Почему обменники берут дополнительную комиссию при обмене долларов старого образца?
Сейчас доллар старого образца постепенно выводят из оборота, в Дубае, к примеру, старых купюр нет вообще.
Соответственно, повторный обмен и запуск в оборот этих средств невозможен для обменников.
Что делать, если вам нужно обменять устаревшие доллары?
В банке или операционной кассе, при обмене доллара старого образца, вы так же заплатите дополнительную комиссию, но у уже в размере до 10%. Мы рекомендуем заранее уточнять размер комиссии при обмене, и обменяться там, где курс максимально выгодный для вас.
Продолжение поста «Как украсть 150 млн.U$D - "Большая игра" по-русски»
В Москве арестовали Битмаму — известную в мире крипты предпринимательницу Валерию Федякину. Её подозревают в разводе своего же клиента почти на 7 миллиардов рублей.
28-летняя Валерия Федякина давно прославилась как Битмама. Всё благодаря её успешной работе с криптообменниками, которые стали особенно популярны в условиях санкций против российских банков. Работало всё просто: девушка получала от клиентов наличные и обещала вывести деньги в другом государстве с доплатой — хотя обычно за это, напротив, берут комиссию. Такую щедрость Битмама объясняла своими широкими связями с представителями бизнеса и госкорпораций, позволяющими выводить деньги с ощутимым плюсом.
Однако в середине сентября Валерия вдруг пропала. Среди работающих с криптой сразу поползли слухи, что никаких обменов девушка вовсе не делала, а создала изящную финансовую пирамиду — и, собрав сотни миллионов с клиентов, клюнувших на «доплаты», исчезла с деньгами. Как выяснила «База», в реальности Битмаму 15 сентября задержали в Москве как раз из-за подозрительной сделки. По версии следствия, она взяла аж 6,7 миллиарда рублей в наличке у своего знакомого, который после обмена должен был ещё и заработать не меньше 1% в качестве бонуса.
Уже расставшись с деньгами, мужчина ещё раз всё обдумал и пришёл к выводу, что Битмама никакие деньги выводить не собирается. Теперь по статье о мошенничестве в особо крупном размере Валерии грозит до десяти лет. Суд уже отправил девушку под арест в СИЗО — при этом она находится на шестом месяце беременности. Такая принципиальность, вероятно, связана с тем, что у Битмамы нашёлся вид на жительство в ОАЭ — и её попросту не рискнули отпускать домой.
https://t.me/bazabazon/21662
Как украсть 150 млн.U$D - "Большая игра" по-русски
Мы живем в удивительное время - на наших глазах рождаются легенды)
Преступники, безусловно, персонажи отрицательные, но иногда вызывают не только улыбку, но даже восхищение - Голливуд переполнен сюжетами, когда зритель не на стороне полиции. Подобный сюжет прямо сейчас разворачивается прямо у нас на глазах.
Финансист Михаил Жуховицкий рассказал, как Валерия Федякина (bitmama) обманула рынок теневых обменников на 150 млн долларов.
Как Валерия Федякина (bitmama) кинула рынок теневых обменников на 150 млн долларов.
150 млн – сумма не точная, она ещё растет. Подсчет продолжается, т.к. всплывают новые потерпевшие.
Когда-то Лера со своей внешностью куклы присоединилась к закрытым сообществам теневых обменников. Это чаты в телеге и васапе обменников крипты и валют.
Валерия общалась со всеми. С азербайджанцами и евреями, которые держат финансы на рынках Люблино, Садовод, Ворота и проч. Общалась со всеми владельцами обменников в Сити. И с ребятами среднего масштаба, которые размещаются на бестчейндже. Только на рынке Горбушка насчитали потерь на 50 млн уе, чеками по 200-500 тысяч.
Валерия делала акцент на личном общении. Встречи, обеды. Она рассказывала истории о перестановках через золото, нефть, алмазы и драгметаллы. О своих глубочайших связях с топами госкорпораций. Якобы, из-за этих связей она имеет условия по обмену лучше, чем все остальные на рынке.
Перестановки денег – это на 99% мужской бизнес. И когда там появляется кукла, верхний мозг отключается, работает нижний.
Лере никто никогда не отказывал во встрече. Таскали ей букеты размером с боинг и прочее. Красивая самка в околокриминальном бизнесе – это интригует.
План закончить работу кидком, очевидно, был изначально. Девушка всегда давала условия лучше рынка. Ещё до СВО, очевидно, работала в ноль. Если самый крупняк продавал USDT по курсу Гарантекс +10 копеек, то она могла дать Гар+3 копейки, к примеру.
Объем, который идет через обменники, с началом СВО вырос в сотни раз. А владельцы обменников из бедных людей стали резко богатыми. За 6 месяцев они заработали больше, чем за предыдущие 5 лет. Всё потому, что когда традиционные банки отключили от свифта, все пошли к ним. Оплачивать зарубежные товары то надо. Коммерсы давали кэш в Москве, а забирали безнал или кэш в других странах.
