Необходимо войти или зарегистрироваться

Авторизация

Введите логин, email или номер телефона, начинающийся с символа «+»
Забыли пароль? Регистрация

Новый пароль

Авторизация

Восстановление пароля

Авторизация

Регистрация

Выберите, пожалуйста, ник на пикабу
Номер будет виден только вам.
Отправка смс бесплатна
У меня уже есть аккаунт с ником Отменить привязку?

Регистрация

Номер будет виден только вам.
Отправка смс бесплатна
Создавая аккаунт, я соглашаюсь с правилами Пикабу и даю согласие на обработку персональных данных.
Авторизация

Профиль

Профиль

godrik1234

Пикабушник
987 рейтинг
749 комментариев
6 постов
0 в "горячем"
Показать полную информацию

Как работает фондовый рынок. Часть 4. Как происходит торговля фондовом рынок. О брокерах и доступе к фондовому рынку США. О моей стратегии.

godrik1234
Часть 1

Часть 2

Часть 3


На сегодняшний день доступ к фондовому рынку осуществляется через биржевой терминал. Это программное обеспечение, через которое трейдер дает команду брокеру на осуществление операций.
Возможности терминала.
Терминал дает доступ трейдеру в свой счет, де он ним распоряжается. В терминал кроме котировок акций транслируются все основные новости и события относительно выбранных эмитентов (акций).
Терминал имеет большую гибкость, позволяет трейдеру давать различные команды на проведение операций. Вот несколько видов команд, (их называют ордерам)
MARKET ORDER – приказ терминалу купить акции сейчас, по текущей цене. Самый распространенный вид ордера.
LIMIT ORDER – приказ терминалу купить, только в случае, если цена достигнет определенного уровня. Например, текущая цена акции 10 долларов, я отдаю приказ, купить акции, только в случае, когда цена достигнет уровня 10.24 доллара за акцию. Тогда я использую этот ордер.
STOP ORDER – еще называют стоп-лосс, предохраняет от чрезмерных потерь, если график пошел «не туда». Например, мы купили акции по 15 долларов за акцию, выставляем уровень STOP на цене 13 долларов. Теперь, если цена упадет до 13 долларов, терминал «продаст» купленные акции по 13 долларов, и я понесу убыток в 2 доллара, но никак не больше.
TAKE PROFIT – ордер, который позволяет зафиксировать прибыль, когда цена вырастет до определенного уровня. К примеру, купили акций за 5 долларов штука, выставили уровень take profit – 17 долларов, и когда цена выростет до 17 долларов, терминал продаст акции, принеся мне 12 долларов на акцию.
Есть еще много ордеров, которые не менее важны, но я ними не пользуюсь.
Кроме терминала, почти у всех брокеров есть WEB – платформа, с ограниченными функциями.
Команду на покупку или продажу можно отдать по телефону, обычно это платная услуга, но иногда она может пригодиться.

Теперь немного о брокерах, и на чем они стригут деньги.
В реальности, брокер всегда находит, как стянуть с клиента деньги. Во первых, это комиссия за совершение сделки. Существует два подхода – фиксированная ставка в размере 5-10 долларов за совершение сделки в любом размере. Или раздельная оплата за каждую акцию в размере 0.003 – 0.5 цента.
Второе, и не маловажное – оплата за пользование торговой платформой. В зависимости от типа платформы, оплата составляет минимум 40-50 долларов в месяц. Иногда, брокеры предоставляют платформу бесплатно, с некоторыми издержками. Хотя могут сдирать, взамен, деньги в виде ежемесячной абонплаты.
Есть еще мелкие обязательства в виде оплаты депозитарных услуг, ну это пару баксов в год.
По поводу налогов, некоторые брокеры сами снимают при выводе налог 13-15%. Некоторые предлагают разбираться самому, заполняя налоговую декларацию.

Всего пару лет тому назад, получить доступ к фондовому рынку США можно было, открыв счет напрямую у американских брокеров. При этом минимальная сумма составляла от 10к$. На сегодня, в Украине, России есть много брокеров и субброкеров, которые могут предложить доступ через кипрские оффшоры, или через коллективный общий счет у американского брокера. При этом, минимальная сумма от 1-3 тысяч долларов. Откровенно говоря, 1 тысяча долларов, это слишком маленькая сумма, при наличии абонплаты, или платы за платформу весь депозит быстро сольется естественным путем. Существует еще много издержек в «дешевых» тарифных планах. Это скрытые «овернайты» - плата за перенос позиции через ночь, отсутствие многих акций, доступных для покупки и тд.

