В предыдущих частях:
Инвестиции для незнайки. Часть 0
Получился мега-пост, сам не ожидал.
Несите чайник чая и 40 котов. Будет интересно и полезно.
Немножко поизучав теорию - хочется и на практике уже ощутить свои возможности. Пальчики размять, так сказать, прикоснувшись к прекрасному и разместить заявочку на покупку.
Но сначала - "повторение - мать заикания".
Минимальные знания и понимание того, что необходимо для выхода на рынок.
Постараюсь коротко и тезисно, повторяя предыдущий пост:
Биржа (рынок) - не банк.
Инвестиции - не вклад.
Деньги - никто не вернёт.
Денег на бирже не раздают, она их перераспределяет.
На бирже можно всё потерять и остаться должником, если торгуете валютой или фьючерсами.Эмоции не должны брать верх над знаниями. Вы должны знать, что делаете. И не поддаваться истерии, когда все продают или покупают.
Акции:
Акция - по сути часть компании "на бумаге".
Лот - количество акций, который возможно минимально купить (читать как коробка с бумагами). Торговля на бирже происходит именно лотами. В одном лоте может быть 1, или 10'000 акций. У каждой компании индивидуально.
Инвестор - владелец акций, проще говоря - совладелец компании.
Дивиденд - выплата прибыли компании инвесторам. Дивиденды платят не все компании, и не всегда.
Торговля:
Лонг (от слова Long - длинный) - приобретение акций на неопределённый срок. Можно передать внукам по наследству. Никто и ничто её по сути не отберёт, пока компания существует. Это утверждение справедливо только если акция приобретена на свои средства.
Так же, для покупки можно использовать "плече", иными словами это просто кредит. Риски кредита (кредитного плеча) прямо противоположные торговле в Шорт.
Шорт (от слова Short - короткий, "короткая позиция") - продажа заёмных акций у брокера. Вы обязуетесь вернуть долг, но не в валюте (проще - деньгах), а в акциях. И неважно сколько они стоят.
Короткую позицию может закрыть брокер, если возникнет недостаток Ликвидности. Проще говоря - брокер, что бы не потерять свои деньги, без чьего-либо согласия, купит акции (вернёт себе долг) на средства находящиеся на брокерском счету должника. Для избежания недостатка ликвидности необходимо следить за денежными средствами (валютой) на счету и пополнить при необходимости. (спойлер - не сколько денег, а в целом "активов", но пополняют чаще всего деньгами).
В случае, если акция сильно растёт (а "шортят" в надежде на возможность купить потом дешевле), а недостаток ликвидности не восполнен, наступает Маржин-кол (брокер откупается принудительно). При этом "переждать" резкий взлёт стоимости на "длительной дистанции" (несколько месяцев/лет) будет проблематично, поскольку за займ брокер берёт комиссию, как правило - ежедневно и процент конский.
Хватит теории, хотя впереди много нудятины интересного.
Перейдём к решительным намереньям!
Перво наперво надо понимать - у каждого из нас есть то, чего нет у других. Это наши персональные данные. И именно их хотят все заполучить.
А нам бы за это ещё и денег получить!
Начинаем монетизировать "всё и вся" ещё на этапе выбора брокера.
На текущий момент я зарегистрирован у трёх брокеров - Альфа, ВТБ и Тиньков.
В альфе когда-то был зарплатный проект, поэтому и был первым брокером. Никаких "плюшек" с открытия счёта я не имел. Зато "Альфа-Директ" (ныне "Альфа-Инвестиции") имел меня на небольшую, но комиссию. Но речь не об этом.
Тинькофф.Инвестиции - честно, как бы я не любил этот банк, и вообще всё в целом от "Тинька", но он меня покорил и подкупил. Сервисом, удобством, деньгами (жаль за пост не заплатят). На данный момент это самая простая и удобная мобильная платформа на которой я терял деньги, но об этом позже .
ВТБ - тут ещё пока до дела не дошло, только "подарки". И об этом ниже.
