"Разводы", обманы и всяческое "кидалово" в США (скоро и в вашем городе!)⁠⁠

Давненько читаю про различные "разводы", которые сейчас в ходу в России, и решил поделиться тем, с чем сталкивался сам, живя в Америке. С учетом того, что мошенники учатся друг у друга, не стесняясь перенимать и международный опыт, я почти уверен, что многие из таких разводок либо уже есть и в России, либо в ближайшее время с небольшими изменениями и адаптациями появятся. А, как известно, кто предупрежден, тот вооружен.

При подготовке поста для систематизации использовались мастер-ветки в сабреддите r/scams, личный опыт, общение с знакомыми и статьи в СМИ.

Итак, пусть будет "Самые популярные методы развести вас на деньги в США в 2019 году"

Развод #1. "Возврат части суммы" (он же - вариация на Fake check scam или "Фальшивый чек")

Бесспорно - один из самых популярных разводов, на который меня в том или ином виде пытались "поймать" много раз. Имеет различные "окраски" и "сценарии", но, в целом, алгоритм почти всегда одинаковый.

Общий алгоритм:

1. В ходе сделки или обсуждения (а иногда и без таковых), на жертву сваливается некая сумма денег, отправленная безналичным способом, которая обычно больше, чем жертва ожидает получить.

В США это обычно происходит через отправку чека жертве по почте, но постоянно появляются новые истории и с другими способами безналичной оплаты (Square, Paypal) и т.д., равно как и новые сценарии, которые приводят к этому.

2. Жертве объясняют, почему ее контрагент вынужден был послать больше, чем нужно (куча возможных глупых объяснений - глюк системы, не было мелких купюр, ошибка оператора, отправка всего зарплатного чека на всю сумму и т.д.), и просят вернуть лишнюю часть суммы, причем чаще всего - "неотменяемым" способом (передать кому-то наличные, купить карты оплаты (гифт-карты) и сообщить их коды и т.д.)

3. Спустя какое-то время - от нескольких дней до месяца - первый платеж отменяется (чаще всего он проводился с взломанного счета или поддельным чеком) правоохранительными органами / банками, начавшими расследование по заявлению легального владельца отправленных денег.

Результат: В лучшем случае жертва всего лишь остается без денег, отправленных в п.2, в худшем - становится фигурантом серьезного расследования по подозрению в соучастии в мошеннической схеме.

Очень часто описанный выше Развод #1 становится частью схемы-многоходовки с куплей-продажей товаров. Вынесу это в отдельный "развод", потому что его вариации также бесчисленны:

Развод #2 - "Срочная покупка товара издалека / уехавшим в командировку".

Популярность способа тоже зашкаливает - много раз выставлял на Craigslist (местная американская барахолка, а-ля Авито) разные товары, стабильно - 1-2 отклика будет именно от таких "кидал".

Общий алгоритм:

1. Жертва выставляет на доску объявлений товар, который хочет продать. Может быть всё, что угодно, начиная с приставки PlayStation и заканчивая автомобилями.

2. С жертвой связывается "разводила" и убеждает жертву, что ему очень понравился товар, но он не может приехать за ним лично, потому что уехал в командировку / потому что он хирург, и у него 20-часовая операция / потому что он сейчас в армии на базе за границей (обычно придумывается какая-то "серьезная" или сентиментальная причина, вызывающая большое уважение у жертвы). Иногда может быть вариация развода, при которой жертва просто говорит, что покупает товар не для себя, а "для племянника, который живет неподалеку".

(на картинке из интернета - переписка с подобным товарищем, который сходу предлагает $300 за iPad, который выставлен за $200, но сразу хочет оплатить через Paypal, отправить товар сестре, а сам товар, оказывается, нужен для жениха(?))

3. В зависимости от намерений "разводилы", его возможностей, популярности товара и фазы луны дальше развод может идти по нескольким сценариям:

Сценарий 3а. "Переплата за товар". Тупо переходим к Разводу #1 выше - жертве отправляют чек на $800, хотя приставка стоит всего $150, и просят вернуть $500, оставив себе "лишние" $150 "за беспокойство". Финал - как в #1 выше. За товаром никто так и не приедет, товар никому не нужен, нужны только $500.

(на другой картинке аналогичная переписка, как и выше - сходу предлагают $550 за iPad, выставленный за $450, но говорят, что не могут приехать лично, потому что типа в командировке, поэтому надо оправить товар на адрес жениха. В ответ на просьбу прислать свой e-mail для перевода на PayPal, жертва отправляет сообщение "Конечно, вот мой адрес - ячтопотвоемуполныйдебил@gmail.com")

Сценарий 3b. "Перепродажа чужого товара" - немного более наглый вариант с двойным разводом, при котором жертва, скорее всего, останется и без денег, и без товара:

- Жертве отправят оплату безналичным путем (разумеется, как и в Разводе #1 - с "левого"/краденого счета или фальшивым чеком), сказав, что с племянником надо договориться, он приедет в течение недели. Жертва спокойна - товар-то уже продан, деньги - на счету.

