Потерял паспорт - получил кредит. Часть 3-я, грубая подделка.⁠⁠

Часть 1-я. Часть 2-я.

10.06.2016 г. Займ-Экспресс в официальном письме признал факт мошенничества в оформлении кредитного договора на мое имя, но с 09.06.2015г. (367 дней) они всячески отказывались признать этот факт и требовали с меня возврат кредита и процентов по нему( 730% годовых). Основываясь на общении с Эквифакс и Займ-Экспресс у меня есть основания полагать, что юристы и руководство Займ-Экспресс знали о том, что кредитный договор был поддельный.

По большей части для этого достаточно было посмотреть в пакет документов по кредиту. Да что там, даже на ксерокопию паспорта.

04.06.2015 г. в БКИ “Эквифакс” я написал “Заявление о внесении исправлений в кредитную историю”. В заявлении я сообщал, что кредит оформлен не мной, а 13.01.2015 г. физически не мог там находиться. Сотрудники Эквифакс проверили мою личность по паспорту. В новом паспорте была отметка о ранее выданном (украденном), на который и был оформлен кредитный договор. Сделали ксерокопию действительного (нового) паспорта. К заявлению была приложена копия дела из полиции об утерянном паспорте. Всего этого, не хватило Займ-Экспресс и Эквифакс, чтобы понять, что я этот кредит не оформлял??! У ЦБ РФ и БКИ НБКИ почему-то сразу получилось, а у непосредственно МФО Займ-Экспресс и БКИ Эквифакс нет!

В ответ на заявление, 09.07.2015 г. я получаю от Займ-Экспресс копию договора и платежки в низком качестве сканирования (черно-белые, не заверенные, печати нет).

18.01.2016 г. высылают заверенные копии, договора, платежки, паспорта, заявление на кредит. (Черно-белые, качество низкое. Фотофиксации (фотографий заявителя) нет).

14.06.2016 г. Эквифакс высылает цветные документы, стандартного разрешения. Ошиблись наверное ))

В первую очередь сравниваем копии оригинального и поддельного паспорта.

Ниже цветные копии документов.

В копии паспорта явные следы фальсификации, а именно защитный узор по контуру фотографии смещен и размыт, он значительно отличается от защитного узора в ксерокопии оригинала паспорта сделанной незадолго до кражи и подделки. Нижняя граница, контур защитного узора на фотографии проходящая слева направо по линии лба имеет наклон вправо вниз, чего нет на подлиннике. Она должна быть ровной, под 90 градусов. Фотография вклеена со смещением, на лицо разрыв защитного узора и покрывающей защитной пленки, заметные подтеки и размытия сверху и сверху справа. Справа от фотографии наплыв на надпись “фамилия”, в строке фамилия, надпись искажена. В скан-копии оригинала паспорта украденного 27.12.2014 ничего такого нет. Вклеена фотография 45-летнего мужчины славянской внешности. На фотографии в оригинальном паспорте Белоказанцеву Д.А. было 22,5 года!

Прошу обратить внимание, что мошенники с такой подделкой обращались еще в 7-мь кредитных организаций:

27.12.2014 ООО “Гефест-МСК” ГРН 1117746198998 ИНН 7729677643

29.12.2014 14:22:46 ООО Коммерческий банк“Ренессанс Капитал” ГРН 1027739586291 ИНН 7744000126

29.10.2014 14:22:53 АО “ОТП Банк” ЕГРН 1027739176563 ИНН 7708001614

13.01.2015 ООО “Е заем” ГРН 1127746672130 ИНН 7706780186

13.01.2015 12:54:08 ООО “Займ-Экспресс” ЕРГН 1117746180870 ИНН 7703739359

15.01.2015 15:27:07 ПАО “Лето Банк” ЕГРН 10232000000 ИНН 3232005484

15.01.2015 ООО “Русфинанс Банк” ГРН 1026300001991 ИНН 5012003647

15.01.2015 ООО Коммерческий банк“Ренессанс Капитал” ГРН 1027739586291 ИНН 7744000126

и только в микрофинансовых организациях ООО “Гефест-МСК” (29.12.2014 г.), через автомат(кредитомат) 5000 руб. и в ООО “Займ-Экспресс” выдали кредиты.

“Гефест-МСК” при первом моем обращении признали факт мошенничества и от кредитных требований отказались. А “Займ-Экспресс” отказывались признать очевидные факты больше года. В других организациях поддельный паспорт вообще не приняли!!! Считаю, что подделка паспорта была крайне заметной!!!

В “Заявление-анкету на получение кредита” указаны данные из паспорта и чужие данные. Указано, что я работаю в неизвестной мне организации ЗАО “БСК”, указан адрес организации и контактный телефон. Даны контактные телефоны “Знакомых”(дословно) и “Коллеги”. В копиях документов три поддельные подписи от имени Белоказанцева Д.А. не похожи друг на друга, и не похожих на подпись в паспорте даже отдаленно. Почерк в разных частях документов отличается (скачет), и конечно же, не мой.

В соответствии с требованиями по идентификации “Письмо ЦБ РФ от 31.12.2014 г. № 238-Т” п 1 а) б) Микрофинансовым организациям для всестороннего изучения физического лица (клиента) следует осуществлять проверку паспорта по базе сайта ФМС России http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2102 “по информации ФМС России, указанный информационный сервис обновляется ежедневно до окончания рабочего дня”. Это же написано на сайте проверки паспортов. Проверка занимает одну минуту вместе с вводом данных паспорта. При проверке паспорта 7303 844386 выдается сообщение “Недействителен (Числится в розыске)”.

Согласно требованиям закона Банк или МФО обязаны самостоятельно разрабатывать правила и мероприятия, направленные на идентификацию и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 115 ФЗ, на основании требований ЦБ РФ. Правила идентификации устанавливают требования 86 ФЗ ст 57.1 ; письмо ЦБ РФ №238-Т от 31.12.2014 г.; письмо ЦБ РФ 499_П от 15.10.2015; пп 667 от 30.06.2012; пп 715 от 05.12.2005; приказ Росфинмониторинга № 59 от 17.02.2011. Согласно этим же законам ответственность за идентификацию клиентов несет организация осуществляющая кредитные операции ч 9 ст 19.5 КОАП РФ

“Невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.”

В обязанности сотрудников осуществляющих операции с ценными бумагами и кредитами входит знание проверки подлинности документов и ценных бумаг. При оформлении кредита, сделка и документы сделки проверяются руководителем или старшим ответственным сотрудником. В документах кредитного договора №3204-013-15 “Займ-Экспресс” одно лицо, Ершова Марта Аркадьевна (действующая на основании доверенности №7798 от 10.09.2013) выступающая и как “Займодавец”, и как “Руководитель”, и как “Бухгалтер”, и как “Кассир”, согласно служебным записям в документах кредита. Кредит оформлен в рабочий день и рабочее время 13.01.2015г. с 12:29 до 13:49 согласно временным отметкам на документах. (1 час 20 минут на оформление быстро-кредита по одному документу и без проволочек) Скан паспорта 12:29:16; 12:30:23. На листе с паспортом 12:41:30; 12:41:30. На договоре 13:45:47; 13:46:30; На платежке 13:48:49.

Все это показывает уровень обеспечения в ООО “Займ-Экспресс” реализации вышеозначенных требований по идентификации и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 115 ФЗ и требований др. регламентирующих документов. Можно предположить, что сотрудник ООО “Займ-Экспресс” оформил кредит на поддельный паспорт и не мог не видеть явных фактов подделки и мошенничества. Это дает основание предполагать, что сотрудник был в сговоре и участвовал в мошенничестве.