитов.
Общая ситуация на рынке
Летом должны завершиться льготные ипотечные программы, что может привести к американским горкам на рынке: резкому росту спроса в конце весны и аналогичному падению летом. Интересно, что сектор автокредитования, которому в конце прошлого года предрекали возможные проблемы, наоборот растет. В марте 2024 года по сравнению с февралем рынок вырос на 24% в штуках и на 20% в рублях. Аналитики отмечают, что это связано с тем, что дилеры субсидируют процентную ставку на автокредит. Для покупателя она становится не 18-19%, а 16-17%.
Будущее
Многие сферы сейчас живут в режиме ожидания. Где-то на это влияют лаги в расчетах за экспорт и импорт, где-то — решения властей. Например, на инфляцию влияет изменение беспошлинного порога, которое произошло с 1 апреля. Многие дорогие товары прибавили в цене, но на уровне личных ощущений, кажется, что маркетплейсы увеличили количество акций (скидок и промокодов), чтобы не терять оборот. Двух недель мало, чтобы отследить реакцию потребителей. Вернемся к этой теме по итогам апреля-мая. Обратная ситуация в сфере недвижимости, где отчетливо падает спрос, но цены на жилье пока не снижается. И до отмены льготных программ лед здесь не тронется. Замерла тема с изменением налогового законодательства.
В экономике сохраняется желание показать предсказуемую картину, которую то и дело чем-то пытаются смазать В прошлом году сложности проявились в июле, а до этого тот же ЦБ рисовал прекрасное будущее. Сейчас к лету чиновники подходят с жесткой денежно-кредитной политикой и без ожидания резкого ожидания прорыва. Время покажет какая тактика оказалась лучше.
«Вник и рассказал» - проект, где вы найдете аналитические материалы о разных сферах экономики и жизни общества. Присоединяйтесь к нашему телеграм-каналу и Boosty.
Я многократно анализировал этот актив и вижу его потенциал для дальнейшего роста. Мы преодолели важный уровень и теперь находимся в стадии накопления, ожидая новую волну роста.
Размер торгового оборота этого актива позволяет совершать крупные сделки. Моя позиция составляет около 2 миллионов рублей.
Моя новая цель по акциям «Башнефть префы» — 2600–2800 рублей.
Приветствую в моем лайв-журнале по трейдингу и инвестициям 👋
Я для себя лично формирую на каждую неделю прогноз по акциям и доллару, отрабатывая его в дальнейшем на своих деньгах. В какой-то момент появилось желания дополнительно монетизировать свои знания, и поэтому я начал вести свой отчет публично. Вот немного про меня и идею. На данный момент счет составляет 445 тыс. руб.
А тут есть моя статика доходностей за 2023 и 2024 год.
В целом, идея в том, что можете смотреть на реальную практику работы с рынком от трейдера. Формировать вместе со мной ответ на вопрос - биржа - норм?
Кстати, я тут запилил бесплатного ИИ советника для инвесторов и трейдеров на основе ChatGPT4 Turbo. Так что заходите тестить: https://t.me/Ex_norm_bot
Описание торговой стратегии
Стратегия для спекулянтов, а не для инвесторов.
Слабые бумаги - будут падать больше всех при коррекции Индекса Мск. или расти меньше всех при росте рынка. По возможности, я их шорчу через фьючерсы (тут можно посмотреть актуальные списки).
Сильные бумаги - падают меньше всех при коррекции Индекса Мск. и растут больше всех при росте рынка. Я захожу в лонги по этим бумагам на следующей неделе.
Текущие позиции и размещение капитала
Счет: 442 856 руб.
Позиции с прошлой недели:
Лонг:
1. НЛМК/NMM4 фьючерс 85 480 руб. или 19,2% счета (закрою).
2. Яндекс /YNM4 фьючерс 122 850 руб. или 27,7% счета.
Шорт:
1. VK/VKM4 фьючерс 62 890 руб. или 14% счета.
2. Фосагро/PHM4 фьючерс на 146 097 руб. или 32,1% счета (закрою).
Планируемые сделки по акциям на неделю 14.04-21.04
Сильные бумаги по отношению к Индексу Московской Биржи (IMOEX) 💪
100% от 443 тыс. руб. = 443 тыс. руб. 100% на 1 из 3 бумаг = 147 тыс. руб.
1. ММК 14.04 - 58 руб. MGM4 фьючерс. Мои уровни по набору позиций на лонг:
58 руб. (100% от объема на бумагу)
Цель: 61,3 руб. или +5,68%
2. Яндекс 14.04 - 3990 руб. YNM4 фьючерс. Мои уровни по набору позиций на лонг:
100% осталось с прошлой недели, не буду докупать, так как 1 лот стоит 40 тыс. руб. лучше чуть больше возьму ММК.
