Антирейдер-23. Рвите цепи.⁠⁠

Перед тем, как сесть писать данную статью, я подумал, что было бы неплохо, чтобы подбить на взлете возможные и заранее прогнозируемые вопросы, сначала выложить некий ликбез и далее отправлять страждущих туда.

Так появился вот этот материал:

https://pikabu.ru/story/pro_dengi04_nalbeznal_5751136

даже не как часть «Антирейдера», а как вполне себе попсовенькое повествование, рассчитанное на самый широкий круг читателей, далеких от мира денег и зачастую имеющих три класса церковно-приходского училища.

В принципе, я заранее подозревал, что в коментарийке будут резвиться разные дебилы. Но такого буйства красок, признаюсь, не ожидал.

Никто даже не поинтересовался, почему безналичные деньги «…это не деньги в классическом понимании этого слова…». Никто не задал вопрос, а что там имелось ввиду «…В-третьих, они….».

Но зато щедро высыпали реплики

«…Кто же будет строить схему где кто то посторонний может получить полный доступ к движению денег? А если этого нет, то и все ваши умозаключения просто порча воздуха….», «…с последующей конвертацией в биткоины…», «…автор видимо далёк от темы, о которой пишет: размотает он по транзакциям…», «…У автора напрчь нет фантазии. Открывается куча ооо на дедулек левых переводятся бабосы потом обналичиваются…»….

Ну и так далее.

Так вот, авторам этих, и аналогичным им реплик хочется ответить:

- вы ни черта не поняли из сказанного. Не дано вам. Уж простите.

- я писал о деньгах. Биткойн – это не деньги. Финансовый инструмент – да, но не деньги. Не знаете разницу – валите нафиг из комментарийки и умом блистайте перед сушеной воблой.

- я в теме. Я четко понимаю, что пишу. И если я написал, что «размотаю по транзакциям», значит – размотаю. Ну и так далее.

В диалоги в комментарийке я перестал вступать – уж простите меня адекватные и вменяемые читатели. Если что надо – стучитесь в почту.

Я со многими завсегдатаями пикабу уже познакомился лично в реале и они, если что, соврать не дадут – я вменяемый.

Но не хватает у меня нервяка парировать и отвечать всяким малолетним дебилам, которые считают своим долгом блистать отсутствием ума в темах, в которых не понимают ни черта и лезть без приглашения в уже идущие диалоговые ветки. Так что сори заранее – не отвечу в комментариях. А в игнор я хоть и отправляю идиотов не задумываясь, но всех не успеваю, ибо постоянно в сети не сижу, а подхожу к компу несколько раз в сутки.

Ладно, преамбула что-то затянулась, давайте переходить к самому повествованию.

Как вы помните из вышеупомянутых «Про деньги-04. Нал-безнал.», безналичные деньги обладают крайне неприятной особенностью – они одновременно с тем, что являются средством платежа, являются же еще и носителем информации. Они, эти бездушные циферки в недрах разных компьютеров, вломят вас круче любого сексота, если вы сами заранее не побеспокоитесь о том, чтобы оборвать информационные цепочки.

А рвать эти цепи необходимость эпизодически возникает. И это никак не связано с отмывами, взятками, коррупцией, уклонением от налогов и прочей бесовщиной. Зачастую – это всего лишь потребность совершить антирейдеские действия, для чего в моменте стоит обременить собственный бизнес своими же деньгами так, чтобы со стороны это выглядело как стороннее кредитование.

И проверку выдерживало. А то будет как-то глупо выглядеть, если вам на юрика вручил займ физик Петя, а за час перед этим вы со своей личной карты примерно столько же ему на карту переставили…. Опа…. Конфуз, блин. И между собой и Петей в данном примере запихать Васю – не вариант. Связь никуда не делась - надо проблему решать по существу.

А кроме того, в бизнесе еще могут быть ну ОООчень разные задачи, которые наиболее оптимально решать таким способом.

Раньше все было просто. За 0,7-1,5% любая площадка при банке готова была сколько угодно и куда угодно переставить. И не факт, что за просьбу «отправить не оттуда, куда приняли» с клиента захотели бы, скажем, + 0,01%. Очень часто такая допуслуга шла в номинал.

Либо вообще бесплатный вариант – договориться с приятелем по бизнесу, чтобы он со своей конторы поставил платеж в нужный вам адрес, а вы – в его. Ну а далее письмами перекрыться и озадачить бухгалтеров чтоб созвонились и порешали, как операцию в ноль закрыть.

Сейчас эта лафа кончилась. Не работает так больше. А посему, задачу придется решать другими способами, коих тоже имеется несколько.

1. Кэш, который мы вспоминали в «Про деньги-04. Нал-безнал.». Именно он возникает ровно тогда, когда вы решили запустить его в дело и никакого шлейфа предыдущих транзакций и сделок за собой не тащит. Самый простой вариант обнуления.

Отдельный вопрос на счет «а где вы взяли такую кучу бабла, гражданин хороший?»… Но это должно рассматриваться не здесь, а быть предметом отдельного повествования.

Про плюсы и минусы работы с кэшем дополнительно говорить ничего не буду – сами все знаете.

2. Хавала. Изначально – это несколько про другое. Для физиков. Ибо когда она возникла, еще никаких юриков в современном понимании не существовало. Хавала – доверительный способ передавать деньги, существовавший еще до возникновения сегодняшней мировой банковской системы и продержавшийся практически без изменений в Азии и арабском мире.

В одних странах – это абсолютно законно. В других странах – голимая уголовка (В РФ – уже как несколько лет власть считает, что это незаконная банковская деятельность). Работает так: вы приходите в известное место и уважаемому человеку передаете деньги, и имя/адрес кому вы их хотите передать. Все. Далее другой человек, звонит вашему перципиенту, говорит куда приехать и забрать деньги. Все. Расстояния, санкции, часовые пояса и прочие условности – не помеха.

Стоит это удовольствие от какой-то фиксированной суммы до 5%, деньги никто никуда не перемещает, а бродит только информация. Деньги же физически могут вообще никогда никуда не пересылаться, если у данной структуры есть приличное кредитное плечо и адекватные встречные потоки.

Так вот, время не стоит на месте и аналогичные возможности становятся все больше и больше доступны для юриков. Такой, своего рода, транзит, вне банковской системы.

Естественно, формулировки платежа, сроки и условия могут сильно варьироваться.

Плюсы и минусы в данном случае тоже очень ситуативны и зависят от множества факторов: от долгого подбора оптимального контрагента, до сложностей оформления документов, особенно если деньги пришли не от резидента.

3. Движняки с займом и поручением. Например, как описано было здесь:

https://pikabu.ru/story/antireyder_istoriya_pervaya_5546064

В неком знакомом и дружественно настроенном финансовом учреждении, фирма «А» берет краткосрочный займ. Фирма «А» вообще не имеет отношения ни к вышеописанному клиенту, ни к его производству, да и вообще – просто мимо проходила. Но Фирма-«ЗТ», вдруг, является поручителем по данному договору займа. Все законно.

Срок займа быстро истекает и займодавец, вполне себе предсказуемо, хочет возврата. Возврата нет. Займодавец идет в суд. В суде судья в качестве соответчика, также вполне предсказуемо, подтягивает поручителя – Фирму «ЗТ».

Минусы: долго, требуется профессиональное исполнение.

Плюсы: можно реализовать схему без самого тела долга, какой-либо информационный шлейф не тянется, все обязательства обрели дополнительную легитимность решением суда.

4. Товарный кредит. Да-да! Давайте не будем забывать про него. Используя этот инструмент, можно вообще уйти от рисков идентификации владельца денег. Потому что денег как таковых нет)))), а есть только обязательства. Да, подходит не для всех задач. Да, есть свои подводные камни в плане должного оформления и бухгалтерского отображения. Но если не подходит – смотри 1,2,3. Если же под текущую задачу подошло – отлично! У вас в руках отличный инструмент, предполагающий мобильность в плане требования: хочешь - деньги, хочешь определенный товар. А уж внутри собственной конторы документы правильно составить, надеюсь, сподобитесь.

На этом закончу сегодняшнее повествование, удачи!

Пы.Сы. Да, затранзитить через контору с забугорной юрисдикцией даже не предлагайте - тоже палится на раз-два. Знаю реальные примеры съема информации по нидерландским, сейшильским и швейцарским конторам.