Необходимо войти или зарегистрироваться

Авторизация

Введите логин, email или номер телефона, начинающийся с символа «+»
Забыли пароль? Регистрация

Новый пароль

Авторизация

Восстановление пароля

Авторизация

Регистрация

Выберите, пожалуйста, ник на пикабу
Номер будет виден только вам.
Отправка смс бесплатна
У меня уже есть аккаунт с ником Отменить привязку?

Регистрация

Номер будет виден только вам.
Отправка смс бесплатна
Создавая аккаунт, я соглашаюсь с правилами Пикабу и даю согласие на обработку персональных данных.
Авторизация

Пост

Пост

ЦБ дал шанс попавшим по 115-ФЗ отмыться.

boss1w
ЦБ дал шанс попавшим по 115-ФЗ отмыться. Центральный банк, 115фз, Отмывание, Легализация, Репутация, Деньги, Безнал, Нал, Длиннопост

Тихо и незаметно увидело свет Указание ЦБ РФ от 30 марта 2018г. № 4760-У. Этот скучный документ называется «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решений по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации», и вступает в силу с 21 апреля 2018г.

Он пригодится тем, кто уже несправедливо огрёб проблем с банком по антиотмывочному 115-ФЗ и желает, как восстановить свое доброе имя, так и решить чисто денежные вопросы.

Заявителем может быть физик, юрик и ИП, подвергшееся со стороны банка репрессивным мерам со ссылкой на 115-ФЗ. Пострадавшее лицо вправе направить в межведомственную комиссию заявление об обжаловании ущемляющего его интересы решения финансовой организации.

Заявление должно быть адресовано межведомственной комиссии и содержать сведения и документы согласно прил.1 или прил.2 к данному Указанию + иные, имеющие значения для заявителя данные.

Заявление направляется с приложением всех необходимых документов для рассмотрения межведомственной комиссией в Банк России на бумаге по почте или через «Интернет-приемную Банка России».

Ответ будет через 23 рабочих дня на е-мейл или почту. Теоретически.

Данный документ даёт шанс человеку или предприятию на исключение из «черного списка» и на продолжение нормальной работы.

Если с физиком все относительно просто – или пан, или пропал, то в отношении юрика или ИП не все однозначно. Вся засада в приложениях, требующих предоставить определенные документы.

Нужно предоставить сведения:

— сведения о вхождении в группу лиц, соответствующих признакам, установленным статьей 9 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ «О защите конкуренции»;

— сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП;

— штатная численность, количество единиц;

— размер фонда оплаты труда за последние шесть месяцев;

— налоговые платежи за период с 1 января года, предшествующего году подачи заявления, по первое число месяца подачи заявления;

— информация о заявителе в открытых источниках информации в виде ссылок на них;

— сведения об операциях за период с 1 января года, предшествующего году подачи заявления, по первое число месяца подачи заявления, в том числе:

А. планируемые ежемесячные обороты;

Б. кредитовый оборот с указанием количества контрагентов;

С. дебетовый оборот с указанием количества контрагентов.

Д. информация о трех крупнейших контрагентах.

Нужно предоставить документы:

— выписки по банковским счетам на дату подачи заявления за предшествующий годовой период и годовой период, предшествующий отказу;

— бухгалтерский баланс за последний истекший год;

— отчет о прибылях и убытках за последний истекший год;

— оборотно-сальдовые ведомости по балансовым счетам;

— копии договоров с крупнейшими контрагентами;

— налоговые декларации;

— копии договоров аренды помещений для целей ведения заявителем своей хозяйственной деятельности.

В сухом остатке:

Я знаю мало предприятий, которые могут себе позволить вывалить на сторону такие сведения о себе и документы, чтобы это не несло риска ряда негативных последствий.

Так что предлагаю к данному документу ЦБ относится как к орудию последнего шанса и ни в коем случае не доводить ситуацию до постижения его норм на практике.


П.С. Прошу извинения у подписчиков за отсутствие свежака из Антирейдера – просто не успеваю… Но я не забыл и не забил – все будет. Есть еще историй у меня! В отличии от времени….