Что бы открыть брокерский счёт - не обязательно иметь банковскую карту одноимённого банка. Но крайне желательно! Это необходимо просто для удобства.
Рассмотрим банки:
- Альфа у меня просто есть, досталась с зарплатным проектом и ничего интересного, кроме бесплатного обслуживания. Ни кэшбэка, ни процентов на остаток. Да и техподдержка огорчает. А ещё эти мудаки скидывают мне чужие персональные данные, что заслуживает отдельного поста.
- Тинькофф. Лучше будет, если карта оформлена в период какой-либо акции. Я же оформил ко "дню всех влюблённых" на 14 февраля с бесплатным пожизненным обслуживанием. Либо можно попросить меня друга помочь оформить Вам карту и вы оба получите различные бонусы. Это реально приятно. Следите за промо-акциями!
- ВТБ. Тут не совсем всё понятно. На ТВ активная реклама, вроде они даже как на банк начинают походить, а не гос.орган. И привлекают как-то клиентов. И даже денег раздают.
Например так:
Получается сначала нужно определиться - где дают денег.
Там и берём.
Или если есть карта "альфы" - оформляем брокерский тут же. Каких либо активных промо-акций по привлечению новых клиентов у них не заметил, кроме "если упадёт - вернём разницу" когда-то. Но и об этом на "главной" сайта нет информации.
Другое дело Тинькофф. Тут клиентоориентированность на высшем уровне.
Если карта есть, не забудьте добавить долларовый и евро-счёт. Лишними не будут.
Далее - самим брокерский счёт открывать не нужно. Позвоните другу - попросите его прислать ссылку Вам на регистрацию брокерского счёта.
Друг за это получит акцию или тыщу рублёв, а Вы - месяц бесплатного обслуживания. Хотя друг мне ещё и 500р скинул... Ну друг же!
В общем и целом - рекомендовано провернуть схему открытия через ссылку-приглашение.
В целом брокера надо выбирать по удобству, а не комиссии.
А удобство - штука очень индивидуальная.
Поэтому нужно просто с чего-то начать.
В своём примере торговли выберу Тинькофф. Первые 3 шага будут обязательные для любого брокера.
0.) Открыть долларовые и евро счета в банке.
1.) После регистрации у брокера, необходимо подписать форму W8Ben, если конечно интересуют денюжки из иностранных компаний. Эта форма позволит зарабатывать больше, точнее не платить налоги в США с дивидендов американских компаний, а в России. Там, за океаном это 30%, а тут это 13%. Вот так здорово мы тут живём.
По последней информации в сети, она так же появилась и у "Альфы". Хотя ранее не было, и я не подписывал, отвалив в американскую демократию треть дивидендов.
2.) Нужно найти новомодный пункт "Тестирование" и сдать гос.экзамен, о котором писал в предыдущем посте. Система эта настолько мудацки выполнена, что сдавать этот "экзамен" надо у каждого брокера.
Далее в Тинькофф:
Вспоминаем про промо-акции. Сейчас вот они миллион разыгрывают среди новых участников, чуть ранее можно было получить "акции в подарок за обучение".
Участвуя в "подарках за обучение" мне "упало" около 5000. Мелочь, а приятно!
У ВТБ у меня получилось наоборот. Сначала открыл брокерский, сейчас вот упустил возможность получить 2000 за открытие карты. Но успел получить подарки в аналогичной промоакции - "акции за обучение". ВТБ расщедрился аж на 800р.
В ближайшие дни открою и карту. Да и по новой акции дают в половину меньше 1000р при открытии карты.
Обучение у брокера стоит пройти.
Не сколько из-за подарков, сколько просто познакомиться с тем, о чем рассказывают. И у Тинькофф и у ВТБ мне в целом понравилось, вполне годная информация и задачи на математику - элементарно на налоговую базу. Просто, доступно, понятно.
