Модульбанк против ИП
Полтора месяца назад по совету знакомого открыл новый расчетный счет в Модульбанке для ИП. Сделал заявку и уже через два часа курьер подписал со мной договор. Все новые счета стал выставлять с реквизитами Модульбанка. За месяц работы поступило порядка 400 тыс. руб. входящими, было три исходящих платежа два в налоговую на 30 тысяч и один перевод себе на карту сбера 100 тысяч. После этого неожиданно произошла блокировка счета.
Причину блокировки естественно никто не называет прикрываясь 115 ФЗ, и вообще это у них такая плановая проверка, якобы они её раз в год всем проводят !!! А на время проверки блокируют деятельность, ну так... на всякий случай
Жаль, что п. 1.3 Ст. 7 утратил силу, а в п. 2 этой же статьи нет ни намека на то, что банкам разрешено блокировать счета и не объяснять причины блокировки... Да это и не важно, разве кто-то это будет читать...
Предоставил все документы, загрузил и жду, что будет дальше, тогда ещё думал, что никаких вопросов у них ко мне не будет и счёт разблокируют, т.к. есть все подтверждающие документы, но потом они попросили видеовстречу !
В итоге видео-встречу согласовали, во время беседы понял, что нихрена они документы, которые я им подгружал не читали. Кстати, перед началом видео-встречи попросили паспорт показать на фоне моего лица в развёрнутом виде, об этом заранее не предупреждали. Ну думаю, всё, скоро должны разблокировать, но хрен там !
Ну круто !!! Что сказать, целый день после получения этой информации звонил контрагентам, чтобы они ничего не платили на Модульбанк, переделывал счета. Спасибо, что хоть комиссию за вывод средств в размере 15 % не взяли. Кстати, деньги перевели через два дня после закрытия счёта. Не думал, что так скажу, но Тинькофф Банк в этом плане оказался порядочнее, на время проверки моей деятельности они не блокировали счёт, не "выгоняли" меня насильно, а просто дали список контрагентов, с которыми не рекомендуют работать. Хоть причину проверки объясняли... А этим господам плевать видимо на всё. Никому не рекомендую открывать в Модульбанке расчётный счёт - зря потеряете время, а возможно и деньги.
Если на счет ИПшника были поступления с фирм, находящихся в печально известном "списке 550-П", то по нынешним раскладам, даже если с этих поступлений ИП уплатил положенные 6%, находясь на спецрежиме, такие входящие попадут на контроль.
И тут паскудство модуля не в том, что они попадут на контроль. А в том, что вот они строят из себя таких прямо белых-белых, белее ЦБ, но никогда они вам не скажут, что вам пришел подозрительный платеж. Нет. Они будут сидеть и молчать, и смотреть. И пока вы платите свои 6% и копите деньги на счете ИП, они так и будут молчать. Но только стоит вам тронуть свои накопления, сразу же разразятся вот таким вот говном.
Чудеса еще что 15% не отжали при этом. Т.к. все это собирательство "грязных денег" на то только и проводится.
В общем модуль это скользкая такая история, формально никак нельзя никак сказать что они нехорошие люди, хотя по сути они именно такие. Зарабатывают деньги на кривых российских законах как могут.
держу счета в точке и в сбере. изначально хотел подключиться к модулю но чувак в их чате писал с ошибками и употреблял в отношении сбера слова типа "беспонтовый"))) как блеадь туда попадают такие люди, это же банк.
Теперь у тебя ещё и кредит в этом банке...
...нажмите "Расстаться с...деньгами