Мошенничество. Экстрасенс.⁠⁠

Расскажу, как меня пытались развести на бабки с карты, во всех подробностях, как это происходит. Наверняка, для многих это далеко не секрет, но некоторые приёмы я ощутил впервые только на себе.

Позвонили сегодня с номера +7 (800) 505-41-58. К сожалению, этот звонок не записался, но там было что-то вроде:

Вас беспокоит служба безопасности банка. По вашей карте заблокирована подозрительная операция на сумму 12 700 рублей. Если это были не вы, нажмите любую клавишу.

Какого банка? Что за сумма? Ну, думаю, не я. Нажал, играет музыка, периодически информатор подсказывать:

Нажмите 0, чтобы связаться с оператором.

Тут я вспомнил, что у меня не записывается этот разговор, да и времени и желания издеваться ни над кем не было. Положил трубку.
Потом подумал, что у меня гражданская позиция просто зашкаливает, и начал поиски.

Белый гуглинг привёл меня к тому, что все номера, начинающиеся на 8-800-505, принадлежат ОАО «МТТ», куда я позвонил и сообщил о мошенничестве. Заявление приняли, обещали номер заблокировать.

Решил идти дальше, и раздобыть доказательства, что это всё-таки мошенничество. Записал диалог с этим оператором.

Привожу точную стенограмму диалога с оператором, который длился больше десяти минут, обратите внимание на приёмы, которые она использовала. Поражает :)
Из реальных данных в разговоре был назван валидный номер карты и код из СМС. Дата выпуска, CVC-код были названы неверно. Операции в маке были выдуманы. Деньги не списали, картой той не пользовался несколько лет, там лежали копейки.

