Если вдруг вам перепало "счастье" в виде круглой суммы денег.
Вот тут вот пробежал постик один забавный.
https://pikabu.ru/story/dazhe_esli_vdrug_vyi_razdobyili_10ml...
Ну и почитав коменты, пришел к мысли что адекватного народу не так уж и много.
Допустим, прогуливаясь мы случаейно находим сумку, вокруг ни души. Открыв осторожно сумку обнаруживаем не хилую такую сумму евриков. Пересчитав дома в спокойной обстановке выясняем что в ней допустим 10 млн. евриков.
Сразу возникает куча мыслей, что делать с этой горой наличности? Пробухать? Вложиться куда либо или во что либо? А если бабки криминальные? Возьмут ли за жопу и отберут? А не убьют ли бандиты?
Давайте разберемся.
1. Вкладывать в движку, недвижку, здоровье, депозиты очень опасно. О крупных покупках и появлении большой суммы валюты, сразу становится известно госорганам. И сразу от них возникает вопрос "Откуда бабки Увася?". Ваши слова о том что Нашел ничем не помогут. Придется доказывать что не олень.
2. Банковская ячейка, да не одна. В принципе можно, но тратить по чуть чуть, а сдержаться очень сложно.
3. Вложиться в крипту. Хм. тоже удовольствие весьма сомнительное. Надо обязательно подтверждать свою учетку в случае больших транзакций. Большинство крипты отследивается. Вашеры (прачечные крипты) гарантии особо тоже не дают, тем более одна из крупнейших площадок по отмыванию крипты не так давно закрылась.
4. Пробухать? Ну у нас не принимают к оплате иностранную валюту, поэтому придется обращаться в обменники. А обменниики имеют четкие инструкции при превышении определенной суммы валюты сообщать об клиенте в контролирующие органы, в данном случае в ЦБ. И вот опять же звучит вопрос "Откуда бабки Увася?". Ок, мы осторожные, меняем по 500 евриков, не палимся. Но есть риск что где ни будь да ляпнем про то что у нас есть намного больше. И вот они братки из 90x. Хорошо если просто заберут остатки и не убьют. А могут и собутыльники помочь избавится от денег.
5. Провезти контробандой через границу и там жить. Тоже не вариант, даже если и посчастливится переправить на другую сторону границы. В большинстве стран наличка как бы не входу, больше безнал, кредитки. При попытке что либо прикупить за наличку возникнет больной вопрос "Откуда бабки Увася?". Тотже вопрос возникнет и при попытке закинуть деньжат на банковский счет.
6. Раскидать по счетам родственников, друзей. Пока дело не касается денег с родственниками душа в душу, но стоит появиться крупной сумме бабла, и все, про родственников можно забыть. Исключения бывают, но очень редкие.
7. Отмывание через комерсов. Типа продать ему что то, он будет платить безналом а вы ему наликом. Автоматом попадаем под 115 ФЗ. Мало не покажется комерсу и вам. Эти пути сейчас очень сильно мониторятся банками. Если уж отслеживают переводы между физиками, и чуть что блочат счета при малейшем подозрении на 115 ФЗ. Проще уж тогда по чуть чуть через обменники.
8. Отмыть через создание бизнеса. Тоже весьма сомнительное удовольствие. Да и не у всех есть способности по ведению бизнеса. А не имея комерческой жилки можно достаточно быстро просрать всю сумму.
9. Создать и вложить в благотворительный фонд. Данная схема уже давно под прицелом.
Как же все же обелить такую сумму?
Есть несколько вариантов, разной сложности исполнения.
1. Классический вариант со строительством например бизнессцентра. Вкладываетесь в финансирование строительства, а после сдачи получаете диведенды. Схема живая, и используется повсевместно. При желании отслеживается банками.
2. Есть малоизвестный и естественно мало используемый вариант. Отрывать ООО, ИП не надо, работает и для физиков. По энергозатратам и телодвижениям минимальный. Нет риска попасть под 115 ФЗ. В принципе, корни данной схемы уходят в XI век. Выдержка из защиты вклада.
Средства, вложенные в программу, не подлежат разделу при разводе, конфискации, аресту, а также не могут быть заблокированы в результате приостановления операций по банковскому счету.
Единственный минус, но возможно и плюс, это время. По прошествии определенного времени, от года, мы можем расторгнуть договор с указанием куда перевести средства. И при этом у банков уже не возникает вопрос легальности средств. Данная схема пока не мониторится ЦБ. Деньги можно внести наликом, а получить безналом на счет в практически любом банке мира совершенно белыми и с доказательством легальности средств.
Многие кто использует данную схему прячут средства от своих жен желающих развода и поиметь половину капитала, партнеров по бизнесу пытающихся отжать бизнес, криминальные, и т.д. И да, 100% гарантия возврата средств, что к сожалению сейчас не может гарантировать ни один банк.
3. Есть еще несколько схем по выводу, но они более затратные и сложные в реализации для простого обывателя.