Тиькофф банк, или как мы завладеем вашими деньгами. Бегите пока не стало поздно из Tinkoff⁠⁠

Я являлся клиентом Tinkoff Bank с мая 2016 года. Свое знакомство я начал с открытия в этом банке кредитной карты. Мое обслуживание проходило отлично и мне все нравилось, нравилось скорость, отсутствие очередей и оперативность в работе. Я рекомендовал этот банк всем друзьям и знакомым так как мне самому искренье нравилось обслуживаться у них. Конечно я встречал много отзывов от друзей и в интернете, из серии: "да у них даже филиалов нет, где потом концы искать", "да у него только пельмени да пивнуха была - развод" , "такие банки скоро по санации пойдут". В общем я был впечатлён их банковским обслуживанием и не замечал ничего. Как оказалось зря.

В дальнейшем я сначала взял одни кредит и без просрочек погасил его. (За всю мою историю не было не единой просрочки, все было во время.) Потом я подключил Тиньков инвестиции, а затем даже приобрел их страховку. С точки зрения банка идеальный клиент использующий их продукты по максимуму. В 2016 я решил заниматься бизнесом и открыл ИП в #Tinkoff банке. Обороты были не большие, за год чуть больше 300т р. Сдавал все отчеты в налоговую, вел белую финансовую активность. Платежи приходили от крупных эквайрингов (Яндекс Касса, PayPal и тд) проблем тоже нет. В 2017 году деятельность по ИП приостановил, но исправно платил за обслуживание счета, и не переставал пользоваться естественно личным счетом в Тинькофф как основным. Все расходы были на нем. В 2018 я возобновил предпринимательскую деятельность с сентября по ноябрь оборот был так же не большой, около 500т р. Но уже от эквайринга #тинькофф. Даже происхождения известно сразу, так как это их же метод оплаты.

7 Ноября 2018 года, мой счет ИП блокируют, объясняя это выборочной проверкой от СБ. До 14 Ноября. Никаких документов не просят, не по транзакциям, не по выводам на моею личную карту тинькофф, ничего. 15 звоню в банк, в чем проблема и тд, у меня поставщики оплатить надо, вы средства заморозили. Просят подождать до 17. 17 так же до 23, 23 до 30 и так по сей день нет не ответа ни запросов, ждите ждите и ждите.

📷

Самое эпичное начинается 5 Декабря, #Тинькоф банк блокирует все счета и карты на физическое лицо. За 10 минут в блок уходят, кредитная, дебетовая и мульти валютные карты с балансом с просьбой перезвонить в банк. При звонке сразу же поле блокировке узнаю , что мне инкриминируют следующие пункты и информацию:

Алексей Александрович, понимаю, что это не совсем удобно, однако с настоящего момента просим вас любую информацию и все действия по вашим счетам и банковским картам проводить при личном визите в Банк и предоставлением надлежащим образом оформленных расчетных документов и запросов на бумажном носителе, заранее согласовав условия встречи письмом на почтовый адрес deposit@tinkoff.ru.

Банком принято решение на основании пунктов 4.5 и 4.9 Основных положений условий комплексного банковского обслуживания, размещенных на официальном сайте Банка. Восстановление дистанционного обслуживания и разблокировка карт невозможна.

Смотрим на пункты 4.5 и 4.9, в них явно отображена информация о том, что я заподозрен в пособничестве терроризму и отмыванию денег. На вопрос как снять остатки мне предлагают прилететь в Москву и только так я получу конкретику и возможно деньги. Я живу за 3800 км от Москвы. На вопрос, а где в договоре пункт, что я должен посещать Москву. Ответа нет. Как вывести деньги ответа нет, карты все в блоке. Это такой у вас способ рэкета? Я понимаю что это возможно 115ФЗ или вам регулятор ЦБ это навязывает, но вы так хороните всех своих клиентов. Все люди уйдут в серую. Как мне теперь быть? Ответа получить не могу, на этой почте никто не отвечает. Это первые звонки о распаде банка по всей видимости. На все сообщения и звонки вот эта отписка. По кредитной карте прекращен грейс период и активирован наивысшей процент по кредиту. Как будто я с нее нал снял. Все мили не активны, которые я копил на поездку с семьей. Оборот средств по личным всем картам суммарно не превышал 900 т р за 3 месяца в сумме. В чем вопрос ? За что такое отношение. Люди бегите из этого банка, пока с вами не случилось подобное.

Клешнями с одного из сотрудников удалось вытащить, что мне надо иметь при себе что бы ехать в Москву. Обоснование по каждой транзакции за 3 месяца. Как я смогу объяснить, что я в кино ходил, или кушать покупал. Или маме в долг перевел 160тр как я это объясню, я даже чеки не хранил. Как ? да никак. На это и ставка, под то что все деньги теперь у них и они так закрывают свои дыры в бюджете на пару с ЦБ при нефтеном профиците бюджета РФ у нас и НДС 20 и пенсии в гробу. Так РФ и банки отбирают у народа доходы. Зная что те ничего не смогут подтвердить. Я не занимаюсь обналом и тд, у меня честный бизнес по умным домам, доходы с ИП в их же банке. Я могу дать справки, но они даже не попросили, просят те с магазинов или с кино по которым я точно не дам по физ лицу. Какие справки на бумажном носителе?

Я хочу предостеречь всех, кто смотрит эти положительный отзывы и прочие на других сайтах. Все это выкупает отдел маркетинга банка. Этот банк по щелчку пальцев заберет деньги и вы ничего не докажите. По ИП даже ответ не дали все проверка идет, а потом судя по всему предложат за 15% вывести деньги или так же прилетать в МСК. Готовлю ИСК в суд, подключаю своих СБ сделаю все что бы в СМИ и Соц. сетях это набирало больше оборотов. Я прошу предоставить конкретные причины блокировки и ИП и ФИЗ счетов, не надо ссылаться на пункты, я и так их знаю. Что послужило ссылкой на них?!

Cкрины из переписок:

На все операции им надо их за 3 месяца более 300 было, я как опишу зачем сигареты покупал или в кино ходил !

А почта их не отвечает и по телефону тоже самое. Отличный банк!