Цель: 4146 руб. или +4%
3. Интер РАО 14.04 - 4,26 руб. IRM4 фьючерс. Мои уровни по набору позиций на лонг:
4,26 руб. (100% от объема на бумагу)
Цель: 4,41 руб. или +3,78%
Слабые бумаги по отношению к индексу Индексу Московской Биржи (IMOEX)👎
50% от 443 тыс. руб. = 221,5 тыс. руб./2 = 110 тыс. руб.
1. VK 14.04 - 608 руб. VKM4 фьючерс. Мои уровни по набору позиций на шорт:
С прошлой недели осталось 62 890 руб.
Зайду в короткую в понедельник еще на 40 тыс. руб.
Цель: 585 руб. или -5%
2. Самолёт 14.04 - 3596,5 руб. SSM4 фьючерс. Мои уровни по набору позиций на шорт:
3596,5 (100 тыс. руб.)
Цель: 3500 -2,58%
Итоговые ожидания и комментарии
Думаю, новости с востока могут немного дать волатильности, но сути это не поменяет. Денег дофига, юрики заходят, дивы на подходе (большая части которых будет реинвестирована).
Какие-то неожиданные новости могут пошатнуть баланс, но мы не гадалки, поэтому держим немного шорта ради балансировки.
100% длинных и 50% коротких с недельной корректировкой по мере изменений.
Приветствую в моем лайв-журнале по трейдингу и инвестициям 👋
Я для себя лично формирую на каждую неделю прогноз по акциям и доллару, отрабатывая его в дальнейшем на своих деньгах. В какой-то момент появилось желания дополнительно монетизировать свои знания, и поэтому я начал вести свой отчет публично. Вот немного про меня и идею. На данный момент счет составляет 445 тыс. руб.
А тут есть моя статика доходностей за 2023 и 2024 год.
В целом, идея в том, что можете смотреть на реальную практику работы с рынком от трейдера. Формировать вместе со мной ответ на вопрос - биржа - норм?
Кстати, я тут запилил бесплатного ИИ советника для инвесторов и трейдеров на основе ChatGPT4 Turbo. Так что заходите тестить: https://t.me/Ex_norm_bot
Настроения и позиции крупных и розничных инвесторов 📈
Индекс Московской Биржи (отработка на фьючерсе) 📊
Для начала посмотрим на позиции юридических лиц, информация по которым размещается на сайте Московской биржи.
Аккуратно, но верно, юридические лица продолжают набирать позиции, склоняясь к лонгам. Видимо оптимистично смотрят на рост + видят некоторую предсказуемость.
Недавно читал новость, что сейчас доля физиков на рынке снова начала сокращаться, крупные фонды из РФ начинают заходить в рынок от отсутствия альтернатив. Считаю, что это позитивно, но цены могут начать расти без каких либо фундаментальных на то причин, а значит, анализировать рынок будет сложнее.
Технический анализ российского фондового рынка
Недельный таймфрем
Наблюдаются некоторые несоответствия: объем вырос - спред стал хуже, но это пока все не серьезно.
Технически сильная картина. До значимого уровне еще около 4%.
Часовой таймфрейм
Аналогично. Есть пространство для маневра - расторговки (набора позиций в лонг за счет спекулянтов через коррекцию цены). В любом случае, объемов нет вверху, а значит и крупных продаж.
Часовой таймфрейм
Если взять более широкую картину, то видно, что выходим в зону перекупленности. Обычно, это шикарная возможность для манипуляции и будущей коррекции, но нет главного - объемов.
Можем падать только от плохих новостей.
Личная стратегия по российским акциям на 14.04-21.04
100% длинных и 50% коротких с недельной корректировкой по мере изменений. А тут я отписываюсь по корректировки портфеля в течении недели: https://t.me/ex_norm_chat
Добрый день уважаемые инвесторы и любители заработать не выходя из дома.
Сегодня поговорим о золоте в его в самой распространенной форме до почти начала 20 века. Речь пойдет о золотых монетах. В настоящее время они чаще всего употребляются в виде золотых инвестиционных монет. Проба золота может быть разной, в наших монетах используется 999 проба.
Для справки:
99 (99,9% чистого золота).
Ювелирных украшений из этой пробы вы не найдете. Из него изготавливают слитки, например, для золотого запаса страны.
Добиться такой степени «чистоты» металла непросто — его «прогоняют» через несколько этапов физической и химической обработки.
Кстати, на 100% чистого золота не существует. Это природный материал, поэтому в нем всегда будут какие-то примеси.
Вот пример инвестиционной монеты Америки.
Инвестиционная монета США.
Инвестиционная монета РФ, СПМД 2012 год.
В моей статье от 13 мая 2023 года я отмечал преимущества вложения в драгоценные инвестиционные монеты и как показывает время актуальность и доходность по этим инструментам не изменилась. Детали мы разберем чуть позже, а сейчас нужно понять: стоить ли сейчас вкладываться в золото, когда его стоимость на пиковых значениях. Если, кто не в теме, рассказываю.
Стоит ли покупать инвестиционные монеты в 2023 году. Мой сравнительный анализ.
