Jods

Внимание! Любые действия на любых рынках несут в себе потенциальные риски потерь всех вложенных средств! Я не призываю торговать, инвестировать или делать любые другие манипуляции на рынках! Данная серия постов является МОИМ дневником, в котором я описываю СВОИ мысли и опыт. Если вы решили участвовать в торгах на рынках - ЭТО ТОЛЬКО ВАШ РИСК!

Приветствую!

Если ты здесь первый раз, то прочитай мои предыдущие посты:

(Мой) путь к финансовой независимости. Часть 0. Теория, цели и пути их достижения

(Мой) путь к финансовой независимости. Часть 1. Первое пополнение счета, первая прибыль, новый метод

Уже прошел месяц после начала моих инвестиций в фондовый рынок США. И так уж сложилось, что это больше похоже на торговлю, чем на инвестиции. Причина - используя деривативы (производные) инструменты от акций, можно заработать в разы больше.

А теперь по порядку. В прошлом посте я написал, что заработал 3.2% за 1.5 недели. Можно было бы предположить, что за месяц я бы мог заработать в районе 6-8%. В целом мой план был рассчитан именно на такой рост. Но что-то пошло не так..

На данный момент мой портфель стоит 1176$ из которых 1148$ это наличность и 28$ в акциях.

От моих начальных 859$ это 36.7%.

Заработать за месяц почти 37% это сильно. Удалось мне благодаря трем факторам:

1) В понедельник после победы Байдена акции резко взлетели и я продал 100 акций Macy (которые мне впарили после проданного пута по 7$), заработав на этом примерно ~20%

2) Я научился делать "роллирование" опционов. По сути это выкуп собственной позиции, если мы откроем противоположную позицию с тем же страйком и датой экспирации. А дальше можно продать другой опцион и заработать еще. Это позволяет не дожидаться даты экспирации, а зарабатывать еще больше. За месяц я сделал порядка ~5 роллирований и на каждом я заработал дополнительно по 1-2%

3) Я поменял наличный счет на маржевый. Простыми словами - Теперь мне доступно больше средств для торговли. Можно получать больше прибыли на меньший депозит. Однако если увлечься, то можно заработать margin call и позиции ликвидируют. Поэтому я всегда оставляю запас по избыточной ликвидности.

Естественно в течение месяца я продавал много путов. Например на скриншоте сверху видно, что я продал 7 путов на RIG со страйком 1.5$ и датой экспирации 4.12.20. За это я получил по 0.111$ на акции. 700 акций * 0.111$ =~77$.

В целом очень доволен этим месяцем. Однако очень жаль, что депозит пока что маленький. В декабре сделаю пополнение и может быть в январе. И думаю этого вполне хватит, чтобы раскрутиться до более серьезных числе на счете.

Вот еще скриншот из личного кабинета. Там данные подтягиваются с опозданием и не все позиции учитываются, но в целом видно динамику портфеля.

В целом на этом все. Буду рад ответить на вопросы по мере сил и знаний.

Спасибо за внимание! Следующий пост перед НГ!

Здравствуйте!

Прошло 2 месяца с прошлого поста, вот ссылка на него:

(Мой) путь к финансовой независимости. Часть 0. Теория, цели и пути их достижения

И на самом деле много что поменялось. В лучшую сторону. И так, все по порядку:

1) Почему я публикую пост только через 2 месяца, хотя обещал раньше?

2) Что нового я узнал о фондовом рынке за эти 2 месяца?

3) Новая стратегия инвестирования

4) Мой первый депозит и сколько мне удалось заработать

Для тех, кому интересны только цифры (и скриншоты), то можете переходить сразу к 4 пункту.

И так: Почему я публикую пост только через 2 месяца, хотя обещал раньше?

Под предыдущим постом я опубликовал комментарий

На тот момент все было так. Плюс к тому же я попытался открыть счет в онлайн банке Ракутен, однако они мурыжили больше месяца и не давали ответа, а потом вообще отказали в открытии.