К началу СВО у Леры уже были отличные наработанные связи со всем теневым рынком. Настала пора начать их монетизировать.
Лера создает пирамиду.
Помимо стандартной выдачи, у Леры появляются следующие условия: я даю Лере 100 долларов наличными в Москве. А через 3 дня Лера отдает мне в Дубае 101 доллар.
Иногда три дня могут превратиться в 4 или 5 дней. Потому, что какие-то мелкие задержки. Но всем это не важно по двум причинам:
Первая причина: Леру годами знают все. Как можно не верить Лере.
Вторая причина: тупость и жадность. Все остальные берут 100 долларов, а отдают в Дубае 99.5. И только Лера доплачивает тебе 1 доллар.
Вместо стандартной выдачи, которая происходит в моменте, Лере начинают нести под новые условия, где она доплачивает. Несут кэшем десятки миллионов долларов. Дневной оборот у неё был 30+ млн долларов. Объясняла Лера плюсовую выдачу всё той же работой через золото и нефть с корпорациями. Мол, она просто делится доходом.
Это не единственная схема, как именно Лера аккумулировала себе чужие деньги. Было ещё две схемы.
Вторая: всем владельцами обменников поступило предложение: дайте денег в оборот, а я вам буду платить 10-15-20% в месяц. Разным ребятам давали разные условия.
На спокойном рынке обменник зарабатывает меньше 10% в месяц. И зачем тогда владельцу возиться, если можно просто дать денег прекрасной Лере и получить больше? Тут тоже много кто накидал. В основном, рыночники из диаспоры.
Третья схема сбора: инвестиции в IT проект Леры. Лера катала по всем конференциям и рассказывала о своем криптопроекте. Обменникам, кстати, тоже рассказывала. И привлекала инвестиции в разработку. Под это дело тоже несли.
Итог: Лера аккумулировала у себя деньги всеми возможными способами. Ориентировалась она исключительно на ребят, у каждого из которых есть возможность в моменте достать и положить на стол пару млн долларов. Т.е, это не широкий кидок десятков тысяч физиков, как принято в крипте, а кидок максимум пары стонет людей. Но каждый из них с хорошим чеком.
Недавно встречался с крупным логистом. который тоже занимается перестановкой. Фактически, он её перепродает клиентам, которым возит.
Тот на полном серьезе рассказывал мне Лерины байки о перестановке через металл. Что если у него есть такие шоколадные условия, зачем ещё идти ко мне или другим, по рыночным условиям. «Ты че, еба№утый?» - единственное, что пришло мне в голову.
Сейчас у Леры всё хорошо. Сайты отключены. Следствия нет. Нет даже доследственной проверки. Денег, разумеется, тоже нет. Муж куда-то испарился.
Дальше потерпевшие будут грызться между собой. Искать какие-то крохи, нанимать грозных людей и пытаться повлиять на ситуацию. Лера будет рассказывать, что она одна, это всё муж всех кинул. А она беременная, без денег, в больнице и всё плохо. Мужа и деньги ещё долго не найдут. Через пару лет всё угаснет-утихнет.
Ровно год назад по похожей схеме людей перекидал Евгений Галиахметов. Но на жалкую десятку млн долларов. Евгений пропылесосил инвесторские тусовки, в тч, Ангелс Дэк.
Профессиональные инвесторы, вроде как, люди умные. Должны были проверить биографию Жени. Что он уже ранее кидал. Но нет. У всех мозг отключается под напором жадности.
Спустя год никто не получил от Евгения ни копейки. Только забрали доли в мусорных стартапах. Вот и Лера съедет на тормозах.
На фото Лера и её философия.
О наслажденье скользить по краю.
Замрите, ангелы, смотрите: я играю.
Моих грехов разбор оставьте до поры,
Вы оцените красоту игры!
Обмен долларов в Турции
Собрался ехать в Стамбул, купил доллары в два захода . Первый раз продали нового образца, второй раз старого. Почитав интернет я так понял, что 2006г меняют без проблем. А более ранние? У меня одна купюра (100 долларов) 2003 года, а еще одна 1996 . Эти тоже меняют в обменниках? В Дубае вроде не меняли 96 года
Анекдот дня: из-за повышения курса обменникам не хватает места на табло
Из-за роста курса валют до пятизначных значений обменники столкнулись с проблемой: новый курс не помещается на стандартном информационном табло, в котором всего четыре цифры.
Где выгоднее продать доллары?
Вчера продал американские акции, а сегодня конвертирую доллары в рубли. Показываю где это сделать с максимальной выгодой.
Видео не является инвестиционной рекомендацией.
Как я отмывал доллары и отмыл
Вчера и сегодня занимался буквально отмыванием долларов.
Все началось с того, что лет 5 назад получил ЗП в виде валюты. Пришёл тогда в банк (очень вероятно что в сбер), выдали деньги. Я деньги отложил в конверт и надолго забыл.
