Необходимо войти или зарегистрироваться

Авторизация

Введите логин, email или номер телефона, начинающийся с символа «+»
Забыли пароль? Регистрация

Новый пароль

Авторизация

Восстановление пароля

Авторизация

Регистрация

Выберите, пожалуйста, ник на пикабу
Номер будет виден только вам.
Отправка смс бесплатна
У меня уже есть аккаунт с ником Отменить привязку?

Регистрация

Номер будет виден только вам.
Отправка смс бесплатна
Создавая аккаунт, я соглашаюсь с правилами Пикабу и даю согласие на обработку персональных данных.
Авторизация

Пост

Пост

ПСБ: утопить бизнес клиента любой ценой!

boss1w

Прошлый раз нас радовал банк ВТБ, своими выкрутасами и разгулом идиотии.

http://1w.ru/articles/343-vtb-predotvratit-legalizaciyu-lyub...

Надеялись дождаться от него комментариев, но – нет. Не царское это дело, объяснять свои причуды холопам. Ну да ладно.

Сегодня в цирк нас приглашает ПромСвязьБанк и обещает, что будет не менее весело.

ПСБ: утопить бизнес клиента любой ценой! 115-Фз, Псб, Банк, Жулики, Легализация, Отмывание, Идиотизм, Бизнес, Длиннопост

Все что опишу ниже – есть личное мое мнение, сформированное на ниже же изложенных фактах. Насколько мнение адекватно данному кредитному учреждению, а насколько нет – смотрите сами, а факт на то и факт, что как к нему не относись, он от этого фактом быть не перестанет.


Итак, ПромСвязьБанк. С расчетным счетом в этом, безусловно замечательном, кредитном учреждении, наш клиент приобретает контору. Сделку проводим мы и «белизна» приобретаемой фирмы сомнений не вызывает. Продавец и покупатель – белее белого, объект купли-продажи – тоже. Налоги все уплачены, отчетность сдана, среди прошлых контрагентов мутных не наблюдается, к адресу и видам деятельности претензий нет.


Все орг-вопросы клиентом улажены и можно начинать работать. Спецификация деятельности – стройка. Подряд. То есть входим на объект, берем большую часть работ, дробим ее на мелкие задачи, эти мелкие задачи раздаем разным профильным исполнителям (электрику – электрикам, сантехнику – сантехникам и так далее), обеспечиваем вышеобозначенным профильным исполнителям условия работы (подвозим нужное, увозим не нужное и т.п), контактируем с заказчиком, смежниками, различными проверяльщиками и так далее.


Деятельность не то чтобы сильно сложна, но весьма геморройна по количеству мелких нюансов. Но это не проблема – все решаемо. Но тут в процесс вмешивается БОГ…. Нет, не так - но тут в процесс вмешивается тот, кто возомнил себя БОГОМ… Опять не так… Короче, в данные, вполне конкретные и прозрачные строительно-финансовые взаимоотношения вмешивается БАНК. И с громом и молниями парализует работу, то есть просто и незатейливо блокирует расчетный счет предприятия.


Почему? А потому, что именно он решает, какой деятельности быть, а какой – нет. Проворчав мантры про 115-ФЗ жрецы бога служащие ПромСвязьБанка затребовали документы по всем операциям и сгинули с тумане, пообещав ответить в течении тридцати дней.


«Что же случилось?» - может поинтересоваться читатель, который «в теме». Ведь не бывает дыма без огня. Так-то оно так, но в ПромСвязьБанке – бывает. Вот, смотрите сами (достоверность данных проверена лично мной и обнародуется с разрешения владельца и генерального директора пострадавшего бизнеса):

- всего, в рамках данного контракта с заказчика на нашего подрядчика вошло около трех миллионов рублей шестью платежами менее чем за месяц.

- подрядчик в свою очередь успел оплатить:

1. почти 200.000 рублей налогов. Да – двести тысяч.

2. около 300.000 рублей транспортных услуг.

3. в адрес трех фактических исполнителей (ИП) ушло около 1.400.000.

4. 27.600 рублей ПромСвязьБанк списал за услуги.

И…

5. почти 1.500.000 (полтора миллиона) банк заблокировал на счету, лишив клиента туда доступа.


Причем, блокировку он исполнил, одновременно отвергнув платеж за вполне конкретные строительно-химические расходники (пена, герметики, растворители и проч.).

