За последний год в России, и в целом мире, стала популярна тема инвестиций, "фонда", "крипты" и вот это вот всё.
Наверно и я подхвачу сей "хайп", поскольку один очень хороший знакомый хочет "инвестировать", но незнает с чего начать.
Немного обо мне - к фондовому рынку отношение имею такое же, как среднестатистический гражданин - т.е. никакого. Самоучка, который с детства был заворожен всеми этими графиками, но пошел учится и работать в ИТ вместо экономического.
В "инвестировании" потихоньку, по чуть-чуть осваиваю всё самостоятельно.
Собственно и хочу поделится тем, что узнал и какое у меня мнение об этом.
Далее я буду писать лично своё мнение и опыт, и никак не руководство к действию.
Доставайте чай, зовите кота - будет длиннопост.
Как по мне, главная задача - научится ловить рыбу самостоятельно, а не ждать пока кто-то её принесёт. Поэтому сразу скажу - ни в соцсетях, ни где-бы то ни было я не искал - "делай так и будут деньги" . Так называемые "сигналы". Но в процессе поиска информации на такое натыкался и считаю это всё глупостью и откровенным разводом.
Поскольку тут как в анекдоте:
Сегодня мы возьмём интервью у человека, который всё успевает.
- Скажите, как вы всё успеваете?
- Идите нахуй, мне некогда.
Ни один трейдер не будет писать "сигналы", вести "социалочки", когда надо успевать делать деньги.
Поскольку грамотно заданный вопрос - это половина ответа, а с чего-то начать нужно, я попробовал ответить на вопросы самому себе:
Что я лично хочу от "рынка"?
Собственно "а нафига?"
Это будет новая работа? Хочу ли я торговать каждый день и "кормиться" с него?
На мега-инвестора, который профинансирует условный Газпром и выкупит половину компании я не похож. Хотя... Ну а вдруг?
Вариант первый - спекулятивный.
По своему опыту - рекомендую по первости запастись корвалолом. Понадобится тоннами. Хотя зависит от конкретного человека.
Если сегодня ваши условные 100'000 выглядят как 100'000 (и неважно, рублей или долларов), то завтра они могут стать 20'000.
И вот стоит подумать сразу, насколько седыми станут волосы увидев такие изменения.
Если думаете, что не поседеете, то хорошо. Но это в теории, а когда до дела дойдёт - чувствуются необычные ощущения.
Поскольку:
рынок - для всех, но не все - для рынка
Многие, кто постоянно работают с рынком - "выгорают". Об этом часто говорят в интернетах.
Поскольку такая "торговля" (а в большинстве случаев от незнания или груза ответственности) несёт в себе сильную эмоциональную нагрузку. Знать точно может только инсайдер - дядя с огромным кошельком. Но он не скажет никому, на ком он решил заработать.
И вообще, в целом, эмоции при торговле крайне мешающая штука. Об этом ниже.
Вариант 2 - "я у мамы инвестор".
Можно выбрать и другой вариант - "вкидывать" денюжку на "рыночек" и думать, что такие слова как "диверсификация" Вас спасут. А когда денюжка понадобится - вы её заберёте, ещё и с прибылью!
Чисто моё мнение - это смешно и не серьёзно.
Основывается оно вот на чём - 2020 год. Март-Апрель месяц. Вспомните что было?
Пустые полки магазинов, сидение дома, неопределённость впереди, остановки производства, запреты торговли. Целые сектора экономики - остановились. Не в России. В мире!
Много у кого стало плохо с деньгами. И речь не про население. Про корпорации. Та же нефтянка просела, поскольку народ дома засел, в офис не ездит, по магазинам не ходит, в пробках не стоит, бензин понимаш не жжот!
Выглядело это так :
Иными словами:
Решил 14 января стать "инвестором", как это некоторые блоггеры пропагандируют, стал "вбрасывать" денюжку - толь на пенсию, толь на чёрный день. Пусть она там на "фонде" приумножится, а как мне понадобится - заберу!
К примеру черный день наступил. Ну пусть 18 марта, так звёзды совпали. Многие например работу теряли, деньги реально могли понадобиться.
И немного посчитав - получается, что вложенные 14 января 100'000 превратились...
Посчитаем: допустим взяли той же Роснефти по 475.
100'000 / 475 = ~210 акций.
А решив продать эти 210 акций 18 марта МАКСИМУМ можно было бы выручить 51397.
Диверсификация! Разные бумаги!... но посмотрите на AMD. Это иностранная бумага, а не российская. И вообще ИТ, а не нефтянка. 49 Долларов превратились в ~40.
Какое-то отрицательное инвестирование получится.