Теперь немного о себе.
Ничего сверх естественного. Я покупаю акции больших растущих компаний после падения акций на мощных разворотах, именно тогда тарятся инвест банки и фонды, тогда у них появляется возможность скупить большой объем акций. Пока они докупаются, а это может происходить несколько недель и месяцев, цена толкается вверх (вам ведь известно, что когда покупаются акции, их цена растет?). Очень хорошая возможность прокатиться в качестве моллюска, присосавшись к спине кита. И ждать, пока эти же фонды не начнут сбрасывать акции. Институциональные инвесторы раздувают акции, покупая их на миллионы долларов, завлекая в растущие акции более мелких рыбешек, затем выпрыгивая. Выпрыгивают долго, им ведь нужно слить обратно в рынок множество акций, поэтому это делается постепенно. Это будет заметно на графике, большие объемы на продажах – сигнал, что пора выходить. Грязно, правда? Ну оно так, фондовый рынок не производит ничего, когда кто-то обогащается, кто -то рвет волосы на голове.

На даный момент у меня в портфеле всего одна позиция – Твиттер, акции которой были подкошены после неудачных отчетов в начале года, после разворота, подкреплены новой хорошей отчетностью и небольшой перегретостью (а как же, компания на слуху) – жадно скупается фондами. Купил по 46$. Сидеть рассчитываю 2-3 квартала в них. Вообще, ситуация сейчас на рынке сложновата, постоянный страх инвесторов вызванный нестабильной политической ситуацией, а инвесторы пугливы – в случае любой опасной ситуации, закрывают позиции.

Ну и в качестве эпилога. Никого не зазываю бежать вваливать деньги брокеру. Это занятие требует подготовки и изучения материалов, и труда. Я могу посвящать этому все свое свободное время после работы, так как личной жизни у меня нету. И я знаю, что сам еще катастрофически мало знаю, и мало чего видел. Просто воспримите это, как общеобразовательные посты.

Скорее всего, это будет последний пост на эту тему.
Показать полностью

Как работает фондовый рынок. Часть 3. Голубые фишки, пеннистаки. Инвесторы и спекулянты, а так же их принципы торговли.

godrik1234
Часть 1. Как работает фондовый рынок. Общее описание http://pikabu.ru/story/_2643088
Часть 2. Как работает фондовый рынок. Часть 2. Отчетности и случаи мошенничества компаний.

Привет читателям и подписчикам.
Сегодня поговорим о многом, но по чучуть.

Акции на рынке условно можно разделить на голубые фишки, акции второго эшелона и пеннистаки (от англ. penny stocks – копеечные акции). Сразу отмечу, что разделение условное, официальных технических показателей не существует, для классификации на разряды.
К голубым фишкам относят самые мощные компании, с большой капитализацией, со стабильной выручкой. Это и есть в основном компании, как говорится «на слуху». IBM, Ford, McDonalds, Apple, Google. Такие компании внушают доверие, в них инвестируют долго срочно, на несколько лет, так как они уже не показывают мощных движений. Они платят дивиденды, вместо того, что бы направлять эти деньги в развитие. Например, акции компании Ford в 2011 году стоили 17 долларов, на сегодня они стоят так же 17 долларов. То же самое с Макдональдсом. Конечно, не все так печально. Google, компания с огромной капитализацией, в 2005 одна акция стоила 200 долларов, на 2014 она доросла до 1200 долларов за акцию. Это пример компании, которая дает инновационные продукты. Инновацией от Google в последнее время были очки Google Glass. Например Iphone 6 никак не удивил инвесторов, акции никак не отреагировали. Презентация Iphone 5 в сентябре 2012 года обвалила акции в 2 раза. Просто продукт, который немного мощнее предыдущей версии, не может заставить течь слюну инвесторов. Это, по всей видимости нормально, когда ранее именитые производители сегодня оказываются на задворках. Где сегодня Sony, Nokia не сумевшие приспособиться к новой обстановке? Авто производители-гиганты, заканчивающие год с убытком, так как мир перенасыщен автомобилями и их никто не покупает, а конвееры останавливать нельзя, так как нужно разрывать контракты с сотнями поставщиков комплектующих.
Пеннистаки, а так же их еще называют розовыми бланками (pink sheets) – получили свое название за низкую стоимость акций. Обычно это до 2-3 долларов за акцию. В такие акции инвестировать не получится, инвестиционные фонды не интересуются такими акциями, более того, многие фонды используют низкую цену акции для манипуляции, толкая цену вверх, затем сливая их в рынок, оставляя частных инвесторов ни с чем. Конечно, манипулирование наказывается законодательством, много судебных дел проводится ежегодно, но уплатить штраф для многомиллиардного фонда не проблема.
Ну и то, что находится между фишками и пеннистаками, называется акциями второго эшелона, молодые компании, имеющие потенциал, с хорошей (хоть и меньшей) капитализацией.