И потом, уже после отправки первых денег на счет, нам перезвонили из банка и сказали, что вышла ошибка и комиссия не 100 долларов, а всего лишь 5.. Это было приятно, разницу вернули на счет.

Что нового я узнал о фондовом рынке за эти 2 месяца?

В основном я читал и смотрел о том, какие виды стратегий и заработка есть на фондовом рынке, о рисках и т.д. В целом это была базовая информация, нужная всем. И узнал я о замечательном деривативном (производном) финансовом инструменте - Биржевые опционы (не путать с БИНАРНЫМИ опционами. Бинарные опционы - лохотрон!)

Новая стратегия инвестирования

А вот здесь самое интересное. Совмещая стратегию долгосрочного инвестирования + опционы можно добиться минимальных рисков + высокая доходность.

Всего существует 4 основных вида операций с опционами. Покупка и продажа call (колл) опциона и покупка и продажа put (пут) опциона. Нас интересует продажа колл и продажа пут опционов. Приведем пример, чтобы было понятно что это такое:

Продажа опциона пут

У вас есть 1 000 000$ и желание купить дом(акции) за эту сумму. Вы находите такой дом и идете к продавцу с предложением. И говорите: Я куплю этот дом за 900 000$  если цена опустится ниже чем 900 000$. То есть подстрахую продавца, если дом вдруг начнет обесцениваться. Взамен он заплатит нам небольшую премию, например 2% от стоимости дома. С этого момента мы становимся обязанными (на определенный срок) купить дом, если цена упадет ниже чем 900 000.

И теперь есть три варианта развития событий.

1) Цена на дом выросла. В этом случае миллион долларов + 2% (18 000$ от 900 000$) остаются у нас. Итого в кармане у нас теперь 1 018 000 долларов.

2) Цена на дом осталась на месте. Развитие событий точно такое же как и в пункте 1.

3) Цена на дом упала (допустим до 800 000) и нам пришлось выкупить дом по 900 000. В этом случае, кажется, что мы в проигрыше, ведь дом на рынке стоит 800 000, но на самом деле мы в плюсе.

Во-первых мы бы в любом случае купили дом по 1 000 000, а купили по 900 000.

Во-вторых за это нам доплатили 18 000 долларов.

В-третьих мы можем теперь продать опцион колл

Продажа опциона колл

Теперь, когда у нас есть дом, мы можем продать покрытый (обеспеченный домом(акциями)) опцион колл.

Теперь мы заключаем сделку с покупателем, что если цена вырастет выше чем 1 000 000, то мы будем обязаны продать ему этот дом за 1 000 000. За это он нам платит небольшую премию, где-то 2-3%. Опять же три варианта:

1) Цена упала, например до 700 000. Мы остаемся с домом и получаем премию (около 20 000 долларов) и можем еще раз продать опцион колл и так бесконечно, пока у нас не выкупят дом

2) Цена осталась на месте (см пункт 1)

3) Цена выросла и у нас выкупили дом по 1 000 000. Итого - купили за 900 000, продали за 1 000 000+ 20 000 премия = У нас в кармане 1 000 000 + 20 000 = 1 020 000

Если посчитать оба примера, то от продажа пута у нас осталось 118 000 долларов + дом, а после продажи колла у нас осталось 1 020 000, складываем и получаем 1 138 000 долларов.  Прибыль 13,8% за Х времени.

Таким образом чередуя продажи коллов и путов мы можем зарабатывать по 1-2% в неделю.

Естественно, цифры в примере взяты немного с потолка (реальные цифры в конце поста), главное чтобы было понятно КАК работает продажа путов и коллов.

Однако есть люди, которые утверждают, что брокер не даст зарабатывать так много, ведь ему это не выгодно и бла-бла-бла. Во-первых брокер зарабатывает на комиссии. Во-вторых второй стороной сделки являются такие же инвесторы и трейдеры. Это не форекс кухня, не стоит об этом забывать.