В целом тогда рынку было "очень не очень". И вот подумайте, насколько Вам будет хорошо, когда вокруг всем плохо?
Поскольку если все акции просели, то это повод... ПОКУПАТЬ!
Откупив в те дни (18 марта 2020) АМД по 40 долларов, уже в августе их можно было-бы продать за 80.
Мораль - рынок - не банк.
Надеяться на эти деньги, как на вклад, не получится. Откладывать на "пенсию", как некоторые советуют - как по мне - нецелесообразно.
Многие из нас планировали пандемию на март в январе 2020?
А некоторыми блоггерами предлагается на 20 лет вперёд "заглянуть" и спланировать.
Диверсифицировать (т.е. покупать разные акции различных компаний - золото/нефть/ит/фармацевтика/торговые сети итд) возможно только с большим капиталом. Хотя бы 3-5 миллионов рублей. Всё что меньше - можно описать фразой "и смех и грех". Поэтому этот вариант я не рассматривал и не рассматриваю. Не те деньги.
А на примере "маленьких" денег - вот скриншот моего знакомого:
3-5 миллионов (рублей) вполне "подъемные" деньги, их, казалось бы, можно заработать. Люди, например, квартиры покупают, иногда и не раз.
Но одно дело - квартира, другое - остаться без этих денег.
Бывает и такое, как полный тотальный слив вложенного (депозита). Не знаю как это люди делают, но читал, что бывает.
И вот тут важно понимать, что деньги на "рынок" должны уходить, которые "пропить" не жалко.
Использовать нужно только свободные деньги для рынка.
Покупка акций/фьючерсов и т.д. не должны бить по "карману" или семейному бюджету. Отправил их на рынок - значит теперь это не деньги (в привычном понимании), теперь это инструмент обмена.
И важно помнить - рынок не раздаёт денег.
Рынок перераспределяет деньги.
Когда у меня появляются деньги от работы с акциями и другими финансовыми инструментами - это значит у кого-то их стало меньше. И наоборот.
Именно тут я почувствовал что значит копеечка. Вот самая маленькая, даже 0.0001р.
В обычной жизни ныне и 100р не особо деньги, даже не пообедать толком, а тут прямо изменилось моё отношение к деньгам. Одна копейка - есть одна копейка!
Например акция ВТБ 02.10.2021 на момент закрытия биржи стоила 0,051485 ₽
Вроде не много, чуть больше 5 копеек. Но акции торгуются лотами. Условно говоря это коробка с бумагой. У каждой компании количество бумаг в коробке (лоте) - индивидуально. В примере с ВТБ это 10'000 акций. Итого один лот обойдётся 514.85р. А изменение цены на 1 копейку автоматически сделает шаг в 10'000 копеек, ну или 100р. И 100 лотов "качнутся" на 10'000р просто и-за одной копейки.
Соответственно следующий момент таков - важно не денежное изменение цены, а её процентное колебание за выбранный вами отрезок времени (год или день).
И тут важно определиться - имея условные 100'000 за год они должны превратиться в 120'000 или 300'000?
Различие - на сотни процентов.
Для кого-то изменение цен на -3% уже обвал, а кому-то и рост на +35% покажется маленьким.
Виденье этого процента и будет зависеть от того, что выбрано в самом начале (трейдинг или инвестирование).
Для себя же я определил, что мне комфортны 2% в течении нескольких часов или дня.
И это не значит, что я 2% делаю каждые несколько часов, или все мои сделки успешны. Просто это психологически комфортная для меня точка выхода из акции. Это предел моей жадности так сказать.
Проблема не "войти" в бумагу (инструмент), а найти наилучшую точку выхода.
Найти тот предел, когда понимаешь что можешь потерять то, что уже по праву твоё, но хотя "вот чуть-чуть надо ещё потерпеть, доллар то не лишний!" И... иметь шанс не заработать "сверху", а потерять.
При этом важно понимать - 50'000 "заработанных" - это не те циферки на брокерском счёте, а реальные деньги, с которых заплачен налог и уже можно потратить. Ну допустим девушке на цветы или новую квартиру.
Это заработанные.
А то что цена бумаги стала +35% - это "рисованные" деньги. Уже через час это может быть 0 или даже минусом.
Везде в обучениях учат найти удобную точку входа, когда вот это самая низкая цена, пора брать... Но никто никогда не скажет - "вот дальше не надо, твоя остановочка, пора выходить!".
Поскольку деньги взяты "свободные", те что "пропить не жалко" (ну или спустить на иные развлечения), а соответственно их не очень много (денег вообще много не бывает!), именно на рынке можно прочувствовать весь смысл фразы "деньги к деньгам". Купить условные акции ВТБ по 500р можно. Но много ли заработаешь? Будет долго и грустно.