—Служба финансовой безопасности, Алина, я вас слушаю, чем могу помочь?
—Ещё раз, куда я позвонил?
—Служба финансовой безопасности Объединения «ВТБ».
—Ага, просто связь прервалась, поэтому... Вы мне звонили, сказали, что у меня операция на 12700 [рублей].
—Оператор связывался или автоинформирование поступило?
—Автоинформирование.
—Услугами какого банка вы пользуетесь из Объединения?
—Эм, «ВТБ».
—Баланс по карте проверяли? Списание было осуществлено?
—Нет, не видел.
—На момент оповещения баланс позволял осуществить такую операцию? Могло произойти списание?
—Ну, я думаю, да.
—СМС-сообщения вовремя поступали в последнее время? Не было задержек?
—Да.
—Карту проверяли, не утеряна, не украдена?
—Нет, всё в порядке, [она] при мне.
—Назовите номер карты, я проверю какие транзакции имеются.
—Сейчас... Целиком или последние четыре цифры?
—Я могу проверить информацию только по полному номеру карты. Это Служба Безопасности. [жаль, не добавила ", сынок!"]
—Угу, хорошо, сейчас... 4413... [Называю номер карты, даже близко не связанной с "ВТБ"]
—4 4 1 3
—1817
—1 8 1 7
—0252
—0 2 5 2
—8937
—8 9 3 7, минуточку... Оповещение когда поступило? Недавно?
—В 14:53.
—Минутку.
—Сказали, просто... какая-то...
—Пока информация... [перебивает] Пока информация загружается... Я поняла, подозрительная, скорее всего... Пока информация по вашей карте загружается, уточните, мобильное устройство в ближайшее время не теряли, третьим лицам не передавали? Там, в ремонт, например.
—Нет.
—СМС-сообщения с подозрительной ссылкой не поступало? «Перейди, посмотри интересное видео», или там...
—Нет, нет, только звонок, больше ничего не было.
—Я имею ввиду, в последнее время у нас фиксируется поступление СМС-сообщений со ссылками, если по ним перейти, то устанавливается приложение мошенническое, скачиваются данные. Так, по данной карте вами какая последняя покупка осуществлялась? Снятие, внесение, оплата?
—Снятие, ой, оплата. В «Макдональдсе» я покупал...
—Приблизительную сумму не помните? Или приблизительный баланс, какой у вас был зафиксирован?
—Баланс точно не скажу, сумма 290 рублей была.
—Баланс даже приблизительно не помните, да?
—Ну, что-то около 18-ти, может быть, тысяч, где-то так.
—Да, приблизительно верно назвали, минуточку... Так, на данный момент зарезервированы покупки в интернет-магазине «Озон.ру», это вы осуществляете?
—Нет, я на «Озоне» даже не зарегистрирован.
—Никогда не пользовались данным интернет-магазином, да?
—Нет.
—А каким-нибудь пользовались, там, [на] «АлиЭкспресс» вводили данные?
—Эм, нет.
—Тоже не пользовались... Так, срок действия карты назовите, я проверю, откуда заказ.
—Да, конечно. Восьмой месяц, двадцать первый год.
—08-21, верно?
—Угу.
—Минутку. Так, покупки осуществляются в Челябинской области. Карта у вас в Санкт-Петербурге была выдана. То есть, данная покупка не вами осуществляются, да?
—Нет.
—Родственники, знакомые, кто могли осуществить такую операцию?
—Нет-нет, у меня одна карта, дубликатов нет.
—Так, хорошо, мы признаем данные покупки мошенническими, отклоняем, подтверждаете, да?
—Угу.
—Для отмены операции предоставьте, пожалуйста, ваше кодовое слово.
—Ирина девятнадцать. [выдумываю]
—Ирина девятнадцать. Нет, неверно. При получении карты вы должны были придумать кодовое слово, может быть, записывали где-нибудь?
—Ирина девяносто один. [паникую]
—Ирина девяносто один. Нет, неверно. Русскими буквами или английскими?
—Русскими.
—Русскими не подходит.
—«Ирина» и какое-то число было. [отчаиваюсь]
—Я, к сожалению, не имею права вам подсказывать, разговор записывается. Если вы не помните кодовое слово на данный момент, вы можете предоставить три последние цифры на оборотной стороне карты. Они заменят кодовое слово.
—А! Ага. [радуюсь]
—В дальнейшем я вам рекомендую обратиться в отделение банка с документом, удостоверяющим личность для установки данного слова. Для надёжной зашиты.
—Хорошо, хорошо! Это которые на обороте, три цифры которые? [туплю, падажжи]
—Да, где подпись не требуется. Это идентификатор.
—Сейчас. Девяносто три семь. [рандом]
—9 3 7.
—Угу.
—Минуточку. Да, верно. Минутку, прогрузится информация.
—Так, мы отменяем покупки в Интернет-магазине «Озон.ру», осуществлённые в Челябинской области на платформе [неразборчиво]. На ваш абонентский номер отправлено СМС-сообщение с одноразовым кодом для отмены операции. Просмотрите, назовите его, я введу в систему.
—Да, конечно... Не пришло ещё.
—СМС-сообщение сейчас должно поступить.
—А как вас как зовут, ещё раз?
—[Рапафобская] Алина Вячеславовна.
—Ага. Нет, СМС-ка чего-то не приходит. А вот, подождите... А что за сумма 16 600? [вспоминаем названный баланс + комиссию]
—Что, извините?
—Там сумма высвечивается 16 600.
—У вас две покупки на сумму 12 700 рублей и 3 900 рублей. Мы их отменяем единовременно, так как они были запрошены с одного... аккаунта.
—Угу. Хорошо, понял. Код 311738
—3 1 1 7 3 8. Минутку. Нет, неверно, просмотрите повторно.
—Угу, сейчас... 312339
—3 1 2 3 3 9. Минуту. Так, да, транзакции успешно отклонены. [🎉] На данный момент вам нужно обратиться в отделение банка с документом, удостоверяющим личность, для установки кодового слова. Это повысит степень защиты по вашей карте.
—Хорошо, спасибо вам большое, что помогли! [чуть не плачу]
—Благодарим за обращение, всего доброго.
—Всего вам доброго! [на "доб" трубку уже положили :с]

Приходило СМС:

Отдавал себе отчёт в течении всего разговора :) Обратите внимание, за весь разговор, она не удосужилась узнать моё ФИО и дату рождения. Но как ловко валидировала и выпуск карты, и цифры на обороте были верные! Ух! Правда, не соотнесла, что номер карты даже близко не ВТБ. Но транзакции, слава богу отменила, это главное! Здоровья ей!

Этот диалог можно просто разобрать на эпичные цитаты.

С кодовым словом ловко придумано, конечно.

После разговора позвонил в банк, залочил карту, естественно. Я ей не пользуюсь. Сказали, сообщат в "органы". Посмеялись с оператором над ситуацией))

Друзья, никогда кодовое слово ничего не заменит! CVC код никто ваш не знает, это правда. И никто не должен знать.

Будьте внимательны и обучите доверчивых родственников!

Чего, писать заявление в полицию/прокуратуру?))

UPD: Пруф-запись: https://soundcloud.com/progist1/outunknowncontact7800505415/...