Инвестиции – мощный инструмент. Но как его грамотно использовать – вопрос. Ниже приводим личную историю одного из пользователей инвестиционной платформы United Traders Антона Р. (32 года, Москва, работает на себя). Он рассказал, как познакомился с IPO американских компаний и за два года собрал небольшой портфель акций.
Два года назад у меня родилась дочь. За полгода до этого в наследство от дедушки достались акции одной энергетической компании. Я решил связать эти два события и подарить ребенку инвестиционный портфель. Ну, не двухлетнему, конечно. На будущее!
Дивиденды с акций в 2017 году были 8 рублей за штуку, это около 12 000 рублей в год. Меньше тысячи в месяц. Вывести их на карту нельзя, нужно идти в банк и получать лично. Стоимость самих акций приличная, а вот доходность – грустная. И я решил продать эти акции – выручил примерно 200 000 рублей. В целом неплохо (лучше 12 000 рублей).
Главный вопрос: что дальше делать с этими деньгами? Первая мысль – положить в банк на долларовый счет и копить проценты. Но проценты в банках, скажем, не то чтобы очень большие. Вторая мысль – а может, инвестировать в другие акции? В общем, я продал акции, чтобы снова купить акции ¯\_(ツ)_/¯
Только теперь я инвестировал в IPO. Initial Public Offering – первичное размещение акций, процесс, во время которого компания предлагает купить свои акции всем вокруг, то есть становится публичной. Впервые.
В дальнейшем я планировал разнообразить портфель, но начать решил с IPO. Вкладываться в них выгоднее, чем ждать дивиденды. Правда, в этом случае рисков тоже больше, чем при покупке обычных акций. Но кто не рискует – тот идет в банк.
Я копнул глубже и остановился на IPO американских компаний. В Америке большое количество технологических гигантов. Биотехнологии, космос, IT, вот это все. Одна из компаний в России, которая дает доступ к IPO, – это United Traders. Заморочек нет: вносишь деньги на счет прямо со своей карты. Не сложнее, чем заказать еду из приложения! Еще у них заманчивое предложение: порог входа для IPO от 50$. Как инвестиции такая сумма, конечно, не прокатит – получите вы 20-25% прибыли, куда их. Но для тестовой закупки, если сомневаетесь и хотите проверить платформу, – самое то.
Скорее всего, многие в курсе, но повторю: при инвестировании в IPO не стоит вкладывать все деньги в одну компанию – это называется диверсификацией. Во-первых, она может не выстрелить. Во-вторых, у IPO есть lock up период – три месяца до закрытия, когда деньги нельзя забрать обратно (в редких случаях можно, но с большой комиссией).
По поводу комиссий: 2,9% от суммы, которую вы вносите на счет, забирает банк, и 20% от прибыли – success fee, вознаграждение для United Traders. Заработок платформы зависит от вашей прибыли, поэтому они заинтересованы в ее повышении. И стараются как следует подбирать инвестиционные идеи.
Моей первой компанией было приложение Snapchat. Да, то самое, которое добавляет собачьи уши и нос на вашу фотку. Заявку одобрили не полностью, а примерно на 40% – что-то около 20$. Это произошло из-за большого спроса. Как это вообще работает? Брокер набирает для покупки акций определенную сумму. Если людей много, то для того, чтобы все «влезли», с каждого берут понемногу. При низком спросе могут одобрить всю сумму.
Snapchat в итоге закрылся на +25%. Если бы я тогда знал, что это за компания, вложил больше – кто его знает, может, больше бы одобрили.
После пробного запуска смотрел, что предлагают аналитики United Traders, выбирал американские компании и вкладывал в них по 300$. Почему столько? Для меня это деньги, потерю которых можно пережить, но и проценты с нее не 20$. Большинство компаний видел впервые, на некоторых прогорел. Как говорится, shit happens.
Кстати, о маленьких компаниях: громкое имя вообще не является гарантией успешной инвестиции. Так, Xiaomi, проводивший IPO в 2018 году (я не участвовал), закрылся в итоге в -21%. А вот неизвестный широкой публике Zscaler дал +155,5%. За три месяца.
В целом я вышел на 31% годовых. Вот моя итоговая табличка за 2018 год. Все суммы указаны в долларах.
«Одобрено» – сумма, которую в итоге одобрили в заявке. 100% прошло только по Carbon Black, видимо, он не был никому интересен.
«Остаток» – собственно, остаток от общей суммы в 3 300$.
«% на момент закрытия» – на сколько поднялись/опустились акции по завершении lock up периода.