По моему опыту, "входить" на фондовый рынок комфортно хотя бы с 15000 российских рублей. Это на минуточку целых ~200$! На которые можно прикупить например 4 акции убера по ~50$. Или кока-колы. И даже получить ~1,8$ дивидендов!
Но кому это будет интересно?
Поскольку жадность обычно безгранична, у брокера можно подключить "маржинальную торговлю". Этакий кредит на покупку акций. И уже с этой заветной кнопкой можно и "шортить" (делать короткие позиции, об этом очень хорошо написано тут: Как «Ревущий Котёнок» с Reddit заработал 28 500% на акциях GameStop: объясняю простым языком
Но по не опытности люди умудряются сливать весь депозит, иными словами всё "непосильно нажитое", с подключением заветной кнопки. Поэтому для себя, в самом начале, я избрал тактику такую - лучше я запишу на бумажке - что бы я сделал (купил/зашортил), а после смотрю на результат. Не совершая реальную сделку, а делая заметки - что я бы купил по такой-то цене тогда-то и столько-то. Спустя время смотрел на результат, пытаясь разобраться почему я хотел так, а получилось иначе. Ну или я оказался прав и всё произошло как надо мне.
Даже удачная "сделка" у меня требовала подтверждения. Это бесплатно и очень дисциплинирует. Важной частью этой самой дисциплины и стало ограничение жадности.
Говоря про "жадность", можно сказать в целом про эмоции. Обычно они проявляются от незнания. И речь вообще в целом о природе человеческой, а не именно про торговлю. Незнание порождает страх, импульсивные поступки, которые зачастую и приводят к непредсказуемому финалу.
Поэтому важно определиться, на что опираться при покупке инструмента (тех же акций).
Фундаментальный анализ это хорошо. Казалось бы. И вот часами изучаешь непонятные слова типа EBITDA, капитализации компании, изучаешь руководство компании (а это важно, посмотрите что стало с акциями ММК когда завели уголовное дело на руководство), думаешь как получше вложить свои 15000.... а потом смотришь на соседнюю бумагу - а там вместо 9 руб, она стоит 15 буквально за день. И ты такой - "не понял?!"
Речь идёт о бумагах РусОлово. Хороший пример того, что все эти изучения компаний не особо имеют смысл.
1 февраля 2021 компания стоит 9 р ( в среднем ).
2 февраля уже пробивает 12.50р
3 февраля торгуется на 15,76 максимум.
Казалось бы - эффективный менеджмент РусОлово?
Нет.
Новость 1 февраля - госпереворот в Мьянме.
https://ru.wikipedia.org/wiki/Военный_переворот_в_Мьянме_(20...
И уже опосля стали появляться такие новости:
https://tj.sputniknews.ru/20210215/perevorot-myanmar-tseny-o...
Из-за переворота в Мьянме взлетели цены на олово
20:59 15.02.2021
Поэтому изучать часами компанию, в которую хотите вложить деньги - нет особого смысла. Я до того, как рынком увлёкся, даже не знал где Мьянма находится и как гос.переворот там повлияет на меня тут.
Или уголовные дела в отношении ММК и их стоимость акций больше я ММК не куплю . Всё это я к тому, что просто перед покупкой имеет смысл знать чем занимается компания и что о ней пишут в интернетах. Даже отчётность не так важна, как новостной фон.
Но в целом, с опытом становится понятнее - что важнее и сильнее окажет влияние на тот или иной инструмент. Поэтому нужно иметь максимально широкий кругозор - начиная от того, что производит компания, как это торгуется, какое сырьё может оказать влияние на готовую продукцию, не посадили ли кого из руководства. Не нужно знать досконально, но обзорно иногда можно глянуть.
И да, нужно слушать президента с первым каналом. Иногда и там проскальзывают новости, которые коснуться именно наших денег именно на нашем брокерском счёте. Не раз замечено, если Владимир Владимирович скажет "компания хорошая, и у неё всё будет хорошо", готовьтесь к настоящему полёту по стоимости акций. Сегодня они, условно, 500р, а послезавтра уже могут и 1500 стоить.
Но от такого новостного потока голова может пойти кругом. Все новости не прочитаешь.
Поэтому имеет смысл в том числе изучить и "свечи".
Так называемые "японские свечи" в большинстве случаев реально работают и я частенько опираюсь на них при покупке или продаже.
