Отчитайтесь подробно куда вы тратите свои деньги или мы заблокируем ваш счет. Тинькофф.⁠⁠

Да написал бы деньги отнес в церковь, чтобы попы молились за процветание вашего банка. И планирую делать так всегда и в дальнейшем.

Пруфы?

Пруфы?

Подскажите, пожалуйста. Карта - тинькофф black? Делали описанное на этом скришноте - пополнение с последующим снятием за короткое время? Как быстро заблокировали карту, возможно ли после вот этих писем снять остаток без ответа на них?

В банке, кто бы, что ни говорил, безопасней. Точно знаешь, что никто не вломится к тебе в квартиру в поисках налички, не пробьет голову мимоходом, не порежет твоих детей, чтобы узнать, где спрятаны деньги.

ЗЫ. У меня так отца убили в девяностые. Проломили голову. А денег дома не было.

У соседки детей чуть не поубивали из-за того, что она один раз съездила в Китай. Разбогатела же. Большие деньги должны быть в банке -- меньше соблазнов у бандитов.

Как бы все усложняется же, для преступников, вы не находите? С наличкой все проще.

они единственные, кто позвонил вечером со словами, что их обязали заблокировать счёт, только у них банковский день закончился... И у меня было время все снять. Сбербанк и росстрах сразу молча заблочили, и только потом уведомили.

А что они должны делать при таких законах?

за каждую транзакцию/снятие свыше этих цифр ЦБ требует кучу бумаг и грозит отзывом лицензии, дескать вы помогаете отмывать деньги/мошенничеству/пособничество терроризму. Поэтому в интересах банка хотя бы попытаться эти документы получить.

Плюс не надо слушать ТС, деньги вам отдадут. Вам транзакцию заблокируют и договор расторгнут. Но деньги у вас не имеют права изымать/удерживать. Они изначально не принадлежат банку.

Уже пару карт Сбер и ВТБ закрыл так.... приходишь, закрываешь счёт (карта так и так заблочена) - выдают деньги в кассе.

С юриков пытаются деньги отжать (просят % от 10 до 15 примерно, с физиков - нет.... )

Самое интересное когда им в банк деньги кладешь им похуй откуда они у тебя. Хоть 200 млн клади. Банк ими пользуется пока они на вкладе, и если ты террорист то банк соучастник.

@alex99rus , я дико извиняюсь, а можно какие-нибудь пруфы?

Так и ответили бы, что покупка движимого имущества и ДКП бы приложили. Ничего бы страшного не было.

@Alex99rus, есть требование Росфинмониторинга требовать от клиентов (на законных основаниях причём) источники доходов и назначение переводов от суммы в 300 тыщ и выше..

Можно и нужно было предоставить документы, назвать 'личные сбережения', крупная покупка опять же документально оформлена.. а так влетите в чёрный список, потом припрёт, а документы протеряли и времени нет.. печально может выйти.

Дурак тебе не помог бы, всё равно отключили бы от карты. Самое интересное что ты теперь в чёрном списке как террорист и отмыватель денег по ФЗ 115. Так что карту больше тебе не дадут. :)

Че эт? Можно без проблем наличкой ЗП выдавать легально.

С нового года, даже собственные средста с которых уплачены налоги, просто так обналить нельзя, это по юрлицам, по физлицам пока только большие суммы, надо в банках уточнять.

на антитеррористический закон ссылались? Странно. Обычно на закон о противодействии отмыванию денег ссылаются

А вдруг ты спонсор терроризма, или наоборот кто-то тебя кошмарит и ты отдаёшь бандитам деньги.

но это ведь дичь какая то,

вы не предоставили им ничего, я надеюсь?

Отвык? А когда привыкал?

Мне вот интересно, если бы сбер такое отчебучил, то сбер гавно, а если Тинькофф, то ну что ж бывает.

Так может поступить любой банк и поверьте, банк не заинтересован вас блокировать, это для него не оч, регулятор потом дрючит за это. Если запросили подтверждение денег - не вставайте в позу, оперативно предоставте информацию и если у вас всё ок - будет вам счастье. Повторюсь ещё раз, это требование регулятора а не прихоть конкретного банка.

вы комиссии знаете какие у банков для юр.лиц? все автосалоны дают хорошие скидки, если оплата налом, ибо безналом им дорого такие суммы проводить. это уже не говоря о том, как ниже сказали, покупка могла быть у физ.лица. квартиры покупают, снимая деньги и через ячейки налик передают. обычная практика.