ProMANEY💰13 мая 2023
Стоимость золота в мире считают в долларах за тройскую унцию (31, 1035 грамма), основные биржевые площадки, на которых оценивается стоимость этого металла располагаются в Лондоне и Нью-Йорке. Стоимость на 12 апреля 2024 года за одну тройскую унцию дают 💲 2 412 !
А вот посмотрите, о чем кричат воротилы с Уоол-стрит.
Скриншот издания РБК.
Если взять калькулятор, то рост составит 45% и это не обязательно в течении года. Цена может ракетой стартовать и приземлиться на Луну, или прилунится на спутнике Земли.
Такой рост будет актуальным для всего, что связано с золотом: металлические счета, инвестиционные монеты, акции золотодобывающих компаний.
Драйвером причиной такого роста в первую очередь служит геополитическая нестабильность на нашей планете. Это в первую очередь. А вторая это рецессия и разбалансировка ведущей экономики мира, это я про США.
Разговор о том, что чувствуя беду Штаты и поджигают весь мир, давайте оставим сведующим политологам. Нас же интересует, как поступать с нашими сбережениями и возможностью заработать не выходя из дома.
И так мы помним что возможный рост стоимости золота может составить 45% годовых. Давайте посмотрим на сколько процентов выросла стоимость российских инвестиционных монет.
Вот скриншот от мая 2023 года, на нем видно что инвестиционная монета стоила 45 200 рублей.
Скриншот с Дзен канала ProMANEY.
А теперь смотрим стоимость на сегодняшний день.
Скрин с сайта "Золотой монетный Двор".
Стоимость составляет 59 400 рублей ! Это 31% роста стоимости. За неполный год стоимость актива выросла. Не один банк вам не давал такую доходность. И даже с учетом комиссий при продажах, вы будете в значительном плюсе.
Стоимость такой же монеты в Сберегательном банке на сегодняшний момент еще дороже.
Скрин с сайта "Сбербанк".
Еще одним значительным факторам роста стоимости стоимости золота является корреляция между доходностью облигаций и процентной ставки ЦБ. Если по простому, то при повышении процентной ставки ЦБ, инвесторы начинают перекладываться в другие инструменты в том числе и золото.
Оранжевая линия -рост стоимости золота, белая снижение доходности облигаций. ( фондовый рынок США, 10-летние облигации)
Вывод: ЦБ повышает % ставку👉падает доходность бондов👉растет стоимость золота. Это чуть упрощенная схема, но в общем это так.
Есть еще один существенный фактор - это политика Центральных банков в формировании национальных запасов драгоценных металлов для поддержки своих валют. Большие объемы закупок существенно влияют на ценообразование драгоценного металла. Банки Индии, Китая России неуклонно увеличивают свои золотые запасы формируя восходящее тренд направление стоимости металла.
Общий вывод: золото будет дорожать и поднимать стоимость инвестиционных монет. Доходность по монетам в 2024 году будет начинаться от 20%, стоит покупать
Личность его создателя, известного как Сатоши Накамото, до сих пор остаётся тайной.
Есть версия, что это может быть работа группы людей, проект спецслужб или даже наркоторговцев.
Почему наркоторговцев?
Потому что одним из первых способов использования Биткоина была оплата на сайте Silk Road, где торговали всем, что запрещено законом: наркотики, услуги киллеров, хакеров и поддельные документы.
✅Silk Road существовал 2.5 года и за это время сделки на сумму 9.5 миллиона Биткоинов были проведены из 11.7 миллионов добытых на тот момент.
Цена за BTC превышала $100. Оборот этого сайта достиг миллиарда долларов, однако основатель Silk Road, Росс Ульбрихт, совершил ряд ошибок, таких как использование своего личного адреса электронной почты и получение поддельных посылок лично, что привело к его аресту и пожизненному заключению в 2015 году.
Биткоин показал резкое падение в 2015 году после ареста Ульбрихта, но затем вырос на 200% к моменту вынесения приговора, частично благодаря поддержке братьев Уинклвосс.Вопрос о судьбе Биткоинов, используемых на Silk Road, остался открытым.ФБР конфисковало 174 тысячи Биткоинов у Ульбрихта, но его состояние могло достигать 440 тысяч.Часть конфискованных средств была выставлена на аукцион.
✅Тим Дрейпер стал игроком в 2014 году, приобретя 29.656 Биткоинов за $18.7 миллиона.Эта инвестиция теперь оценивается в $1 миллиард, а в пике достигала $2 миллиардов.Дрейпер прогнозирует рост цены Биткоина до $250 000 за Биткоин, утверждая, что ограниченное предложение и повышенный спрос будут его драйверами.Он верит, что криптовалюта станет все более признанным средством обмена, и утверждает, что через несколько лет её использование будет более распространённым, чем традиционные валюты.
Мы постарались сделать каждый город, с которого начинается еженедельный заед в нашей новой игре, по-настоящему уникальным. Оценить можно на странице совместной игры Torero и Пикабу.