Здравствуйте, я, как и многие 21 марта получила неожиданную блокировку в Сбере (счет физлица) по фз115 (отмывание доходов).
Я была очень удивлена, так как обычно это касается ИПшников, кем я, кстати, тоже являюсь, и р/с у меня также открыт в данном банке, но заблокировали именно обычный сбербанк онлайн для физлица, а также карты.
Самое обидное, что пришло это все совсем не вовремя- я была в командировке в Москве в тот день, и все деньги лежали на карте Сбера, которая тут же превратилась в бесполезный пластик.
У меня не было возможности зайти в приложение и посмотреть, сколько было операций за запрашиваемый ими период, так как они тупо его заблокировали. Делать нечего, побежала я в офис банка на Павелецкой (Валовая 8/12), узнавать, что именно в моих операциях им не понравилось.
Придя в отделение, меня встретил молодой парень и спросил, какое у меня обращение, на что я ему ответила, что мой личный кабинет и карты заблокированы. Посмотрев смс от Сбера, его лицо изменилось, на мой взгляд он посмотрел на меня как на прокаженную и спросил: «Вы вообще в курсе, что такое фз115??». Получив мой положительный ответ скривился и сказал ожидать, когда пригласят специалисты.
Мое состояние было сложно описать: я находилась в чужом городе, без средств (можно было только снять в отделении), впервые столкнувшись с подобным, надеялась получить помощи и разъяснений от компетентных сотрудников, но по итогу меня просто «футболили» (наверное, просто не знали, что делать).
Когда меня пригласили к специалисту, она, узнав о проблеме, нервно бросила мне - дескать, зачем пришла, отправляйте все документы на электронную почту, которая у вас в смс, мы ничего сделать не можем, звоните на горячую линию. Я ей объясняю, что в смс очень четко сказано, что я могу прийти в отделение банка и предоставить документы, а также я сама лично не узнаю, за какие именно операции банк решил заблокировать мой счет.
Махнув рукой, сотрудница сказала: «Ждите когда вас позовут в другое окно». Я уже была на нервах и расстроена, думая, что мне не помогут, но тут меня подозвали в другое окно, к прекрасной сотруднице (помню, что ее звали Анастасия), которая внимательно выслушав, сказала, что сейчас найдут все необходимые данные и мы составим заявление в банк.
Она распечатала мои операции за запрашиваемый период и также те операции, которые банк счел подозрительными. И тут настал мой черед удивляться - теми самыми операциями стали переводы от моего супруга!
Пруф, чтобы не быть голословной
Нет, у нас не разные фамилии, я Зайцева Анастасия, он - Зайцев Ростислав. По второму физлицу (Михаилу) было требование пояснить, за что я ему отправила 10000 (отправляла знакомому)
Я не знаю, какие алгоритмы для проверки использует банк, но тут офигела даже сотрудница банка - сказала, что такого она еще не видела.
Мы составили заявление, приложили свидетельство о браке, а также пояснения, почему мне мой супруг переводил деньги, а я ему. Банк сообщил, что срок рассмотрения - неделя. То есть целую неделю у меня не будет доступа к банку, не будет возможности погасить кредит (пришлось снимать наличку и класть на кредитный счет), да и впрочем, принесет массу неудобств, ведь ходить с налом не очень удобно.
В комментариях к посту про блокировки, сбер ответил, что обязательно разберется в ситуации, стоит только написать им на почту - но ответа от них так и не поступило.
И кстати, было очень много комментаторов, которые писали, что банк также разводил руками и толком не мог решить их проблему.
Жду еще два дня до решения банка по заявлению, но могу сказать, что я уже перешла на Тинькоф, благодаря этому безобразию.
Это пост-предупреждение остальным, как вы можете в один миг остаться без средств, просто потому что банк сочтет подозрительным перевод вам или от вас вашим близким.
