Банковская афера ХХ века
Крах империи BCCI (Bank of Credit and Commerce International) стал одним из самых громких финансовых скандалов ХХ века.
Эта афера имеет величественный масштаб. Когда мир узнает правду о работе финансового конгломерата BCCI, мировая общественность вздрагивает: речь не идет только о хищении средств вкладчиков, а о создании одной из самых крупных преступных организаций в мире, действующий в десятках странах и оперирующая миллиардами долларов.
Следуют обвинения во взятничестве, отмывание денег, финансирование терроризма, продажа ядерных технологий, трафик оружия, торговля наркотиками, контрабанда и прочее. Все это очень долго прикрывалось влиятельными покровителями BCCI в США – секретные службы и правительства.
Банки мел 14 тысяч сотрудников, 400 отделений в 78 странах и 1.3 миллиона вкладчиков. Активы банка составляют 23 млрд долларов, часть которых исчезают бесследно. BCCI имеет свою разведку и дипломатический корпус, банк находится в высших этажах мировой финансовой индустрии. Он известен как The bank which would bribe God – банк который может подкупить Бога.
История BCCI узко связана с личностью ее основателя Ага Хасан Абеди. Он родился в мусульманской семье в Северной Индии. В 40ых годах ХХ века начинает работать как обычный клерк в банке. В 1947 году, когда создается государство Пакистан, большинство исламских семей из Индии переезжают туда. Там, уже имея некий опыт, Амеди основывает "Объединенный банк Пакистана".
Великолепный лоббист Абеди становится другом самых богатых родственных кланов Пакистана, а так же и ряда политиков. Его связи являются и основным источником поступлений в банк. Но в 1972 году все банки национализированы правительством Али Бхуто, отец Бензира Бхуто. Премьер-министр Бхуто проявляет черную неблагодарность по отношении к Абеди, который нелегально финансировал его избирательную кампанию. После национализации, Абеди оказывается под домашним арестом, где у него созревает план о создании банка другого рода, неподвластного ни одному правительству и ни одному закону.
В тот же 1972 год, Ага Хасан Абеди регистрирует банк BCCI в Люксембурге, а чуть позже несколько отделений банка открываются на Каймановых островах. Очень скоро BCCI становится самым быстро развивающемся банком в мире.
Начальный капитал господину Абеди предоставил Bank of America, один из ведущих американских банков, который становится и владельцем 25% BCCI. Оставшиеся акции по документам находятся во владении шейха Зайед из Абу Даби. BCCI до конца поддерживает легенду, что зад ней стоят баснословные нефтяные деньги арабских шейхов.
На самом деле в учреждении и развитие банка Амеди основную роль с играло ЦРУ. С официальным благословением Джорджа Буша – старшего, который в то время был директором ЦРУ, исламский банк BCCI превращается в самую мощную секретную финансовую сеть в истории мира.
ЦРУ, как и некоторые другие секретные службы работают с Абеди для составления плана. Банк должен защищать деньги и бизнесы значимых террористов и нелегальных организаций во всем мире. Таким образом все данные о их финансовых операции будут поступать на прямую в ЦРУ.
Штаб-квартира банка находится в великолепном офисе Абеди в Лондоне. Для быстрого развития покупается ряд банков, среди которых и один швейцарский, создаются финансовые компании в разных уголках мира и огромная сеть офшорных компаний, для того чтоб проводить все необходимые операции.
Очень долго, ни один регулирующий орган или аудиторская компания не могут проверить компанию полностью, так как не имеют юридические основания на это, а сеть настолько запутана и находится под юрисдикцией разных режимов, что любая попытка распутывания быстро сталкивается с невозможностью продолжить расследование.
Абеди практически нанимает только пакистанцев на работу. Из за их преданности и умению не совать нос в подробности. Абеди очень талантливый менеджер. Ему абсолютно не нужны деньги Абу Даби, а только блеск его богатства и могущества. Этот имидж обеспечивает вложения в BCCI и огромный поток клиентов. Абеди завязывает контакты с почти всеми видимыми политиками тех лет со всего мира. Джими Картер получает от банка Абеди миллионы долларов для своих благотворительных кампаний, а в благодарность за это лоббирует интересы Абеди на разных встречах. В результате всего этого, в BCCI держат деньги не только богатые люди Третьего мира, но и ряд центральных банков разных стран, за что чиновники получают огромные премии и подарки. Банк открывает отделения на Близком Востоке, в Африке и Ю. Америке.
Вопреки тайного участия ЦРУ или именно из за него, он никогда не получает лицензию в США и Великобритании. Но в США Хасан Абеди так или иначе присутствует неофициально через два американских банка, через которые проводятся операции.