Поговорим о двух типах трейдеров на рынке. Это инвесторы и спекулянты.
Реально долгосрочных инвесторов, вкладывающих в акции на 5-10 лет очень мало.
В основном это среднесрочники, которые любят брать движения длинной в месяц-год, на разворотных паттернах, когда компания «очухивается» после неудачного отчета. В принципе, среднесрочников можно так же назвать спекулянтами, пару месяцев сидки в акции не попадает под классическое инвестирование. Так же хорошей возможностью есть покупка в момент, когда покупают фонды и инвестиционные банки. В штате таких фондов есть куча аналитиков, которые имеют больше возможностей оценить состояние компании, чем у рядового частного инвестора. Если фонд считает нужным влить в компанию пару миллионов баксов, то я тоже куплю :)

Теперь о спекулянтах. Откровенно говоря, их большинство. А на российском рынке и подавно. Спекулянты зарабатывают на мелких колебаниях цен, открывая сделки на пару секунд, или минут. Причем, зарабатывают на любом рынке, и когда акция растет и когда падает. Для тех, кто не знает, акции можно не только покупать (long, или «длинная позиция»), но и продавать (short, или «короткая позиция» - то есть когда мы в «шорте» - мы ставим на падение компании). Как я писал в предыдущем посте, акции некоторых компаний прыгают за день в диапазоне 1-10%, причем иногда, проходя за торговую сессию от максимума до минимума несколько раз. Спекулирование во многих случаях является более доходной деятельностью. Спекулянт может за пару дней на хорошем рынке заработать состояние, но может слить все деньги еще быстрее. Спекулянт должен иметь более крепкие нервы, должен больше времени проводить за монитором. Иногда приходится останавливаться на МКАДе, включать аварийку и, обтирая пот, лезть в терминал, что бы посмотреть, как там сделка (ну это шутка :) ). Многие спекулянты используют роботов, программы, которые по заданным параметрам и ситуациям торгуют на рынке. Естественно, эти роботы не на софт-портале скачанные, это зачастую самописный софт, ведь в него вложена рабочая (иногда НЕрабочая) стратегия, которой трейдер не будет делиться.
Не всем такой метод торговли подходит. Вспоминаю себя, пару лет тому назад, когда в поте лица сливал сотню баксов на форекс-кухне, когда открывал сделку и при пару центов прибыли уже закрывал ее, так как боялся потерять их (хотя все-равно терял на комиссии ). А при убытке, наоборот, ждал до последнего, потому что «вот же свеча как в книге, щас должно попереть». Конечно, был просто глупый мальчик, на которых и кормятся форекс брокеры. Я понимал, что с помощью книг с паблика не стать гуру, но спекулирование, а тем более форекс я забросил и забыл.

Теперь немного о анализе. Рапознают фундаментальный и технический анализ графиков.
Фундаментальный анализ – прогнозирование цены акции, на основе финансовых показателей компании, о которых я ранее упоминал (выручка, прибыль, гайденс).
Технический анализ – прогноз цены, на основе наблюдений за акцией в прошлом, на основании того, что многие ситуации на графике повторяются. Используются фигуры, которые образуются графиками, выделяюся первые признаки образования этой фигуры, и при появляении в будущем этих признаков стараются предсказать куда пойдет график.
Существует множество так называемых индикатором, которые на основе истории показывают куда может пойти цена. Существует куча стратегий с использованием нескольких индикаторов. Очень объемная наука, но при этом очень спорная. На любом форекс форуме обязательно присутствует срач по поводу того, что лучше техника или фундамент.
Я во времена страдания форексом изучал это все: японские свечи – отдельная наука, о том, как свеча, или комбинация свечей может указать путь цены, Волны Эллиотта – теория о том, что график делает определенное количество волн вверх, потом две волны назад и тд. Проблема в том, что часто любую ситуацию на графике можно подогнать под эти теории. Часто это приводит к печальным последствиям.
Инвесторы используют и фундаментальный и технический упрощенный анализ. Спекулянты исключительно технический.


На сегодня все. Честно говоря, мне трудно доступно объяснять многие вещи, видимо, второй пост оказался не слишком удачным. Ну если с третьим постом не прокатит, буду постить котиков.
Показать полностью

Как устроен фондовый рынок

godrik1234
Всем привет. Тут люди часто делятся той информацией, которая малодоступна другим. Но она не менее интересна.
Я технарь, работаю по специальности. Но с интересом изучаю фондовый рынок США, его возможности. Некоторые не имеют понятия что это такое, может будет интересно почитать.

