Сказка про Васю и 115 ФЗ
По мотивам #comment_137840340 и похожих.
Жил был Вася, например бригадир электриков. Вася открыл ИП, выполнял заказы как по контракту так и шабашки всякие без договора, налогов и за наличку.
Чтобы голова не болела, а мозг у него маленький и очень быстро начинает вскипать, Вася закидывал всё бабло себе на счёт ИП и снимал потом на свои нужды, зарплаты, материалы для работы и тд.
Так продолжалось от полугода (если хлопнет банк) до трёх лет (если налоговая), а потом Васе закинули удочку, прося отчитаться по контрактам, но Вася, как мы уже знаем, наперед не думал, извилина болеть начинала, и без задней мысли послал "то шо есть" (или вообще забил). Долго ли, коротко ли, ленивый банковский служащий сверяет это "то шо есть" с суммой оборота по счёту, находит разницу раз в пять и хлопает счёт по 115 ФЗ (его называют о терроризме, но хлопают скорее за отмывание денег на мелком уровне). Наш гений финансов присаживается на бутылку и строчит пост какой банкнейм говно. Хэппи энд.
DLC сказки с обналом:
Самые отмороженные и тупые Васи знакомятся на форуме типа "бизнес молодость" (Вася же успешный и хочет тусить с крутыми ребятами, так что половину дохода он тратит на фуфлыжняе тренинги, которые уже совсем скоро его не спасут) с субподрядчиком Рабиновичем. Рабинович в теме уже лет дцать и предлагает Васе сотрудничество, сразу определяя в нем потенциал нещипанной курицы, сотрудничество заключается вот в чем: Рабинович переводит Васе на счёт сумму за фиктивные услуги, Вася её снимает и отдает Рабиновичу за вычетом 3-5%. Рабинович таким образом меньше миллиона не скидывает, что приводит Васю в восторг. Месяца на три, потом по этапу на три года, после которых он напишет пост о том как система нагнула честного предпринимателя.
Чо-то Вася ебобо, если удерживает с рабиновича 3-5%, а налогов надо аж 7% платить.
а что он должен делать то по правилам если?
если просто работает, договора сохраняет, получает бабло на ИП, тратит бабло в магазинах. платит налоги
за что его закрывать то?
Васи пишут свою версию, ТС свою, причём упорно ее доказывает, как единственно верную. Вот пример. Абсолютно белая контора. Даже получающая гранты правительственные (это к тому, как проверяются такие конторы). Деятельность белая, Налоги все платятся, с этого счета. Далее блокировка счета с требованием предоставить. Все документы предоставляются. Рекомендация от службы безопасности о закрытии счета. Парадокс? А вот теперь другая штука: попробуйте открыть счёт в другом банке, при такой формулировке. В итоге деньги висят в банке. Суды - время. Панацея проста, иметь несколько счетов в разных банках. И это не понт, это необходимость. И ежемесячное обслуживание выйдет все равно дешевле.
П.С. 2 ТС не нужно всех под одну гребенку. Банки сейчас реально одичали. При том что у жуликов, как правило, есть договоренности с сотрудниками и они не встревают.
Так жертвы любого закона не правы по определению. При отработанной системе принятия не может же существовать неправильных законов (не сарказм). Все беды от разных "толкователях снов" и "специалистов правоприменительной практики", подменяющих собой Верховный (а заодно и Конституционный) суд. Характерно для местечкового правосудия.