Кредит и терроризм
Меня больше волнует зачем нужен паспорт при взносе очередного платежа за кредит?
В банке мне это аргументировали борьбой с "антитерористической угрозой". На мой вопрос, зачем они кредитуют террористов, ответили, что не кредитуют террористов, может плательщик - террорист.
На замечание, что так это ж хорошо, что террорист вместо того, чтоб покупать оружие тратит деньги на погашение ипотеки добропорядочного гражданина - ничего не ответили :(
вопрос не к банку, а к ЦБ и его положению ЦБ 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Под ФЗ №115, на который так любят ссылаться в банках можно подвести Гитлера, МаоЦзеДуна и товарища Сталина... Формулировки настолько размыты, что этим 115 ФЗ можно обосновать вообще всё, что угодно. К тому же чейчас ЦБ настолько закошмарил банки, что они уже сами в ахуе от таких требований.
Пример из личного опыта: через банк ВТБ-24 (в Сочи) оплатили поставку картофеля из Брянской области на сумму около 1,2 млн.руб. На следующий же день банк потребовал немедленно закрыть счёт, т.к. (цитирую дословно) "сомнительные операции подрывают деловую репутацию банка" (!!)
-"Что это было?" - спрашиваем мы себя до сих пор.