Сперва, фондовый рынок имеет большие отличия от рынка Форекс, ярая пропаганда которого распространилась по постсоветским странам. Работая с тем, или иным инструментом, клиент играет в против брокера, поэтому брокер не заинтересован в прибыли клиента. Мелкие форекс брокеры часто используют всякие уловки, суют палки в колеса трейдерам, что бы слить их деньги. Плюс ко всему прочему, сильная пропаганда типа «Заработай просто много денег на Форекс», и менталитет наших граждан позволяет таким брокерам процветать. Таких брокеров называют «кухнями».

Теперь вернемся к теме нашего повествования. Фондовый рынок – рынок, где обращаются ценные бумаги. Акции, облигации, а так же производные от них – фьючерсы, опционы и тд. Весь фондовый рынок состоит из фондовых бирж, самыми крупными считаются американские NUSE, NASDAQ, AMEX.

Акция – ценная бумага, которая дает возможность владеть маленьким кусочком предприятия. Насколько маленький? Ну вот например, всем известная компания Twitter, на рынке оборачивается 615 000 000 акций. На момент написания статьи, одна акция стоила 52 доллара, умножаем количество на стоимость, и получаем стоимость компании – рыночную капитализацию – 32 миллиарда долларов.
Раньше акции были в бумажном виде, но уже давно акции материально не существуют. Владение акциями поттверждает только запись в депозитарии брокера. Купить акции может любой желающий, нужно только открыть счет у брокера. Напрямую открыть счет у американського брокера сложновато, высок порог минимальной суммы вложения (около 25 000$) На сегодняшний день, есть уже возможность работы с такими брокерами в Украине, России и тд.

Не все компании являються акционерными с рождения. Иногда они превращаются в акцонерное общество много лет спустя. Процедура размещения своих акций на площадках называется IPO – первое публичное предложение. При этом, опеределяется стоимость и количество акций. И все это под пристальным надсмотром американской коммисии по ценным бумагам – SEC. К компаниям, размещающимся на бирже, есть много требований, и чем круче площадка, тем выше требования.

Кто же является учасниками рынка? На рынке есть институциональные инвесторы и частные лица. К институциональным инвесторам можно отнести фонды, инвестиционные банки (Morgan Stanley, J.P. Morgan, City, Goldman), венчурные оранизации. Ну а частные лица, это все остальные – простые люди и мелкие конторки. Все с одной целью – срубить бабла.
Частных лиц в свою очередь, можно разделить на инвесторов и спекулянтов. Спекулянты делают деньги на мелких колебаниях цен в период скачков цен (причины далее опишу), покупая акции на период от нескольких минут до нескольких дней. Так как акции за день колеблятся в диапазоне 2-10% от своей цены, то есть возможность заработать на этих колебаниях.
Инвесторы просто покупают и держат до момента выхода. Есть среднесрочные инвесторы (держат акции от месяца до года) и долгосрочные , например Уоррен Баффет.


Почему акции растут или падают?
На уроках экономики, вам наверное говорили: цена опеределяется спросом и предложением. Это в общем.
В долгосрочной перспективе, цена акции (а соответственно и компании) растет от финансовых показателей компании:
* Коэффициэнт P/E – соотношение цены акции, к приыбли на одну акцию
* Выручка компании – понятный параметр, но не самый важный
* Рост этой выручки в сравнении с предыдущим кварталом. Очень важно, что бы компания росла, что бы выручка с каждым кварталом увеличивалась. Если выручка уже не растет, значит компания уперлась в потолок, впереди стагнация – застой в развитии. К таким компаниям можно отнести GeneralMotors, McDonalds, Coca-Cola. Их акции уже не удивят никого, они будут болтаться в диапазоне 3-10% в год. Это мастодонты рынка.
Конечно есть исключения, например Google, который до сих пор удивляет ростом выручки, имея огромную капитализацию.

Каждый квартал, в обязательном порядке, все компании делают квартальную отчетность, опубликовывая результаты на своих сайтах. Результаты отчетностей очень влияют на дальнейший рост акций. Пока компания здорова – акции будут расти. Отчетность строго регулируется комиссией по ценным бумагам. Хотя без мошенничества не обходится, к примеру американская компания Энрон, которая подделывала отчетность.

На цену акций очень влияют и геополитическая ситуация. К примеру военный конфликт на востоке Украины долго притормаживал рост рынка. Объявление перемирия 5 сентября привело к долгожданному росту рынка. Хотя со временем у инвесторов возникает иммунитет на подобные сиуации. Так например, рынок никак не реагирует на ситуацию в Ираке. Инвесторов всегда пугает что-то новое, из ряда вон выходящее.