- В это время "разводила" пытается быстро продать этот же товар по очень привлекательной цене на другой платформе, часто используя те же самые фотки, которые использовала "жертва". Покупателю втирают, что "товар лежит у моего двоюродного брата, но это мой товар - платить надо мне".

- Покупатель оплачивает товар "разводиле" и приезжает к "жертве"

- "Жертва" без задней мысли отдает приехавшему покупателю товар, они благодарят друг друга и разъезжаются

- Через какое-то время платеж "жертве" отменяется. Жертва пытается связаться с "покупателем", но тот даже не подозревает о проблеме, а товар купил у совершенно другого человека, которому он его оплатил.

- В итоге жертва остается без денег и без товара, покупатель - с товаром, купленным с большой скидкой, а мошенник - с некоей суммой денег, которую он получил, по сути, даже не вставая с дивана.

Сценарий 3с: "Просто кидалово на деньги". Чаще всего используется на дорогих товарах (мотоциклы, крупная техника и т.д.). Вариация варианта 3b выше, за исключением того, что за товаром после оплаты приезжает не "покупатель", а сообщник или даже просто нанятый курьер, забирает товар, а через какое-то время платеж отменяется. Результат: ни денег, ни товара - настоящая классика жанра!

(пример ещё одного емейла - некто предлагает аж $16'000 за мотоцикл "в подарок отцу", но - ох и ах - не может приехать лично, потому что устраняет последствия урагана на Гаити, поэтому пришлет курьера после оплаты через PayPal)

Бок-о-бок с этими разводами идёт ещё один развод, который в последнее время тоже набирает нешуточную популярность в одной из многочисленных своих вариаций:

Развод #3 - "Перевалочный пункт"

Общий алгоритм:

1. Под различными благовидными предлогами (а в последнее время - и даже без предлогов) "жертву" просят получать на свой адрес какие-то посылки.

2. Эти посылки надо каким-то образом передавать кому-то ещё, получая за свои услуги небольшую комиссию.

3. Товары в посылках приобретены с использованием краденых банковских карт / оплачены фальшивыми чеками. Рано или поздно платежи будут отменены, а отправитель товара инициирует расследование.

Концовки могут быть совершенно различными, начиная с легкого испуга (все поймут, что "жертву" саму развели) и заканчивая серьезными проблемами с законом, если товар внезапно окажется незаконным, либо если полиция не поверит "жертве" и посчитает ее соучастником схемы.

У развода есть куча известных сценариев того, как заставить "жертву" заниматься подобной деятельностью. Наиболее популярные из них:

Сценарий 3а: "Подработка" - жертву (а точнее - ее резюме) чаще всего находят на сайтах для поиска работы, на всяческих форумах / фейсбучных группах молодых мам, сидящих дома с детьми, в группах "предпринимателей" и МЛМ-щиков и подобных злачных местах, где тусят те, кто ищет способ подзаработать.

Жертве предлагают подработку от лица "технологического стартапа из Великобритании, который придумал инновационный способ торговли" или подобной заслуживающей доверие структуры. Суть работы (или суть "партнерства" - для МЛМнутых) - заниматься переупаковкой товаров под каким-то благовидным предлогом (подарочная упаковка для праздников итд). Далее - всё стандартно.

(на картинке: пародия на рекламный баннер: "Ищем людей для работы из дома, вы можете заработать свыше $225 в день, проверенный способ с гарантией, опыт не требуется! Кликните сюда прямо сейчас, чтобы вас на*бали!"

Сценарий 3b: "Доставка по ошибке" - это новый, крайне наглый, но очень быстро развивающийся сценарий.

Жертву - как правило, в хорошем районе города - чаще всего находят из тех, кто выставил дом на продажу в расчете на то, что человек уже переехал из этого дома. На этот адрес на краденую кредитку заказываются товары, которые (район же хороший!) часто просто оставляются курьером на пороге. В идеале сообщники разводилы поймают этот момент и просто уведут посылку.

Если же хозяин дома окажется проворнее и заберет посылку сам, он увидит на ней правильный (свой) адрес, но совершенно другое имя. Через какое-то время ему постучит в дверь смущающийся прилично одетый цыган товарисч, бросится пожимать ему руку, махать какой-то визиткой / бумажкой и сбивчиво объяснять, что он только переехал в соседний город, где - о, совпадение - он живет на улице с похожим названием и таким же номером дома, но головожопые сотрудники магазина неправильно записали адрес на слух и отправили товар по другому адресу. Он просит прощения и даже принес шоколадку/бутылку вина за доставленные неудобства, но не могли бы столь почтенные хозяева такого прекрасного дома отдать ему его законно причитающуюся ему посылку. Разумеется, концовка будет такой же, как и в основной ветви :)

Получилось сильно больше, чем я думал, но популярных "разводов" ещё много :)

Нужно мнение - тема интересна или нафиг?

Писать ещё про разводы, процветающие в Америке?