Мой первый депозит и сколько мне удалось заработать

Мой первый депозит составил 90 000 японских йен, обменяв их на доллары у брокера, я получил 859 долларов. Это и есть мой стартовый депозит.

29.10.2020 я пополнил счет счет и совершил первую продажу пута на акции Macy

2.11.2020 совершил вторую продажу пута

На данный момент мой депо составляет 887 долларов

Итого за 1,5 недели я заработал 3.2%

Последний скриншот - пример как выглядят опционы

Здравствуйте. Меня зовут Миша и я алкоголик начинаю свой путь к финансовой независимости.

Этим постом я хочу открыть цикл постов о том, как я буду маленькими шажками идти к своей заветной цели - Бросить не любимую работу и заняться любимой, не задумываясь о деньгах.

В данном посте я расскажу:
1) Основные моменты для работы на фондовом рынке
2) К каким целям я стремлюсь
3) Как я собираюсь их достигать


Фондовый рынок

В целом, если вас не интересует это, то вы можете смело пропустить этот пост и дождаться следующий. Но а тем, кто все же заинтересован - Добро Пожаловать!

Сразу хочу предупредить. Я НЕ специалист и любые операции на любых рынках - это РИСК. Поэтому НЕ повторяйте за мной. А если все же решились - то сами виноваты :)

В целом про фондовый рынок можно рассказывать очень много, там есть куча различных инструментов. Но конкретно меня будет интересовать только один - дивидендные акции.

Я не хочу углубляться в терминологию, поэтому объясню прям на пальцах:

Акция - это ценная бумага,  владея которой, ты владеешь частью компании. Это если прям очень упрощенно.

Дивиденды - это часть чистой прибыли, которой компания делится с акционерами (Теми, кто владеет акциями)

Дивидендная доходность - это отношение стоимости полученных дивидендов к стоимости акции.

Простой пример - Акция стоит 200 рублей. Ежегодно компания платит 20 рублей на акцию. Это значит, что дивидендная доходность будет равна 10%.

Собственно это и все, что нужно знать. Нужно понимать, что не все компании платят дивиденды. А многие из тех, которые платят, могут платить их не постоянно или постоянно меняя размер дивидендов.

Поэтому есть такое понятие как "Дивидендные аристократы". Это компании, который платят дивиденды более 25 лет и постоянно их наращивают. А есть еще "Дивидендные короли". Это уже от 50 лет и выше.

Какие цели?

У меня есть несколько глобальных целей.

1) Пассивный доход от дивидендов 12000$ в год
2) Пассивный доход от дивидендов 24000$ в год
3) И самая главная - 36000$ в год.

Внимательный читатель спросит меня:"А не охуел ли ты?" "Нахрена Вам, сударь, столько денег?"

Ответ прост. Я живу в Японии, а это дорогое удовольствие. На проживание нужно около 1500-2000$ в месяц. Отсюда и такие цели. Ну и путешествовать тоже охота.

Какими путями?

А теперь самое интересное. Как?

Как я уже говорил ранее, меня интересуют дивидендные акции. Смысл простой:
1) Покупаем див. акции
2) Получаем дивы
3) Реинвестируем дивы + докидываем денег на счет и покупаем еще больше акций

Я уже подготовил внушительный список различных див. компаний. И постепенно я буду покупать чуть-чуть одной компании, чуть-чуть другой. Нам важно добиться высокой диверсификации, чтобы снизить риски.

В целом такая стратегия приносит 3-7% годовых в долларах. Не шибко, но зато стабильно.

Мой портфель акций будет открытый, буду предоставлять скриншоты и т.д.

Постараюсь отвечать на вопросы по мере возможности и знаний.

Спасибо за внимание!

"Деньги нужны для того, чтобы о них не думать" (С)

Как я проститутом работать устроился