Ну вот так, немного сумбурно, не кругом подробно. Если кому будет инересно, напишу подробнее. Хотя информация немного специфическая.

Всем добра!
Показать полностью

Скидки на товары и услуги для геймеров (и не только) в честь E3

specials спoнсорский пост

Е3 — это крупнейшая выставка электронных развлечений и ежегодный праздник для всех любителей видеоигр. Пикабу не смог пройти мимо и запустил закрытую распродажу для геймеров. Классные скидки на товары и услуги и всего две недели, чтобы ими воспользоваться.

Игровая периферия от SteelSeries

Скидки на товары и услуги для геймеров (и не только) в честь E3 Длиннопост

Гарнитуры, мыши и коврики для них, клавиатуры, контроллеры – за этим можно идти к бренду SteelSeries, который поддерживает киберспортивные турниры. Вводите промокод SS10 и покупайте разные игровые устройства со скидкой 10% – без ограничений.


Ввести промокод (только перед этим зарегистрируйтесь)

Доставка еды от «Кухни на районе»

Скидки на товары и услуги для геймеров (и не только) в честь E3 Длиннопост

«Кухня на районе» идеально подходит, чтобы не отвлекаться от игры или стрима. Вы просто заказываете в приложении и за 25 минут получаете свою еду. Без минимальной суммы заказа и комиссии за доставку. Всем новым клиентам – скидка 500 рублей по пикабушному промокоду PIKABUE3.


Заказать еду

Автобусы на Daedu.ru

Скидки на товары и услуги для геймеров (и не только) в честь E3 Длиннопост

До Лос-Анджелеса, где проходит E3, на автобусе, конечно, не доехать, зато вот по стране и ближнему зарубежью прокатиться можно. Сайт Daedu.ru — это простой и удобный поиск самых дешевых билетов на автобусы. Вы просто задаете направление, а сервис ищет в интернете лучшее предложение.


Найти билет

Игровое кресло ThunderX3 EC3

Скидки на товары и услуги для геймеров (и не только) в честь E3 Длиннопост

Удобное кресло – важно всегда: и для работы, и для стриминга. Кресло ThunderX3 EC3 может похвастаться двумя подушками в комплекте (под поясницу и шею), механизмом «топ ган» и технологией AIR Tech – дышащей поверхностью, с которой летом не будет жарко. Главный плюс – раскладывающая спинка аж на 180 градусов. Когда надоест сидеть, можно прилечь.


Не забудьте перед заказом ввести промокод PIKABU20, который дает 20% скидку.


Купить кресло

Игры месяца в июне от PlayStation

Скидки на товары и услуги для геймеров (и не только) в честь E3 Длиннопост

Эксклюзивное предложение для подписчиков PS Plus в этом месяце включает две бесплатные игры для PlayStation 4:


Sonic Mania

Выход этой части был приурочен к 25-летнему юбилею серии игр о Сонике. Разработчики сохранили лучшие черты игрового процесса первых игр (с SEGA!), добавив новые возможности.


Borderlands: The Handsome Collection

Это сборник из игр Borderlands 2 и Borderlands: Pre-Sequel. Если вы никогда не играли в этот комедийный экшен, сейчас, в преддверие выхода третьей части, самое время наверстать. А тем, кто уже знаком с серией, стоит обратить внимание на новое бесплатное сюжетное дополнение «Командир Лилит и битва за Убежище», которое послужит мостиком к грядущей Borderlands 3.


Посмотреть игры месяца в PS Plus

Первая поездка на Uber Russia

Скидки на товары и услуги для геймеров (и не только) в честь E3 Длиннопост

Если еще не пользовались Uber Russia, тогда качайте приложение в App Store или Google Play. В разделе «Промокод» введите PIKABU, при заказе машины выберите оплату картой и наслаждаетесь скидкой 40% (максимальный размер скидки – 150 рублей). Акция действует до 14 июля 2019-го.

Товары для геймеров на goods.ru

Скидки на товары и услуги для геймеров (и не только) в честь E3 Длиннопост

Используйте промокод PikabuE3, чтобы получить выгоду 1000 рублей при покупке от 4000 рублей на первый заказ. Он работает с 14 июня по 30 июня 2019-го.


Промокод действует на все товары, но мы рекомендуем заглянуть в специальный раздел goods game и обратить внимание на акционные товары, спецпредложения, кэшбэк на все товары и многое другое.


Перейти в геймерский раздел

Показать полностью 5
Отличная работа, все прочитано!