Главное для меня правило - ориентироваться на тот временной отрезок, который торгуешь. Не важно, что показывают дневные или недельные свечи, сижу на я 15 минутах, вот на них сидеть и буду. При этом! Отличительное правило для меня - входить в начале отрисовки свечи, а не в середине или конце. Для примера на 15 минутах - это 01 минута, 16, 31 и 46.
Отрисовалась свеча, началась новая - "зашел"!
Ну и соответственно точку выхода ищем самостоятельно.
Ну а с дивидендами что?
Есть и такая тактика - набрать акций, получить "дивы" и слить. Этакий вариант "поматросил и бросил". Звучит вкусно, если бы не грустно.
Есть такое понятие, как "дивгэп". Если коротко на примере - акция стоит 100рублёв. Сегодня - "дата закрытия реестра".
Все держатели акций получат выплату, поскольку в конце дня "всех посчитают". Владеть акцией больше 2х минут вообще не обязательно для получения дивидендов. За минуту до закрытия торговой сессии купили "папиру", попали в "реестр", на следующий день в первую минуту и продали. Получили свой дивиденд! Вам полагается!
Всё замечательно, если бы не одно "НО". Если на акцию из примера полагается 20р дивидендов, то следующий день она испытает "дивгэп" - торги откроются с "цена акции на закрытии - дивиденд". 100-20=80р.
Ещё нужно учесть, что акции к дате выплаты - дорожают. Особенно гос.корпорации. Например Сбер.
Суть произошедшего - акции откупаются сильно заранее. Например за месяц до дивидендов. По цене (на примере сбера) - 280р. И дальше они идут в рост. До 320. Произошла выплата дивидендов - "дивгэпнули" и стало стоит 309р. Но народ то набрал по 280! И начинается "слив" папиры.
Отсюда выводы - брать бумагу перед дивидендами - мало оправданно.
Но всё индивидуально, посмотрите на Полиметалл. В течении дня бумага "отработала" дивгэп и ушла в рост. А, например ТМК после дивгэпа не оправилась за пару недель. И вряд ли быстро поднимется до своих прежних уровней.
Если акция падает - значит надо "шортить"!
В случае с дивидендами это настоятельно не рекомендую делать. Ибо выплата дивиденда будет за Ваш счёт. Простое правило - решил шортануть - узнай дату закрытия реестра. Всякое бывает!
Это единственный минус "шорта". Ну если не учитывать важный фактор - НЕ ВЛЕЗАТЬ НА ВСЮ КОТЛЕТУ. Особенно с плечами.
Заработать лучше 100р, чем потерять 30'000. Это то правило, которое я почти нарушил и получил седые волосы на теле. Благо это было на 75% "котлеты" (или депозита), а не всю. Если прям вся была бы - слился бы на раз. Но в целом получил хороший урок за относительно "недорого".
UPD: ниже, в комментарии #comment_213478152 @DmitriyYak верно подметил про комиссию брокера. Продавая акции в "шорт" (короткая позиция, обратите внимание - короткая!), вы продаёте их в долг. Вы продаёте не свои, а заёмные. И берёте долг не в валюте (рубли/доллары), а в бумаге. И спрашивают уже за эквивалент стоимости бумаг (например, ну или фьючерса). А стоимость - это переменная. Сегодня это 100р за шт, завтра 200. Исходя из цены и будут рассчитывать комиссию. И важно понимать, комиссия берётся в том числе, когда биржа не работает - например новогодние праздники, или выходные. И хорошо если инструмент (акция/фьючерс) упадёт и удастся "сыграть на понижение".
Переждать момент, когда инструмент понизится в цене иногда может быть дороже, чем потенциальная прибыль. Купленная акция (инструмент) в "долгую" позволит переждать её низкую стоимость. А в "короткую" (шорт) - нужно а)платить процент за заёмные деньги (которые, как помним имеют переменное значение) б) поддерживать "ликвидность", доказывая брокеру что у нас достаточно средств для возможности иметь такой заём (поскольку если инструмент станет очень дорогим, позицию могут принудительно закрыть по "маржин-колу").
На тему уроков - с 1 октября 2021 - в России всё как всегда - новые законы.
В ЦБ придумали какой-то "экзамен", прежде чем человек сможет торговать высокорискованными инструментами. "Экзамен" естественно сдаёте у своего брокера.
Итог - это профанация и что-то совсем уж для первокласников. Бояться "государственного экзамена" совсем не стоит. Деньги Ваши - рисковать Вам.
Чукча совсем не писатель. Буду благодарен за адекватную критику и возможные подсказки/исправления по теме.
В следующем посте хотел написать о выборе брокера и вообще "что это" и "с чем едят".
И с чего начать на "практике".