Зачем покупать машину именно за наличные? Только честно?

Здравствуйте. Банк не преследует цели создать сложности или доставить неудобства. Решения об установлении ограничений на пользование счетом не принимаем без веских причин. Напишите, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождение на connect@tinkoff.ru, приложив ссылку на пост. Хотели бы детально разобраться  в ситуации со своей стороны.

Купи золото в слитках и замуруй его ...

Та же фигня с Альфой

Нам расскажите, что там произошло? За какие суммы грызня?

Давно это было? Квартиру покупал, таких проблем не было, тоже переводил туда-сюда и снимал.

Мне кажется или последнее время наши власть эмеющееее подахуэли, скоро наверное надо будет отчитываться за то, сколько ты какашек откладываешь за день

Внешэкономбанк не государственный?

т.е. я правильно понял, что, условно, вы раз в месяц переводили с зп карты + налика, допустим на 100к, что-то тратили на повседневные расходы, спустя какое-то время, больше месяца, на карте стало, грубо, лям, вы его снимаете наликом и происходят вышеобозначенные события

не читал похоже ты, тк " равномерно в течение долгого времени переводил. Не с нескольких, а с одной. Равномерными суммами. Зарплата. Ежемесячно." в тексте нет, а вопрос задан под постом тс "Она у меня не сразу упала, а частями."

автор просто не захотел говорить назначение платежа, сказал бы что машину купил, не было бы проблем никаких. 115 ФЗ, любой банк бы спросил и отреагировал на отсутствие ответа.

Алекс, а какую сумму снял и какими частями?

ну хз... пользуюсь уже 5 лет, переводил намного больше, чем 600к и вопросов не возникало.

Потому что это действительно подозрительно. Сейчас 2019й год. В прошлом году мимо меня прошли 4 сделки с недвижимостью, и ипотека, и 100% оплата, и сделка с частником и сделка с частником в глухом регионе. И нигде ни о какой наличке речи не шло. Вот реквизиты, вот отделение банка, вот третья сторона, вот выписка из МФЦ, что все ок, вот перевод. Уверен, автомобили можно по той же схеме оформлять.

А вот еще бы скрин письма хотя бы..

Отлично! Теперь мы знаем, сколько денег было у Alex99rus ! Учитывая, что мы знаем регион,  минимальную сумму и примерную дату покупки автомобиля, может ли Пикабу найти автора?

А вам не кажется, что все шло своим чередом просто? И если бы у руля был другой человек, то точно так же бы все было. Ну плюс-минус. Почему все так уверены, что это именно Путин герой, и без него был бы пиздец? Потому, что все это время, вам это внушали со всех СМИ.
Я это к чему ? Давно уже читал статью , суть в том, что однлвременно с россией, где то еще был подобный пиздец. Разруха, бандитизм и т.д. так вот там, так же, как и в России, все наладилось, хотя Путина там нет. Не наступил там пиздец то . Правда уже ни источник не помню, ни страну, о которой говорят.
P.S. - у меня вот ребенок родился. Хвала путину. Ведь когда путина не было, ребенка у меня не было. Не будь путина, так и жил бы без детей. :)

СКРЫВАТЬ НЕЧЕГО

@

СКРЫЛ ЧТО КУПИЛ МАШИНУ

какое-то противоречие

Обратил внимание- наезжают только на Тинькова. Сбербанк- пидорасы всех устраивают? Тоже два с лишним года Тинькофф Блэк, месяц как открыл расчетный счёт. Деньги движутся постоянно. Так вот , за всё это время Сбер- гондон два раза спиздил полтинник и два раза блокировал карту. Причем внезапно, и никто ,сука, ничего не знает.Пидорасы. По Тинькову - вообще проблем нет . Сдаётся мне - кто-то пиздит.

1075 комментариев я сейчас конечно прочту только что бы найти "что-то" проси прикрепить в пост

Почитайте внимательно, он не скидывал с зарплатной, он пополнял через партнеров и выводил налик через банкоматы. Тут любой банк возбудится от такой схемы.

@moderator может попросите автора топа пруфы, вброс какой то, я так же как в его истории снимал деньги и все отлично было, причем просто из банкомата 700т снимал наличкой и меня даже менеджер консультировал как снять эти деньги без комиссии.

Потому что пиздец творился с рублём. Все избавлялись от рублей. Даже у Альфы был вклад под 20%. А тот что с Брюсом Уиллисом вобще 22 обещал. И условия менялись по пять раз в месяц. У меня и в Тиньке и в Альфе был вклад. Никакого наебалого там не было.