Хотя ВТБ повеселил такими заголовками (на сайте, в разделе обучение):
Ну штош... Счета открыты, персональные данные проданы, доступы получены, бонусы получили, приложение/терминал установлены...
Немного сравню приложения брокеров, показав главные экраны:
Альфа
Обзорно сравню приложения Тинькофф и Альфа как основных. В ВТБ пока торговать не доводилось.
Альфа - более "строгое" оформление, как у классического брокера. Тут вам и сленг профессиональный, типа "Котировки", а не "Что купить" как у Тинькофф или "Витрина" у ВТБ. Но оно какое-то пустое. Если смотреть на Тинькофф и ВТБ "иконок" больше, но при этом ничего не перегружено и всё под рукой.
В случае с Альфой создаётся впечатление, что им эти "инвестиции" вообще никуда не упёрлись, и создавать что-то удобное на мобильной платформе им не хочется. При этом отмечу, что именно терминал Альфы для ПК мне показался самым удобным (в сравнении с Тинькофф), и честно говоря Альфа надёжная как скала и просто работает.
Есть ещё и фишки, которые увидел в ВТБ, и которых нет у "Тинька".
Как выше и писалось - всё это "вкусовщина", каждый ищёт своё.
Подводя мини-итог - идеал брокера у каждого свой.
Тинькофф меня задрал вот такими "приколами".
Поэтому собственно и решил попробовать ВТБ.
Далее буду использовать только терминал Тиньков для торгов.
Штош, привет мировой фондовый рынок, вот и я - истинный волк с уолл-стрит!
Скрипим немного мозгами на тему - а про что там в новостях то?
Точно! Вот в Британии сейчас чет топливный кризис, про нефть говорят!
Быстро загугливаем нефть - о как, растёт ! Пробила точку сопротивления в 80 и прёт на 81+
А значит растут и компании на нефти. Фон положительный получается. Лезем в дивидендный календарь, смотрим "чо тут".
В ближайшие дни "накопал" это:
Почти 3% дивов! У Роснефти!
Для сравнения - полпроцента/процент у "забугорных" компаний - это хорошо. А больше - совсем уж ЖЫЫЫЫР.
Ну... сойдёт, прицелимся...
А тут ещё и золото... Но не подходит по цене и не радует фон - золото падает, стоимость акций не 5 копеек....
Значит здравствуй Роснефть!
Все эти "размышлизмы" убивают больше времени, чем сама торговля.
Особенно если находишься в больнице, а под рукой только телефон.
Хотя со временем! Находишь свои инструменты и торгуешь ими. Просто так привычнее.
Правильнее будет смотреть объёмы торгов. Они крайне важны поскольку купив неликвидные акции, типа Дагестанской Энергосбытовой компании равно похоронить деньги. Потом покупателя найти на это будет крайне сложно. Да ещё и накинув на неё свой "интерес". Хоть со скидкой бы продать! У некоторых акций кажется торговля происходит между советом директоров, лишь бы активность показать.
Замечу, мне как новичку, объемы было видно в удобном терминале у Альфы для ПК. Лидеры торгов обычно сбер/газпром. Но проще конечно помнить крупные компании РФ. Это к разговору о широком кругозоре и большом потоке информации.
Ну хорошо, торгуем Роснефть, главное определились!
Открывается биржа с 620р.
Важно и справедливо утверждение - Биржу открывают новички, а закрывают профессионалы.
Спойлер: продемонстрирую это наглядно.
Пока боремся с косяками терминала от тинькофф (а скриншоты выше - этот же день), прилетает такая новость:
И вот тут фон меняется с позитивного на то, что неизвестные дяди за океаном ща решать будут куда задать вектор движения нефти.
Спойлер - для себя я определил, что есть российские акции, а есть нормальные. Связано это с тем, что весь мир может "падать", наши - бить исторические максимумы. ОПЕК нарешает, что цена на нефть должна упасть - наши нефтяные компании растут. Точнее реакция то будет, но как у заторможенного. На следующий день. Через день. Планово понимаш! Потому, что часто встречается "ручное управление" и манипулирование. И это я ниже покажу.