Подчеркну красным – все контрагенты тщательно проверялись и среди них нет ни одного, с кем бы не рекомендовалось иметь дел.


А теперь давайте рассмотрим ситуацию с точки зрения упоминаемого ПСБ 115-ФЗ и массы инструкций в его исполнение:

- налоги платятся более требуемого (порог подозрительности – 1%, клиентом же заплачено более 6%).

- деятельность понятна, прозрачна и экономически обоснована.

- «подозрительных» контрагентов у предприятия попросту нет,а все существующие на связи и готовы кому угодно дать каких угодно пояснений на счет собственной деятельности.

- адрес белый.

- генеральный доступен, на контакт идет, на звонки отвечает, запрашиваемые документы в банк привозит по первому требованию и т.д.


То есть, с точки зрения закона вообще и 115-ФЗ в частности, нет ни единого основания считать деятельность данного клиента как попадающую под признаки «легализации и отмывания денежных средств». А все мантры сотрудников ПСБ на счет «подозрительности», можно смело заметить на «моя левая пятка так захотела» или «просто, идите в зад».


Тем более, что в самых свежих инструкциях банкам, ЦБ РФ вполне конкретно волеизъявился, что не то что блокировки счета, а запрашивать излишнюю информацию у клиентов и то не желательно:

http://1w.ru/articles/340-cb-ne-rekomenduyu-zaprashivat-izli...


В сухом остатке имеем:

- счет заблокирован с 3-го апреля по настоящий момент,

- банк бесплатно крутит клиентские полтора миллиона,

- обязательства перед заказчиком клиентом не выполнены, и заказчик в настоящий момент занят активным поиском нового подрядчика,

- уже потраченные материалы не оплачены (да, тот самый отвергнутый платеж в момент блокировки) и поставщик материалов уже собирается в суд,

- зарплата не выплачена.

С точки зрения пострадавшего от действий ПСБ клиента, банк просто убил его удачно стартовавшее собственное дело.


Так что, если кому надо быстро и эффективно похоронить свой бизнес – есть все основания полагать, что ПромСвязьБанк вам в этом начинании готов помочь. А если кто бизнес хоронить не готов, то лично я бы порекомендовал обходить этот банк стороной.

Оригинал статьи положил тут:

http://1w.ru/articles/348-psb-utopit-biznes-klienta-lyuboi-c...

Всем бобра!

Вы смотрите срез комментариев. Показать все
Аватар пользователя colonelrabin colonelrabin
+281

А существуют ли прецеденты реального наказания банка за такое кидалово через суд? Настоящего наказания, я имею в виду - с покрытием убытков, неустойками и т.п. О моральном вреде не спрашиваю, чай, не Америка.

+281
раскрыть ветку 51
faraonov
+13

Да существует, можете посмотреть в арбитраже, по юр. лицам банков.
Нюанс в том, что это "долго", "муторно" и когда у тебя и так проблемы из-за блока по 115, немного не до этого. По решению суда снимается арест или возвращается не законная комиссия (10-15-20%) + могут наложить % за пользование чужими деньгами, он мизерный (по ставке РФ).
Скажем так, деньги вернут, но существенного "штрафа" на банк не будет наложено.

+13
раскрыть ветку 1
Paradox77
+7

Выкупить билборд написать Такой то банк заблокировал мой счет. (можно даже телефон замутить колл центра)

+7
Аватар пользователя Lobotomist Lobotomist
+11
С налоговой было
Арбитражный суд Уральского округа «засилил» решения нижестоящих инстанций по спору налоговой службы и «Метро Кэш энд Керри». Ритейлер добился возмещения убытков, понесенных из-за неправомерных ограничений.

В начале сентября инспекция Федеральной налоговой службы по Дзержинскому району Оренбурга заблокировала счета «Метро Кэш энд Керри» в Райффайзенбанке и банке «Эйч-Эс-Би-Си» из-за задолженности по налогу на имущество в 3500 руб. Спустя трое суток решение о блокировке было отменено как необоснованное, поскольку выяснилось, что долг отсутствует.