Происхождение денег для Абеди не имеет никакой значимости. Банк с радостью принимает деньги с сомнительным или преступным происхождением. Благодаря своим отделениям по всему миру, BCCI становится идеальным для движения денег от наркотиков, нелегальной торговли оружием, от и для терроризма, а так же, практически все большие преступники мира в то время воспользуются услугами банка. Так, панамский диктатор Норьега переводит через BCCI десятки миллионов государственных долларов на свои счета. С помощью этого банка осуществляются поставки оружия для Медельинского картеля Пабло Эскобара. Так же через него финансируются боевики в Боснии и тайная ядерная программа Пакистана.
Темная сторона банка известна для ЦРУ и даже более, она желанна со стороны ЦРУ. Службы часто используют банк для своих секретных операции. Знаменитая нелегальная операция „Иран-контрас“ Белого дома осуществляется через BCCI.
Золотые дни для банка наступают во время первой войны в Афганистане. Именно через BCCI финансируют моджахедов. Часть средств разворовываются пакистанскими генералами, которые потом через тот же банк отмывают эти же деньги. Американское оружие предоставленное моджахедам то же частично разворовывается и продается с содействием BCCI. В то же время банк обслуживает и афганский героиновый бизнес. Сотни лабораторий в Северном Пакистане производят героин из афганского опиума, который поставляют моджахеды. Героин продается на Западе, а на выручку закупается оружие. Все операции проходят через BCCI.
Но для мира и более миллиона вкладчиков, банк остается солидной финансовой институцией, фигурирующий среди высоких местах в банковских рейтингах, с чистыми и блестящими финансовыми отчетами, заверенными известными аудиторскими компаниями. Обмануть весь мир оказывается не столь сложной задачей. Все операции умышленно разбиваются на множество мелких частей и расходятся по отдельным структурам банка, таким образом скрывая от всего руководства банка что на самом деле происходит. 248 генеральных менеджера отчитываются персонально перед Амеди. Все документы составляются исходя из потребностей – фальсифицируются, уничтожаются, подписываются с задним числом. Аудит разных частей холдинга производится разными аудиторскими компаниями и таким образом ни одна из них не имеет представлении об общей структуре. Некоторые особо секретные офшорные структуры никогда не проходят аудит.
Абеди создает огромную денежную машину, свободную от любого государственного контроля, идеальный механизм для преступного мира. Журнал Таймс говорит следующее про BCCI: Мафиоподобная спецгруппа для глобальных разузнавательных и силовых операции. Черная сеть использует сложные шпионские техники, взятничество, кражи, похищения людей и убийства. Не останавливается ни перед чем-то и кем-то для достижения целей банка.
По началу Амеди имеет и идеологическую цель: играть роль генерального посредника в исламском мире и помогать в борьбе с сионистами. Для этого и привлекает трафик исламских террористов. К сожалению, Абеди контролирован и придуман верхушкой ЦРУ. Он подходящая харизматическая личность. Создают свою мифическую концепцию банка, который по его мнению не совсем банк, а занятие с космической силой и божественным благословением. О своей философии успеха Абеди говорит часами перед восторженными взглядами и открытыми ртами карьеристов со всего мира.
В 1988 году у Абеди случается сердечный приступ. Как раз вовремя. Год позднее заканчивается война в Афганистане. Один из основных источников дохода BCCI прекращает свое существование. Но самое важное: для ЦРУ смысл существования этого банка полностью потерян. Почти сразу гигантская империя начинает разваливается как карточный домик. Естественно начинают возникать вопросы о финансовом здоровье институции. Для избежания отлива вкладчиков, эмир Абу-Даби начинает официально управлять банк, став одним видом гарантом. Центральный офис переезжает из Лондона в Абу-Даби, что довольно сильно тормозит расследование. В 1991 году аудиторская компания начинает новое расследование, которое без старого покровительства заканчивается докладом „о масштабном мошенничестве“. BCCI оказывается грандиозной пирамидой. Вклады клиентов инвестируются в огромные зарплаты менеджеров, роскошные офисы, взятки и лоббизмы. В конечном итоге пирамида разрушилась, оставив за собой долги на более чем 10млрд. долларов. Расследование деятельности BCCI крайне сложная задача из за отсутствия многих документов и из за того, что большая часть имеющихся – подправлены.
Афера оценивается как одна из самых больших в финансовом мире. “Западные банки интересуются видимым, а для нас важно невидимое“ – говорит Абеди в интервью 1978 года. Самые важные операции BCCI невидимы для закона. В 1995 году, Хасан Абеди умирает в одиночестве в Пакистане, страна все время отказывала все запросы на передачу банкира.