Решил разместить заявочку на 610.
Условно ход мыслей такой:
Фон вроде отличный. НЕ отрасти не может. Все звёзды сходятся, проторговалась уже несколько часов, немного "слилась" и стартовала с 620. Потенциал роста огромный.
Но... Сколько я готов потерять? В случае шокирующих решений ОПЕК - цена может шатнуться вниз и очень хорошо. Тот самый большой дядя, о котором говорил в предыдущем посте, может загрустить и обрушить цену. И неизвестно что там нарешают в картеле.
В идеале выставить "стопы". Проще говоря - заявки которые подстрахуют от сильного падения.
Но я предпочитаю торговлю без них.
Закупился.
А она вниз. Бывает.
В этом случае, по первости, эмоций испытаете через край.
Я уже и не смотрю обычно, но...
/обратите внимание на время - уже конец торгового дня, дневная сессия скоро закроется, а моя жадность не удовлетворена до сих пор!/
Как ранее писал - моя "жадность" равна ~2%. И тут получается что заявку в 625р (с небольшим запасом на комиссию/налоги) в течении дня удовлетворить не смогли.
Вмешалось "ручное управление". Опек очень нейтрально повлиял, нефть растёт... Газпромнефть растёт, газпром растёт (хотя один другого тянет), "Лука" растёт.
А Роснефть встала. И торговалась в "коридоре" 608-612 большую часть времени.
Поскольку были установлены "плиты".
Выглядит это так:
Вот попробуй откупить это 75000 акций на ~54 лимона. И акций добавляют, меньше то не становится! Вот откупишь и цена сдвинется. Возможно.
На закуп так же ставится "плита". Например в таком объёме (это уже из сети скрин):
И торговаться бумага начинает в узком диапазоне, на котором по сути не заработаешь.
Самое страшное, не когда инструмент падает или растёт, а так называемый "боковик" - маленькие "точки" вместо сочных красивых свечей.. Когда ни продавцы, ни покупатели не зарабатывают, а просто тратят время из-за отсутствия объёмов торгов. Хотя брокер за "плечи" и "шорты" вознаграждение получает.
На скрине выделил овалом. Обращаем внимание - за 15 минут цена "скакала" от 603,45 до 605,10.
"Зависать" не хотелось. Снижаю стоимость продажи своих бумаг до 617.2
На тот момент мне показалось это оптимальным решением.
Ни много, ни мало, в целом сойдёт, хотя могло бы быть лучше, но почему то не сработало, кто-то не хотел дать мне возможности в "моменте" подзаработать.
А дальше происходит то, о чем я говорил ранее - неизвестная переменная - дядя с большим кошельком. Тот самый профессионал, который решил закрыть биржу.
Момент закрытия биржи (уже нельзя размещать заявки - закрыто же!)
Да. Закрыто.
Да, цена 621,5 (не зря я жадность умерил с 625!).
Через несколько минут (биржа то закрыта!)
Я искренне охуел.
Это блядь мои деньги, которые я не получил!
Шо, опять?
Что произошло?
За 4 минуты ДО закрытия неизвестная переменная Х делает так:
На закрытии сессии размещается заявка на покупку акций на 630 миллионов рублей. Или миллион лотов по 630 рублей.
Ну что можно сказать - хорошо, когда есть возможность с криком "ХОЧУ" откупить что угодно на 630 миллионов.
Итог этой сделки считаем так : 61000-61720=-720 вынесли с биржи.
Это около 1%. Минусуем комиссию в ~60р, потом минусуем налог, итого чуть больше 500р с данной сделки.
Ну зато хоть шоу посмотрел, да есть что показать.
Как ранее и говорил - акции перед дивами растут. Будь я более жаден, мог бы переждать ночь и уже продать по 650+. А это уже 4000+ . Или купить по 540 за месяц ДО...
Буду благодарен за адекватную критику и возможные подсказки/исправления по теме.