На днях решил обменять. Пришёл в сбербанк, выложил и они отбраковали $152. Сказали, что эти купюры не поменяют так как они плохого качества. Подробнее писал здесь: Обмен валюты: важная информация о подводных камешках
Сотню в этот же день обменял в банке Зенит. На сотке была грязь, которая оттерлась рукой. На купюре $50 была печать. А 2 купюры по $1 были порваны и грязны. Ну, деньги же. Вот эти купюры:
Пробовал через банкомат Тинькофф внести деньги на счёт, но банкомат вернул купюры назад. Так что самый простой вариант не прошёл :/ В общем ситуация интересная: когда мне банк выдал купюры, то все норм было, банк мне успешно втюхнул. А когда я решил сдать купюры в банк, то последний начал крутить-вертеть (Сбер и Зенит в данном случае). Купюры, видишь ли, со следами использования. Купят с большей уценкой. Печать - это совсем недопустимо, а купюры в один доллар какие-то жеваные, грязные, порваные. В общем заключения кассирш (или кто в банке осуществляет обмен) было непреклонным: купюры обменивать не будем, вышло новое постановление, требования ужесточились, купюры должны быть идеальными (торговец - банк, воин - клиент):
В итоге погуглил в сети посты о том как можно отмыть деньги и нашел хорошую инструкцию по отмыванию. Для отмывания денег от грязи, чернил и прочего нам понадобится:
- уксус
- марганцовка
- перекись водорода
Смешиваем уксус с марганцовкой и получаем чудо-раствор. Экспериментировал и пришел к тому, что раствор лучше делать покрепче. Далее берем купюру и конкретно пропитываем его в растворе уксуса с марганцовкой. Пропитать нужно так, чтобы купюра пропиталась насквозь. Не бойтесь, купюра сменит цвет с нормального на коричневый и это абсолютно нормально.
Сперва я пытался локально пропитывать купюру, но потом понял, что лучше применять раствор ко всей купюре. Иначе разные части банкноты выглядят по-разному: какие-то чище, а какие-то грязнее.
Так выглядит хорошо пропитаная купюра:
Наносить раствор можно локально: и с 2-х сторон. Я нанес с 2-х сторон на область с печатью:
Просушил раствор салфеткой:
Печать пропала, но осталось коричневое пятно. Промыл купюру водой, коричневое пятно не отмылось. Ну я и решил покрыть раствором всю купюру. Чтобы реакция очистки была не локальная (будет заметно), а глобальная:
Далее наносим перекись водорода на всю купюру (на фото видны капли перекиси, которые обесцветили раствор пермарганата):
Банкнота в конце (было/стало):
Вид спереди:
На вид банкнота стала как новая. Она и была как новая, только из-за печати ее не принимали.
Похожую операцию я провел с одним из долларов. Купюра стала чище/белее (второй доллар для сравнения):
Далее работал только со светлой купюрой.
Погладил утюгом, очень мелкие неровности и надрывы заклеил смесью ПВА и дихлорэтана с кусочками пластика. Подробно не буду расписывать процесс, он творческий. Так же вы наверно заметили потертости и нарушение рисунка. Это стары деффекты, были до осветления купюры. Взял зеленый и черный карандаш и дорисовал области, где купюра затерлась. Далее прогладил. Лицо Вашингтона пострадало, немного исправил лицо ручкой и карандашом. Фото результата делать не стал, почти сразу побежал пробовать сдвать.
А почему не стал исправлять вторую купюру?
Я сделал даже больше: помял эту грязную купюру еще больше и оторвал один из уголков, который едва висел.
Мой план был таков: сдаю 3 купюры. Кассирша $50 принимает без слов так как она новая, далее сравнивает $1 с $1 и видит, что один из них замызганый и затертый на фоне отмытой купюры и возвращает мне замусоленый доллар. В итоге я сдаю $51.
Это теория. На практике теория сломалась в лучшую для меня сторону. Прихожу в банк Зенит, курс покупки 63.5. Кладу купюры в лоток и смотрю на действия кассирши.
Кассирша взяла купюры, сказала что у нее $52, я подтвердил. 50-ку она сразу отложила. Далее смтрит на купюры в $1. В одной руке одна купюра, а в другой другая. Переводит на меня взгляд и говорт: "что-то у Вас одна из купюр крайне прям...".
Я уже достроил ее намек на то, что будто купюру корова жевала, а потом банкнота вышла из одного места.
Но не смотря на это девушка вставила все купюры и прогнала пару раз через машинку. Далее посчитала сумму в рублях и обменяла мне эти $52 на рубли. Доказательство:
И где их жестокие требования к качеству купюр...
Upd. Люди в комментариях говорят, что отмытая купюра не пройдёт проверку под УФ-освещением и что люди испортят банкноты после моей процедуры. Не знаю правда это или нет, но вот ссылка на коментарий: #comment_251990450