61 комментарий
chitayaenergiya
+52
Этот супер закон создавал Бэтмэн- Медведев. Это его стиль. Я с первых строк уловил. Этот мутный хуй купил на распродаже за наши деньги словрь бюрократизмов. И он только набором слов и говорит.
+52
graviviator
+67

"Если твои права ущемлены и тебя обидели, мы тебе поможем, только ты оголись перед всеми, станцуй с бубном вокруг костра с пируэтами и сальто и выполни все это на одной ноге с завязанными руками. И тогда может быть тебе поможем, но это надо будет ещё хорошо обдумать. Если будет время."

+67
раскрыть ветку 3
Аватар пользователя trdm trdm
+27
А хорошо они придумали без суда и следствия, хуяк и ты в подозреваемых и без бабла.

Уроды епт.

+27
раскрыть ветку 1
graviviator
+5

Ага. А у тебя платежи, кредиты, а просрочки идут, деньги теряешь. И хорошенько так скатываешься в пятую точку. Все ещё даже печальней если ты делом занимаешься.

+5
Аватар пользователя Olegofren1990 Olegofren1990
0
Напомнило Игру Престолов - ПОЗОР!!)))
0
Fvost
+14

А если докажешь что банк не прав, есть какая-то возможность нагнуть банк за это? Или просто разблокировали, а твои убытки за время блокировки ни кого не гребут?

+14
раскрыть ветку 6
Аватар пользователя JKL88 JKL88
+20

не, пока что это игра в одни ворота. Так как закон разрешает блокировать при подозрении, а не при доказанном факта. Типа в Москве тебя менты остановили, спросили доки, а ты их не взял, они тебя забрали для выяснения. Возможно тв изза этого опоздал на встречу, очень важную, встречу всей своей жизни, может с работы уволили, по фигу, они делали работу. это мои догадки

+20
раскрыть ветку 1
checco
+2

По моему опыту, даже не так.

Менты остановили - в плаще ходишь и в очках, шпиён!

Проверили документы, пробили по базам - всё ок.

Не, ты всё равно мутный - очки вот эти, плащ. Так что блокировку не снимаем.

+2
Аватар пользователя ermolenkomb ermolenkomb
+12

Я вообще считаю, закон законом, но ответственность должна быть за незаконную блокировку, а не просто извините...Вообще опять же презумпция невиновности какая-то должна быть...Ну и не блокировка должна быть, а звоночек в ФНС

+12
раскрыть ветку 1
Аватар пользователя Shlyapa949 Shlyapa949
+1

Забудьте про презумпцию невиновности в финансво-налоговой сфере, этой презумпцией подтёрлись и выбросили

+1
Аватар пользователя Kyrsor Kyrsor
+5
Эээ, слышь чё, скажи спасибо что отдали)))
А если серьезно, в банке хранить деньги... Как Эскобар закапывал бы, только осталось найти что закопать
+5
раскрыть ветку 1
BravoTwo
0

Если ты юр. лицо, то ты по закону должен иметь счет в банке без вариантов.
И вот если этот счет блокируют - для бизнеса это как остановка сердца. Весь денежный оборот кирдык - и ни туды, и ни сюды

0
Аватар пользователя Liongate Liongate
+5

Уважаемый @boss1w, разрешите воспользоваться Вашей статьей и выложить на другой сайт?

+5
раскрыть ветку 2
Аватар пользователя boss1w boss1w
+6
@Liongate,пожалуйста.
+6
ещё комментарии
Аватар пользователя turbopower turbopower
+3

т.е. эти дебилы из цб рф всерьез думали, что спустя год после блокировки еще кто-то жив из заблокированных компаний?

Закрыл ИП, послал цб и сбер, и заодно налоговую в пеший эротический тур.

Проект, который эти кретины блокирнули, теперь платит налоги в другой юрисдикции.

Надеюсь, остальные тоже перестали платить налоги на зарплату этим пдрсам.