В течение этого срока ритейлер не мог осуществить запланированное размещение 3 млрд руб. на депозитах в упомянутых банках. Исходя из этого, «Метро Кэш энд Керри» потребовал взыскать с налоговиков упущенную выгоду в виде неполученных процентов на сумму более 1,9 млн руб. (дело № А47-11579/2017). Суды трех инстанций удовлетворили исковые претензии: компания регулярно размещала свободные средства таким образом и собиралась сделать это вновь в день наложения обременения, что подтверждалось банковской документацией
+11
PalLap
+47

+ к вопросу

+47
раскрыть ветку 6
ugoraev
+29
+ к вашему +
+29
раскрыть ветку 5
herunar
+45
Существует тема вымогательства за разблокировку, причем во многих банках.
+45
раскрыть ветку 17
EVAIO
+49

Самый "эффективный" в этом вопросе - Тиньков Банк

+49
раскрыть ветку 6
Аватар пользователя Lev78 Lev78
-51
Так это галимый обнал у Вас и не ..изди, что не так. Старшие занимаются.. Сейчас цена 1млн юр.безнала уже доходит до 860 тыс. То есть вы свои 860 тыс, а Вам на фирму 1 млн. И твоя фирма получила 3 млн и на три ип перевела, что бы обналичить. Хочешь вернуть деньги - закрывай счёт с переводом денег на другой
-51
раскрыть ветку 9
ещё комментарии
Porolonych
+10
@boss1w, у Вас есть такая информация?
+10
раскрыть ветку 7
Аватар пользователя boss1w boss1w
+54

@Porolonych, вы про это:

А существуют ли прецеденты реального наказания банка за такое кидалово через суд? Настоящего наказания, я имею в виду - с покрытием убытков, неустойками и т.п

?

А то уже куча комментов и читать все нет возможности. Вот только по вызову захожу)))

Если я правильно предположил, то

реального наказания банка за такое кидалово через суд?

и да, и нет одновременно. Народ с банками судился. Суды выигрывал. Отбивал конские комиссии за вывод денег и полкопейки как возмещение ущерба. Еще ни один банк судом реально, так чтобы на пару десятков мультов зелени, наказан не был.

+54
раскрыть ветку 6
Аватар пользователя HaB03 HaB03
+7
Прямые убытки, упущенная выгода имеют место быть и главное их доказать.
Ну аа там идти и судиться, привлекая грамотного юриста.
Как минимум с ФНС за незаконную блокировку счета (автоматический блок за несданную декларацию, но на самом деле непринятую) есть прецеденты судебные.
Надо делать
+7
раскрыть ветку 4
crazer16
+2
Автор писал про блокировку счета банком. ФНС тут не участвовала.
+2
раскрыть ветку 3
crazer16
+5
Какой моральный вред у юр лица? И при чем тут Америка?
Убытки из-за невозмности вести хозяйственную детельность (читай упущенная выгода) и санкции контрагентов за неисполнение/ ненадлежащее исполненение обязательств (читай реальный ущерб) требовать можно. Однако сильно сомнемаюсь, что удастся в суде доказать нарушение банком (читай 115-ФЗ) антиотмывочно закона. Норма резиновая, а письма ЦБ не все случаи описывают.
+5
раскрыть ветку 2
porutchik1
+2

Самый прикол, что обналичка и отмывание - совершенно противоположные процессы. Но гребут всех за обналичку по антиотмывочному закону :)

+2
раскрыть ветку 1
Brick1983
+1

Заблокировали,значит пусть и абсолютно формально,что то было нарушено 99.9%.Я бы на такой суд не ставил.

+1
alpha7
0

не существуют. Банк в суде будет оперировать внутренними правилами ЦБ РФ. Что то не нравится, подавайте в суд на ЦБ! о_О

0
раскрыть ветку 1
melcad
+1
цб сам за это дело хуесосит банки и призывал в начале этого года смягчить отношение к блокировке
+1
DominixNox
0
+! Интересно!
0
60659
0
Даже если есть - пять тысяч рублей.
0
Techtransgroupe
-1

В России приходится действовать проще - открываешь второй счёт (или уже имеешь резервный) и расторгаешь договор с Банком. После чего они в течение трех рабочих дней переводят остатки на указанный счёт.  Автор лукавит, говоря о полной блокировке. Банк позволяет проводить расчёты с налоговой и контрагентами-клиентами их банка (что, конечно же, сохраняет банку возможность крутить чужие деньги). Почему пишу - был опыт со Сбером. Ушёл на Альфу и Точку. У них вопросов нет. Насколько мне известно Сбер, ВТБ и ПСБ очень трепетно относятся к "чужим" деньгам

-1
sirrrius
-1
Нет такого.
-1
Похожие посты
Похожие посты закончились. Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам: