viktorbortnikov

Многие пикабушники критикуют, что мол, а что ты сделал кроме того, что создал пост на пикабу?

Вот пожалуйста, составили с другими активистами повторное обращение в генеральную прокуратуру с далее оно, очень длинное, но со всеми фактами и проведенными мероприятиями в правовом поле /

В Генеральную прокуратуру Российской Федерации

125993, Москва, ул. Б.Дмитровка, 15а

Повторное обращение.

«26» октября 2015г. группа юридических лиц ОАО АКБ «Пробизнесбанк» обратилась в Генеральную Прокуратуру РФ с заявлением о проверке деятельности ЦБ РФ и «Агентства по страхованию вкладов» (АСВ) по введению временной администрации и последующего отзыва лицензии у ОАО АКБ «Пробизнесбанк».

В ответ на наше обращение получено письмо Генпрокуратуры РФ от 17.12.15г. исх. № 73/1847-2015, в котором сообщалось, что «в целях уголовно-правовой оценки доводам, изложенным в обращении,…… его копия направлена в ГУ МВД России по г. Москве.

Ход и результаты проверочных мероприятий контролируются прокуратурой города». Однако, до настоящего времени, в наш адрес не поступило сообщения об «оценке доводам», изложенным в нашем обращении. В то же время, после нашего первого обращения и после открытия в отношении ОАО АКБ «Пробизнесбанк» конкурсного производства после признания банка несостоятельным (банкротом) открылись обстоятельства, послужившие причиной для нашего повторного обращения.

Как сообщалось ранее, приказом Центрального Банка России № ОД-2028 от 07 августа 2015г. в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» (далее – Банк) на основании части 6 пункта 1 статьи 189.26 Федерального Закона «О несостоятельности (банкротстве)», была введена Временная администрация. С нашей точки зрения, сам факт ввода временной администрации вызывает большое сомнение, поскольку вплоть до 06.08.15г. включительно клиенты Банка не испытывали никаких проблем с проведением платежей и выдачей вкладов физическим лицам. Функции Временной администрация по управлению Банком были возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – АСВ). В тот же день Приказом № 1 Временной администрации управления ОАО АКБ «Пробизнесбанк» (подписан представителем Опекуновым А.П.) на основании п.3 ст. 189.34 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» были приостановлены полномочия органов управления ОАО АКБ «Пробизнесбанк», а приказом № 9 был установлен порядок осуществления всех активных операций Банка – на основании предварительного согласия Представителей АСВ Опекунова А.П. или Трофимова С.В. При этом никакой официальной информации ни на официальном сайте АСВ, ни на официальном сайте ЦБ РФ опубликовано не было, а сотрудники справочной службы АСВ и ЦБ РФ по телефону вплоть до 11.08.2015г. сообщали юридическим лицам – клиентам Банка, что Банк работает в штатном режиме (Копия цифровой записи ответов справочной службы АСВ и ЦБ РФ – Приложение № 1). Далее, с момента ввода временной администрации, т.е. с 07.08.15г., Банк фактически был отключен от системы Банковских электронных срочных платежей (далее - БЭСП), при этом денежные средства, как от контрагентов юридических лиц, так и от контрагентов самого Банка зачислялись на расчетные счета юридических лиц и на корреспондентский счет и иные счета самого Банка.

Однако, как стало известно из устных сообщений сотрудников Банка (операционисты и персональные менеджеры Банка) и из некоторых сообщений в СМИ (http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8226150), 10.08.15г. ЦБ РФ по ходатайству Временной администрации вновь подключил Банк к системе БЭСП. Такое действие Временной администрации, на наш взгляд, никоим образом не могло являться мерами по предотвращению банкротства Банка по причинам, изложенным ниже. После отзыва лицензии у Банка первым заместителем председателя Банка России Суховым Михаилом Игоревичем в средствах массовой информации была озвучена разница между активами Банка и обязательствами (пассивами) в размере не менее 67 млрд. рублей. В дальнейшем это цифра была уточнена Суховым М.И. до 40 млрд. рублей (http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2015/09/21/609476-t...).

Мы считаем, что такая разница между активами банка и пассивами не могла быть не замечена АСВ изначально. Факт обращения с ходатайством к ЦБ РФ об обратном подключении Банка к системе БЭСП не имел никакого разумного экономического и правового смысла, поскольку Банк уже был не в состоянии расплатиться со всеми кредиторами. А, следовательно, согласно статье 61.3 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» все последующие сделки должника могут быть признаны недействительными, поскольку «было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества, либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества». Положениями статьи 23.2 ФЗ «О банках и банковской деятельности» установлено, что «Ликвидатор кредитной организации в процессе ликвидации кредитной организации обязан действовать добросовестно и разумно и учитывать права и законные интересы кредиторов кредитной организации, общества и государства. Ликвидатор кредитной организации в процессе ликвидации кредитной организации имеет права и исполняет обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом, а в не урегулированной им части - ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для конкурсного управляющего кредитной организации».

С учетом изложенного мы считаем, что Временная администрация (АСВ) заведомо нарушила требования Закона, преследуя цели, не совместимые с предотвращением банкротства Банка. Мы считаем, что Временная администрация преследовали иные цели, а именно: Как нам стало известно позже, 10.08.2015г. также возникли проблемы с платежами в дочерних банках Банка - АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА», ОАО «Газэнергобанк», ОАО КБ «ПОЙДЕМ!», ОАО «ВУЗ-банк», ОАО КБ «Солидарность» (далее - Банки группы ЛАЙФ). (http://www.interfax.ru/business/459423). В этих банках были введены ограничения на выдачу вкладов физическим лицам и юридические лица также стали испытывать проблемы с исполнением платежей. Как утверждали в устных разговорах бывшие сотрудники Банков группы ЛАЙФ (менеджеры и операционисты), Центральным Банком России тем же 10.08.15г. были введены Временные администрации (в лице АСВ) в Банки группы ЛАЙФ. Однако приказы о вводе Временной администрации в Банки группы ЛАЙФ были изданы ЦБ РФ только 12.08.2015г. Нормальная работа в Банках группы ЛАЙФ была восстановлена спустя 5-7 дней после отзыва лицензии у Банка (12.08.15г.) и принятия решения ЦБ РФ о санации Банков группы ЛАЙФ. В связи с выше перечисленным событиями и фактом подключения 10.08.15г. Банка к системе БЭСП, с нашей точки зрения, прослеживается следующая причинноследственную связь:

Согласно отчетности на 1 августа 2015г. Банками группы ЛАЙФ были выданы межбанковские кредиты Банку в совокупном объеме около 44 млрд. рублей (Отчет на 01.08.15г. – Приложение № 2). В ходе устных бесед с топ менеджментом Финансовой группы Лайф, в которую входили Банки группы ЛАЙФ и сам Банк, нам стало известно, что с целью взаимной поддержки практиковалась постоянная двухсторонняя выдача коротких межбанковских кредитов. Однако, как выяснилось на первом собрании кредиторов Банка, требования кредиторов – Банков группы ЛАЙФ - были признаны в размере 62 млрд. рублей. Вопрос одного из конкурсных кредиторов, адресованный Конкурсному управляющему Беднину В.Ф. и представителям Банков группы ЛАЙФ, откуда взялся такой объем требований, остался без ответа. Вопрос, заданный другим конкурсным кредитором Беднину В.Ф.: когда по дате или в каком временном промежутке образовались эти требования со стороны Банков группы ЛАЙФ и куда в таком случае делись эти активы, также остался без ответа (видео файл Первое собрание кредиторов от 12.02.2016г – Приложение № 3). Далее, как следует из публикации результатов оценки имущества Банка (от 30.03.2016г. www.asv.org.ru/liquidation/news/395183 ТОМ 1 стр.19 по 30 стр.), основной причиной ухудшения финансового положения Банков группы ЛАЙФ называется тяжелое положение Банка: «общий размер дисбаланса между справедливой стоимостью активов банка и балансовой величиной его обязательств составляет по состоянию на 07.08.2015 «минус» 67 033,1 млрд. руб.), в связи с чем, средства размещенные Банками группы ЛАЙФ в Банке подлежат полному обесценению. Далее согласно планам по предупреждению банкротства Банков группы ЛАЙФ, предусматривается проведение мероприятий, направленных на приведение уставного капитала банка до реального значения (при отрицательной величине – до одного рубля).

Таким образом, с нашей точки зрения, можно сделать следующее заключение: Банк был вновь подключен к системе БЭСП, с целью хищения выданных Банками группы ЛАЙФ коротких межбанковских кредитов в размере 44 млрд. рублей, а также с целью «выкачки» через Банк еще около 18 млрд. рублей (разница между заявленными требованиями в 62 млрд. рублей и размером выданных межбанковских кредитов – 44 млрд. рублей) из Банков группы ЛАЙФ за период с 10.08.2015г. по 12.08.2015г. Последнее, на наш взгляд, было сделано с целью увеличения кредиторских требований к Банку и для последующего, якобы обоснованного, отчуждения имущества Банка с помощью инструмента санации. Косвенно вышеуказанное предположение можно сделать на основании записи в Уведомлении о включении в реестр кредиторов Банка (копия Уведомления – Приложение №4, документы получены из материалов дела № А40-154909/15-101-162 Арбитражного суда города Москвы) об отказе включить в требование кредитора - АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» - денежные средства в размере 69 млн. рублей по: Договору корреспондентского счета №70288/USD от 15.02.1999г. Договору корреспондентского счета №70288/RUR от 12.04.2001г. Договору корреспондентского счета №70712/RUR от 27.10.2004г Договору корреспондентского счета №70712/EUR от 15.02.1999г. по причине поступления денежных средств в ОАО АКБ «Пробизнесбанк» после отзыва лицензии. Сотни тысяч юридических лиц пользовались услугами банков финансовой группы ЛАЙФ из-за скорости выполнения платежных поручений и транзакций, которые доходили до получателя практически день в день. Поэтому вызывает большое сомнение факт самостоятельного осуществления данного платежа бывшим правлением - АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» в Банк, поскольку эти средства были ничтожно малы для поддержания ликвидности в Банке, кроме того существовал большой риск отзыва лицензии у Банка.

Вместе с тем, в Уведомлении кредитора АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» так же фигурируют три записи: Генеральное соглашение (МБК) №7 от 15.02.1999г – сделка т0927 от 29.07.2015г. на сумму 11 041 106 849,32 рубля; Генеральное соглашение (МБК) №7 от 15.02.1999г – сделка т1512 от 04.08.2015г. на сумму 3 170 159 391,17 рублей; Генеральное соглашение (МБК) №7 от 15.02.1999г – сделка т0355 от 05.08.2015г. на сумму 8 516 347 945, 21 рубля, что в совокупности составляют 22 727 614 185,70 рублей, которые, согласно указанным записям, в период с 29.07.2015г. по 05.08.2015г. были переведены в Банк. Этих средств было предостаточно для исполнения всех платежных поручений юридических лиц, составленных и завизированных Электронно-цифровой печатью Банка «ПРОВЕДЕНО» за период с 07.08.2015г. по 10.08.2015г. включительно. (Сообщение АСВ – Приложение №5), документы получены из материалов дела № А40-154909/15-101-162 Арбитражного суда города Москвы). Однако, как мы писали в первом обращении, наши платежи так и остались не исполненными в связи с якобы нехваткой денежных средств у Банка. Одновременно, не были исполнены и зарплатные проекты в отношении многих компаний (например, ООО «МАКЕТ-онлайн» на сумму 22 402 рублей 95 копеек - Приложение № 6). Проводились лишь полностью или частично платежи в адрес УФНС и ФТС РФ. То есть платежи проводились с нарушением очередности, установленной статьей 855 Гражданского Кодекса РФ. Вместе с тем, переведенные и размещенные в виде межбанковских кредитов денежные средства из АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и остальных Банков группы ЛАЙФ не остались ни на остатках корреспондентских счетов ни на других счетах в Банке на дату отзыва лицензии. Этих средств не оказалось и в конкурсной массе Банка. Вместе с тем, как уже установила Генеральная прокуратура Российской Федерации по результатам нашего первого обращения, Временная администрация в лице АСВ 10.08.2015г. неправомерно перевела в свой дочерний банк АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» 604 млн. рублей в счет досрочного истребования у Банка согласно договору поручительства. Откуда нашлись 604 млн. рублей для перевода в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ», в то время как не проводились зарплатные проекты и коммерческие платежи юридических лиц, датированные еще от 07.08.2015г.?

Мы считаем, что платежи юридических лиц не проводились с целью имитации нехватки ликвидности в Банке, в то время как средства в банке были. Одновременно разумно и логично предположить, что с помощью незаконной инсайдерской информации в АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» знали о том, что ведется преднамеренное банкротство финансовой группы ЛАЙФ, в которую входил и дебитор АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» - Факторинговая компания ЛАЙФ, являющаяся, в свою очередь, дочерней организаций Банка. Именно поэтому, на наш взгляд, АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» поторопился досрочно истребовать с Банка по договору поручительства 604 млн. рублей. Выше изложенные доводы дают основание предположить, что даты 3-х выше упомянутых транзакций на общую сумму 22 727 614 185,70 рублей - искажены. Мы предполагаем, что эти средства или их часть поступили в Банк в период с 10.08.2015г. по 12.08.2015г., и косвенным подтверждением этому предположению является поступление «не вовремя» дошедших в Банк 62 млн. рублей со стороны АО АКБ «ЭКСПРЕССВОЛГА». Кроме того, в реестре кредиторов Банка (материалы дела № А40-154909/15-101-162 Арбитражного суда города Москвы) отсутствуют даты перечисления в Банк денежных средств из Банков группы ЛАЙФ, что не позволяет сделать вывод о достоверности указанной информации. Дополнительным основанием для предположения искажения дат транзакций, указанных в документах, определяющих право возникновения требований кредиторов со стороны Банков группы ЛАЙФ, может послужить и наше сообщение в первичном обращении в Генеральную Прокуратуру РФ о фальсификации Электронно-цифровых подписей (далее – ЭЦП) Банка на платежных поручениях юридических лиц. Как сообщила позже пресс служба АСВ в своих комментариях корреспонденту Forbes, двойные даты со сдвигом дат отметки «ПРОВЕДЕНО» на платежных поручениях возникли в результате технического сбоя (http://www.forbes.ru/finansy/igroki/316211korporatsiya-krema...). Однако, мы считаем, что вероятность возникновения технического сбоя после отзыва лицензии у Банка 12.08.2015г. ничтожно мала и могло возникнуть только вследствие целенаправленного вмешательство в систему хранения данных извне.

Начиная с 13.08.2015г. по 15.08.2015г временной администрацией Банка был ограничен доступ к интернет-банк клиенту, а после возобновления доступа, нами было зафиксировано появление повторной отметки «ПРОВОДЕНО» со сдвигом вперед на 2 (Два) календарных дня - с 07.08.2015г. на 10.08.2015г. Мы считаем, что даты в ЭЦП на платежных поручениях юридических лиц был искажены с целью уничтожения доказательств нарушения очередности платежей (ст. 855 ГК РФ) и поддержания видимости отсутствия денежных средств в Банке. Одновременно мы считаем, что искажались и даты межбанковских транзакций между Банками группы ЛАЙФ и самим Банком с целью уничтожения (сокрытия) доказательств неправомерности транзакций по «выкачиванию» ликвидности из Банков группы ЛАЙФ в сам Банк с целью их дальнейшего хищения, а также, возможно, уничтожения доказательств иных неправомерных входящих и исходящих транзакциях. В соответствии с Распоряжением № 3 от 12.08.15г. Временной администрации Банка (приложение № 7) Председатель Правления Банка Дыльнов А.Г. был обязан обеспечить передачу до 13 августа 2015 года Временной администрации кодов доступа и паролей администратора к телексу, СВИФТу, внутренней сети, а так же ключей и их дубликатов от помещений, в которых размещены серверы и серверное оборудование, а также передачу банков-корреспондентов (резидентов и нерезидентов), шифров (кодов) для осуществления платежей с использованием ЭЦП и (или) аналога собственноручной подписи.

Таким образом, с большой вероятностью можно предположить, что искажение дат на платежных поручениях было осуществлено в период с 13.08.2015г. по 15.08.2015г., силами АСВ после получения доступа к системам хранения данных Банка. Вызывает сомнение и методология принятия решения о санации Банков группы ЛАЙФ. ЦБ РФ принимает решение о выделении на санацию ОА АКБ «ЭКСПРЕССВОЛГА» и ОАО Газэнергобанк, на наш взгляд, несоразмерных суммы в размере 49.85 млрд. и 23 млрд. соответственно (http://www.forbes.ru/news/300603-tsb-vydelit-naozdorovlenie-..., распечатка соответствующего сообщения с сайта ЦБ – Приложение №8). Выше перечисленные суммы в свою очередь соразмерны полному заявленному объему активов этих двух банков на 12.08.2015г. (Отчет об оценке от 30.03.2016г. www.asv.org.ru/liquidation/news/395183 ТОМ 1 стр.18, код строки 12, стр. 28, код строки 12). В то время как, в соответствии с отчетом Конкурсного управляющего Беднина В.Ф., объем межбанковских потерь ОА АКБ «ЭКСПРЕССВОЛГА» и ОАО Газэнергобанк в Банке составили 32.8 млрд. рублей и 16.1 млрд. рублей соответственно.

Таким образом, АСВ и ЦБ РФ фиктивно обесценивают оставшиеся активы в ОА АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и ОАО Газэнергобанк, чтобы обосновать полное отчуждение имущества Банка с размыванием доли в уставном капитале этих банков до одного рубля. (От 30.03.2016г. www.asv.org.ru/liquidation/news/395183 ТОМ 1 стр.19 по 30 стр.) В то же время у Банка, как выяснилось из средств массовой информации, уже после отзыва лицензий хватило достаточно активов для передачи в ПАО Бинбанк, вместе с передачей обязательств перед кредиторами первой очереди Банка в объеме 25 млрд. рублей (http://www.rbc.ru/finances/20/08/2015/55d5cceb9a7947c83f8355...). При этом до сегодняшнего момента АСВ не опубликовало перечень активов, переданных в ПАО БИНБАНК, что вызывает сомнение в справедливости оценки этих активов. Мы полагаем, что реальная стоимость этих активов была значительно занижена с целью искусственного увеличения разрыва между активами и пассивами в капитале Банка и сокрытия доказательств преднамеренного банкротства. Конкурсный управляющий Банка Беднин В.Ф. на все наши письменные запросы пишет формальные отписки, нарушая наше право конкурсных кредиторов на получение информации. (Запрос от ООО НЕО ИНЖИНИРИНГ, Исх. №012 от 14 марта 2016г, Ответ АСВ от 08.04.2016 №03к/24293 Приложение №9 , Приложение №10 соответственно). Насколько правомерно принятие решения о санации Банков группы ЛАЙФ с оценкой их активов, как якобы полностью утраченные, в то время как у Банка с «живыми» активами как минимум в объеме 25 млрд. рублей была отозвана лицензия?