Ну почему самые тупорылые-то в цб работают? Хотя нет, в ркн еще тупее, демонстрацию «интеллекта» жарова мы все увидели за эти дни.

+3
раскрыть ветку 1
Аватар пользователя Shlyapa949 Shlyapa949
0

Интеренсно, да? Обязанность иметь расчетный счет для юр лица прописан законом, а обязанность фин организаций по обслуживанию того самого юр лица никто не гарантировал, даже наоборот.

0
rsarsa
+2

Если количество Россиян в черном списке приблизится к белому? революция))

+2
раскрыть ветку 2
Аватар пользователя Createfire Createfire
+1

Это как посмотреть. Если 50% белых и 50 % чёрных. То да. А если уже другие цифры, то большая цифра будет белой, а меньшая чёрной. И как бы не утверждали обратное - власть у того у кого больше сторонников, а не ресурсов.

+1
раскрыть ветку 1
rsarsa
0

Смотря кем будут меньшие. Классовые революции проходили.

0
Аватар пользователя Moscowski Moscowski
+1
Дело в том, что указание то есть, а самого механизма вывода из ЧС нет, так что это указание просто Филькина грамота
+1
LexxD
+1
Сам недавнл столкнулся с проблемой ограничения работы расчетного счета по 115-ФЗ. Это полный пздц.)) фирме 2 месяуа т они докопались. Так меня банк мурыжил ну точно не по требованиям закона.)) то они пррсили дипломы кадров предоставить, то спрашивали почему в договоре суб подряда именно такие сроки установлены, а расскажите нам сколько вы планируете зарабатывать в год, а почему у вас юр адрес в одном месте, а подрядны работы вы выполняете в другом и т.д. Меня если честно порвало и я им тупо тыкал в ответе в Конституцию РФ, ГК РФ и фз об ООО. Через день отстали и все разблокировали.))) нр пальцем пригрозили.)))
+1
раскрыть ветку 2
Аватар пользователя Shlyapa949 Shlyapa949
0

Это на кого вы так повлияли, если не секрет?

0
раскрыть ветку 1
LexxD
0
ПромСвязьБанк
0
kladbishe1
+1

мне кажется ничего страшного в раскрытии данных требований нет, банки запрашивают похожий  пакет документов при кредитовании среднего бизнеса, это лучше, чем ничего   

+1
раскрыть ветку 7
Аватар пользователя boss1w boss1w
+54

мне кажется ничего страшного в раскрытии данных требований нет

Несколько лет назад у клиента прокурорские запросили достаточно большой пакет доков. Мол, не переживайте, это не по вам заход - это мы с расхищением бюджета боремся. А вы один из крупных поставщиков обл.уровня.

Что было чистая правда. Но я все равно клиенту говорю - давай минимум, да и то в копиях с замаранными важными элементами доков. Мол, читайте закон о коммерческой тайне. А пока они быковать будут, несчастный случай в архиве устроим. Ну типа трубу горячего водоснабжения прорвало и трындец - нет больше документов. Акт от коммунальщиков есть, а доков нет.

Не повелся - говорит "они же обещали, что не по мне работают, а по бюджету". Ну и дал все что просили. А через год примерно по нему уже другая структура работала, но точечно долбила по тем местам, которые только из ранее предоставленных доков могли вылезти. Итог: минус 12 мультов в кэше и 50 мультов в белую....

Так что не стоит никого в свое финансовое бельишко пускать, как бы не просился и чтобы не говорил.

+54
раскрыть ветку 4
Аватар пользователя ZlojVolk ZlojVolk
+12

Левая рука просит документы, уверяя, что правой они не понадобятся. Когда, наконец, дойдёт, что гос.структуры между собой делятся всем!


Даже в школе подай ,завтра в милиции будет

+12
Аватар пользователя Frapin Frapin
+7

Согласна полностью. Мы строили БЦ, так называемый Эмиратский вариант, где парковка наземная (многоуровневый паркинг, но боксы закрытые) в 1 минуте от БЦ. Так особенным спросом пользовались те боксы, где имелась комната (18м2) для волителя. Умные люди там архив делали)))

+7
раскрыть ветку 2
lolhunter121
+5

Ага..

