ЦБ дал шанс попавшим по 115-ФЗ отмыться.
Тихо и незаметно увидело свет Указание ЦБ РФ от 30 марта 2018г. № 4760-У. Этот скучный документ называется «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решений по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации», и вступает в силу с 21 апреля 2018г.
Он пригодится тем, кто уже несправедливо огрёб проблем с банком по антиотмывочному 115-ФЗ и желает, как восстановить свое доброе имя, так и решить чисто денежные вопросы.
Заявителем может быть физик, юрик и ИП, подвергшееся со стороны банка репрессивным мерам со ссылкой на 115-ФЗ. Пострадавшее лицо вправе направить в межведомственную комиссию заявление об обжаловании ущемляющего его интересы решения финансовой организации.
Заявление должно быть адресовано межведомственной комиссии и содержать сведения и документы согласно прил.1 или прил.2 к данному Указанию + иные, имеющие значения для заявителя данные.
Заявление направляется с приложением всех необходимых документов для рассмотрения межведомственной комиссией в Банк России на бумаге по почте или через «Интернет-приемную Банка России».
Ответ будет через 23 рабочих дня на е-мейл или почту. Теоретически.
Данный документ даёт шанс человеку или предприятию на исключение из «черного списка» и на продолжение нормальной работы.
Если с физиком все относительно просто – или пан, или пропал, то в отношении юрика или ИП не все однозначно. Вся засада в приложениях, требующих предоставить определенные документы.
Нужно предоставить сведения:
— сведения о вхождении в группу лиц, соответствующих признакам, установленным статьей 9 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ «О защите конкуренции»;
— сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП;
— штатная численность, количество единиц;
— размер фонда оплаты труда за последние шесть месяцев;
— налоговые платежи за период с 1 января года, предшествующего году подачи заявления, по первое число месяца подачи заявления;
— информация о заявителе в открытых источниках информации в виде ссылок на них;
— сведения об операциях за период с 1 января года, предшествующего году подачи заявления, по первое число месяца подачи заявления, в том числе:
А. планируемые ежемесячные обороты;
Б. кредитовый оборот с указанием количества контрагентов;
С. дебетовый оборот с указанием количества контрагентов.
Д. информация о трех крупнейших контрагентах.
Нужно предоставить документы:
— выписки по банковским счетам на дату подачи заявления за предшествующий годовой период и годовой период, предшествующий отказу;
— бухгалтерский баланс за последний истекший год;
— отчет о прибылях и убытках за последний истекший год;
— оборотно-сальдовые ведомости по балансовым счетам;
— копии договоров с крупнейшими контрагентами;
— налоговые декларации;
— копии договоров аренды помещений для целей ведения заявителем своей хозяйственной деятельности.
В сухом остатке:
Я знаю мало предприятий, которые могут себе позволить вывалить на сторону такие сведения о себе и документы, чтобы это не несло риска ряда негативных последствий.
Так что предлагаю к данному документу ЦБ относится как к орудию последнего шанса и ни в коем случае не доводить ситуацию до постижения его норм на практике.
П.С. Прошу извинения у подписчиков за отсутствие свежака из Антирейдера – просто не успеваю… Но я не забыл и не забил – все будет. Есть еще историй у меня! В отличии от времени….