Так по терминалу от 5%, если не ошибаюсь, при суммах 1-2 миллиона, это много)

А почему именно с тиньковым веселее? У меня ВТБшная  карта, очень ничегошная, лучше тиньковской, вот честно.

Зачем покупать машину именно за наличные? Только честно?

А банку не похуй должно быть? Мои деньги, я их трачу как хочу.

Да ладно? Деньги курьером принесли? Банк и не может отследить откуда был перевод? А ха ха

Автор, а ты точно просто "деньги снял, все круто" со своего счета? А то на твоём скрине письма от банка указано "пополнение счёта через партнёров с последующим снятием".

Вы точно уверены, что спрашивали именно о тратах?
Возможно, какой-то дебил сотрудник звонил.
обычно интересуются о происхождении средств при пополнении. И это вполне законно. Соответственно, имеют полное право задавать такие вопросы и блокировать счета.
Написали бы им на банкиру и скинули тему сюда, интересен официальный ответ, именно схуяли спрашивали о тратах.
А так, Тинькофф - лучший банк, с каким я сталкивался за всю жизнь.

возможно автор неожиданно получал зарплату в 450тыс, заводил её Тинькову и тратил её примерно так:

200р - метро

5к - пятёрочка, по отчёту видно что там одни дошики

20 переводов на 50к на киви на разные номера стран СНГ

20 переводов на 50к - вебмани

200к - переводы друзьям на карты в разных регионах, включая Венисуэллу, Китай, Сомали, Украину, Татарстан, Узбекистан

45к - покупка битков

100к - наличные в банкоматах

а плохим оказался банк, потому что не хочет иметь такого интересного клиента, активно использующим электронные системы платежей.

А у тебя тоже сначала эта сумма упала на счет с карты другого банка, как у ТС?

А мне на работе все уши прожужжали какой Тинькоф охуенный банк.  И быстро, и удобно, и приставам твой счёт никогда не сдаст, просто  швейцария... Хуй там плавал.

Никто не мешает альтернативе двигаться самому. Вытащили же "производителя клубники" откуда-то. Хотя по факту у него рыльце в таком пуху оказалось, что тут же залез обратно чтобы про него забыли. 

Мне срывать нечего, а врать без весомой на то причины я не привык. Теперь-то понимаю, что надо было.

А в чем проблема была написать отписку? В конце концов, никуда не потратил. В матрасе теперь лежат. Или в другом банке. Такое может быть? Может.

А так вы только сами себе блокировку устроили. Тинькофф лишь следует тупым законам, не более. А банк у них действительно лучший.

Если предоставить доки, то снимут ограничения. Можно просто по электронке отправить инфу, что вот справка 2ндфл, вот на что ушли деньги.

никогда не понимал, на кой черт хранить деньги у каких-то случайных челов, без малейших гарантий что тебя не наебут.

Можно ругать власть, но реальной альтернативы ВВП нет. Надеюсь к 2024 подготовят смену

Сам замучился отвечать банкам на нелепые вопросы, но надо понимать, что отсутствие ответа вызывает проблемы -- такой у них тупорылый регламент. Отличный вариант -- на нелепые вопросы отвечать нелепо (но в рамках закона). Куда хотите тратить деньги? Хочу купить тысячу бич-пакетов, поехать в отпуск в Мытищи, приобрести оборудование для бобслея, увеличить грудь и зад (если мужик). Ну или если хочется поглумится -- для лечения геммороя, для протезирования пениса и т.д. Где взяли деньги? Сдал семенную жидкость, кровь, продал волосы и т.п. и никаких проблем.

Сейчас у любого банка есть приложение. Кто мешает держать на карте денег сколько не жалко проебать, а остальные положить на счет, к которому вообще в принципе не привязана ни одна карта? Или еще проще - две карты одного банка, на одной лежат основные деньги, и эта карта никогда и ни при каких условиях не вставляется в банкомат и не используется для оплаты в инете, вторая для платежей в инете и снятия нала. Нужно что-то купить или снять нал - перекинул деньги и вперед. Если уж ты уехал туда где нет связи и срочно нужна наличка - снимаешь с основной карты, потом перевыпускаешь ее.

Если у тебя все деньги лежат на одной карте, и ей же ты платишь в инете и снимаешь нал и пихаешь ее в любой терминал - сам дурак