О преднамеренном банкротстве Банка по заведомо проработанному сценарию свидетельствует и тот факт, что Первое собрание кредиторов Банка показало его формальный и заведомо управляемый процессуальный характер. Реестр кредиторов был закрыт на отметке 76.8 млрд. рублей, из них почти 62 млрд. рублей (80%) составили требования со стороны Банков группы ЛАЙФ, которые, как было сказано выше, проходят очень выгодную для новых акционеров этих банков процедуру санации. Мы считаем, что возникает конфликт интересов, поскольку конкурсным управляющим Банка и заявителями - конкурсными кредиторами Банков группы ЛАЙФ выступает АСВ единолично. Косвенно о таком конфликте интересов свидетельствует тот факт, что Глава временной администрации ОАО Газэнергобанк Ошев Д. Г., стал аффилированным лицом СКБ Банка, который выступает новым санатором ОАО Газэнергобанк (Приложение №11 - документ об афилированности). Насколько правомерна такая ситуация? На долю всех юридических лиц – кредиторов Банка приходится около 18,5% от общего объема требований. 1,5% требований приходятся на иные кредитные учреждения.

Так как голосование ведется по кумулятивному принципу, у юридических лиц – кредиторов Банка заведомо не было возможности пройти в комитет кредиторов и попытаться повлиять на ход конкурсного управления Банка. Как видно из электронного Протокола Первого собрания кредиторов (скриншот Приложение №.12.), весь исход голосования решали практически представители бывших двух дочерних банков Банка - ОА АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» и ОАО «Газэнергобанк». В соответствии с действующим законодательством конкурсные кредиторы имеют право получать информацию о ходе конкурсного производства от Конкурсного управляющего, в том числе и о других кредиторах должника. Большинством конкурсных кредиторов был поставлен вопрос - когда возникли требования со стороны Банков группы ЛАЙФ и куда делись эти активы.

Однако фактических ответов получено не было. После, в том числе письменных, обращений от Конкурсного управляющего были получены отписки с пояснением о невозможности предоставления информации, содержащей «банковскую тайну», то есть фактически получен отказ в предоставлении информации. Таким образом, было нарушено наше право конкурсных кредиторов, установленное статьей 189.82 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». (Запрос от ООО НЕО ИНЖИНИРИНГ, Исх. №013 от

24 марта 2016г ответ АСВ от 08.04.2016 №03к/24293 Приложение №13 , Приложение №10 соответственно)

На основании изложенного просим Генеральную прокуратуру РФ:

1. Истребовать документы, указанные в Приложении № 14…, в АСВ, а также в Банках группы ЛАЙФ, подтверждающие право возникновения права кредитора к Банку от Банков группы ЛАЙФ с целью сравнения указанных документов с выписками из архива расчетно-кассового центра ЦБ РФ на предмет их аутентичности.

2. Установить даты платежей в Банк из Банков группы ЛАЙФ, объем межбанковских транзакций и дальнейших получателей этих средств, поскольку их не оказалось в конкурсной массе.

3. По факту проверки передать материалы для возбуждения уголовного дела и привлечения виновных лиц к уголовной ответственности по признакам ст.ст. 196, 160.4, 172.1, 285.3 УК РФ

Ст. 196 УК РФ. - Преднамеренное банкротство

Ст. 160.4 УК РФ - Присвоение/Хищение или растрата, организованная группой лиц в особо крупном размере

Ст. 172.1 УК РФ - Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации

Ст. 285 УК РФ – Злоупотребление должностными полномочьями

Из этих статей, только по 160.4 можно привлечь банкиров, по всем остальным идут сотрудники и руководство ЦБ и АСВ. Заявление сегодня подано и уже зарегистрировано в Генпрокуратуре РФ.