«Итог» – получившаяся сумма.
Строка «Всего»: 2 628$ – сумма одобренных вложений, 3 649,49$ – доход с инвестиций.
Получилось 1 021$ прибыли. Не бог весть какая сумма, но за этот год в банке я получил бы всего 42$, так что все познается в сравнении. 2018 год и IPO помогли мне взять разгон.
Что в 2019 году
Итоги 2019 года подводить еще рано, но уже сейчас он выгоднее прошлого. Я понял, что собирать портфель из одних IPO не так выгодно, как комплексный, и, по совету аналитиков United Traders, воспользовался их фондом. Фонд – это пул ценных бумаг разных эмитентов, подобранных в той пропорции, которая обеспечивает адекватное соотношение риск/доходность. Такие фонды United Traders готовят регулярно.
Сейчас IPO у меня примерно на 50%, остальное – акции, вложения в портфели стратегий, фонды и биткоины (последние в порыве страсти я уже дважды продавал и покупал обратно). С такой комбинацией мой доход за первые девять месяцев 2019-го – 28%.
Останавливаться не собираюсь. Сейчас я научился не ждать окончания, а закрывать позиции досрочно. В этом есть и плюсы, и минусы – можно угадать и закрыть выше финальной цены или, наоборот, промахнуться и упустить прибыль.
Из любопытных моментов – производитель синтетического мяса Beyond Meat. Он закрылся с рекордными 603% прибыли и с вложенных 100$ принес мне 480$ c учетом комиссии. Был еще перспективный Lyft (аналог Uber), но упал до -10%.
Главное открытие – OTC (Over The Counter – внебиржевые сделки). Это инвестиции в частные компании. То есть такие, которые еще не вышли на биржу. Их акции можно купить по минимальной цене, ниже, чем на IPO. И когда компания через пару-тройку лет выйдет на биржу – прибыль инвестора будет максимальной.
Обычно инвестиции в OTC мало кому доступны. Чтобы инвестировать в частную компанию, очень богатый человек идет в очень серьезный инвестбанк и просить организовать ему сделку за приличную комиссию. Все буквально в «ручном» режиме. И суммы стартуют от сотен тысяч долларов (в лучшем случае). В UT вкладываться в OTC могут все желающие – от 34$. Я вложился на 272$ в IT-компанию Rubrik и на 250$ – в космических революционеров SpaceX. Теперь я венчурный инвестор! Все это онлайн, за пять минут и 522$.
Основные выводы, которые я для себя сделал: участвуйте во всех отобранных IPO. Делать это просто, на почту приходит вот такое уведомление:
Еще, как мне кажется, стоит придерживаться безопасной стратегии с досрочным выходом, если ваша чуйка того требует – лучше недозаработать, чем проиграть. Хотя многие сидят спокойно до конца – и терпение вознаграждается.
Еще разок про диверсификацию: IPO очень интересны с точки зрения соотношения риска и доходности вложений, но все-таки это среднерисковые инвестиции. А в правильном портфеле должен быть баланс: консервативные инструменты типа фондов (низкий риск), IPO (средний риск), OTC (высокий риск) и, например, криптовалюта (экстремально высокий риск, но и доходность соответствующая).
Самое главное – цель достигнута. Сейчас у моей дочки в портфеле акции как известных американских корпораций, так и тех, что станут лидерами лет через 15 (надеюсь). Да и, кто его знает, может, биткоин кааак взлетит.
Оказалось, быть инвестором – это не регулярное бросание карликом в мишень по пятницам, как показано в фильме «Волк с Уолл-стрит», и инфаркты от падения акций. Во всяком случае, не только. Мне кажется, это что-то полезное для жизни. Как, например, начать ходить в зал трижды в неделю, или перестать смотреть новости по телевизору. Чувствуется не сразу, месяц на четвертый, но перемены будут.
Еще пара слов про United Traders. Платформа помогает инвестировать в IPO и OTC американских компаний. Причем не абы каких, а перспективных и тщательно отобранных аналитиками. Каждый год на IPO выходит около 200-300 компаний, из которых United Traders с 2015 по 2019 годы отобрали около 100. Для инвестиций в OTC выбраны компании, которые доказали свою живучесть и работоспособность и уже находятся на стадии pre-IPO – выхода на рынок придется ждать не пять лет, а всего один-два года. Начать инвестировать не так сложно: акции можно купить с карты (порог входа на IPO – от 50$, в OTC – от 34$, обычные акции – от 10$).
Узнать, какие перспективные идеи для инвестиций есть сейчас