Только учтите, что все эти доки будут у заинтересованных лиц в течение пары часов, после того, как вы их отдадите.

Реальная история.

Следователь запрашивает документы.

На следующий день заинтересованные лица на собрании трясут копиями этих документов, которые получить они не могли от слова совсем.

+5
Аватар пользователя pyshchpyshch pyshchpyshch
+2

— копии договоров с крупнейшими контрагентами;

Уже эти сведения позволяют нанести крупный вред бизнесу. Например предприятие выпускает лекарство или какой нибудь уникальный сплав металлов. Состав лекарства  или сплава узнать не проблема, проблема узнать соотношение веществ в лекарстве или металлов в сплаве. Копии договоров позволяют проанализировать сколько предприятие купило те или иные компоненты и используя эту информацию можно  довольно таки точно установить  состав.

Или же самый банальный способ обанкротить  фирму - надавить на ключевых поставщиков фирмы, чтобы производство встало.

+2
Аватар пользователя Meower88 Meower88
+1

Посыл такой: будьте белыми и пушистыми, тогда и разговор состоится)

+1
раскрыть ветку 1
Аватар пользователя Shlyapa949 Shlyapa949
0

Тогда что белые и пушистые делают в черном списке?)

0
Аватар пользователя soninio soninio
0
Спасибо, автор!
0
Аватар пользователя mareck mareck
0
Ну открыть новое ооо 10 к рублей. Немного геммора с перезаключением договоров и вуаля. Ты снова не в черном списке. Вся страна так работает уже много лет.
0
раскрыть ветку 5
mjandash
+1
Проблема может быть с тендерами и крупными заказчиками. Т.е. если "история успеха" нужна и ссылки на аналогичные проекты.
+1
раскрыть ветку 4
Аватар пользователя mareck mareck
+3
Чето мне кажется те, кто "выигрывают" тендеры, как правило не имеют проблем с нашими госорганами и госбанками. А если и имеют, то знают как их быстренько решить.
+3
раскрыть ветку 1
Аватар пользователя Shlyapa949 Shlyapa949
0

Если у вас зависла на заблокированном счету сумма, равная месячному обороту, что вы будете делать на ооошке за 10 тыс?

0
Аватар пользователя Spleandidag Spleandidag
0

Покупка фирмы решает, хоть и тоже отчасти кот в мешке.

0
Аватар пользователя mrtg mrtg
0

А разве налоговой недоступны все эти данные и так?

0
раскрыть ветку 3
Аватар пользователя Spleandidag Spleandidag
+1

Налоговая, как и другие госорганы - сборище идиотов и кретинов.

+1
раскрыть ветку 2
Аватар пользователя mrtg mrtg
0

Я просто не понимаю что секретного в этих данных, если кому надо, узнает об этом в налоговой.

0
раскрыть ветку 1
Аватар пользователя tag8n9 tag8n9
-1
Если физик не смог предоставить эти документы в банк по запросу, то не сможет предоставить их и в ЦБ. В основном это будут одумавшиеся повзровслевшие отказники, которые попали в список, когда решили по- быстрому срубить денег на обнале, а теперь будут просить оттуда их исключить, потому что зп карту не открыть и ипотеку не дают.
-1
раскрыть ветку 1
OttoTamako
+1
Если физик не смог предоставить эти документы в банк по запросу, то не сможет предоставить их и в ЦБ

Предоставить то мог и предоставить, вот только в 95% случаев ответ из банка звучит так: "Предоставленные вами документы не отражают финансовый смысл операций". Ну и фсё на этом:)

+1
Аватар пользователя peredast peredast
-3

Что за глкпости? Любой тендер в более-менее серьезгной организации предусматривает предоставление и бух отчетов, и копий договоров с крупными контрагеетами, и логоровы аренды офисов... И далее по списку.

-3
ComplianceSupport
-5

@boss1w, я не очень понимаю, зачем комментировать указание Банка России без привязки к п. 13.4 и 13.5 ст. 7 115-ФЗ.


Если кому-то это действительно интересно, то учтите, что тот же пакет документов сначала надо будет предоставить в ваш банк, и только потом, после повторного отказа вашего банка "о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счёта", можно будет с этим отказом и этими же документами идти в ЦБ.


Не надо создавать иллюзий "нового" инструмента, так как эти инструменты были и ранее. Все отказы фиксируются, документируются и отправляются куда следует. Отказать в проведении операции по 115-ФЗ - крайняя мера. Сначала мы прибегнем к письму 60-Т. И если клиент не может устранить причины отключения электронного банкинга, значит действительно есть обоснованные подозрения в легализации.

-5
раскрыть ветку 8
Аватар пользователя boss1w boss1w
+4

Разлюбезный @ComplianceSupport

как я понимаю, вы банковский безопасник? Отлично! Вот только зря вы пытаетесь обелить вдребезги кривую и косую мировую банковскую систему. Ее в корне реформировать надо, так как она гнилая уже до не работоспособности. А впрочем, чего это я о высоком? Простите. Давайте к тезисам:

зачем комментировать указание Банка России без привязки к п. 13.4 и 13.5 ст. 7 115-ФЗ

Затем. В популяризации данного механизма привязка эта нафиг не нужна и просто раздует объем материала. Формат статей на пикабу а)не резиновый, б)рассчитан на самую широкую аудиторию. Ей нафиг нагромождение пп и ст не впилось.

тот же пакет документов сначала надо будет предоставить в ваш банк

Тот же, да не тот же - хотя может и совпасть. Банк истребует доки по своему усмотрению, а здесь перечень установлен регулятором. Чувствуете разницу?

после повторного отказа вашего банка .... можно будет с этим отказом и этими же документами идти в ЦБ

ну да. И данный документ регламентирует порядок этого действа. А раньше такого не было, что позволяло банкам откровенно беспределить. Типа, "давай мы доступ к счету разблокируем, 30% там имеющегося ставь вот сюда первой же пп (реквизиты прилагаются), а остальное выводи спокойно". А некоторые в конец офигевшие и 50% хотели...

Не надо создавать иллюзий "нового" инструмента, так как эти инструменты были и ранее.

Походу, вы из какого-то иного измерения.... Однозначно и жестко регламентирован регулятором порядок данного действа впервые.

значит действительно есть обоснованные подозрения в легализации.

Эх! Как бы было здорово, если бы как законодатель, так и те, кто право толкует, определились что такое легализация.....

А то ИПшник идет в банк получать 5млн кэшем - ему говорят:

- низя!!! ай-я-яй! легализация!

А он всего лишь мультивэн собрался покупать слегка б/ушный.

А вот приходит наркобарыга в банк с кэшем, приносить 5млн наркобабок, открывает 5 счетов по миллиону, и у него без вопросов деньги принимают, на счета определяют и законом защищают. Ибо все же понятно - нет здесь никакой легализации....

+4
ещё комментарии
OttoTamako
+2

Позвольте:)

Банк спрашивает набор документов. После предоставления ответ из банка: "предоставленный пакет документов не отражает финансовый смысл операций". Какого фига? Это же банк запросил именно такой набор документов. Ну запросите другой, если не отражает. И какой смысл операций существует кроме получения прибыли? Он всегда один же.

+2
ещё комментарии
Аватар пользователя Axic0n Axic0n
-6

После Юрика не смогла читать, надо оторжаться.)

-6
раскрыть ветку 1
Аватар пользователя Ded.Otmoroz Ded.Otmoroz
0
Иллюстрация к комментарию
0
e6pbot
-8
Вижу книгу - вижу фигу🤔
-8
раскрыть ветку 1
Аватар пользователя SpiritOfLife SpiritOfLife
+4

Надо писать смотрю в книгу - вижу фигу

+4
ещё комментарии
Похожие посты
Похожие посты закончились. Возможно, вас заинтересуют другие посты по тегам: